Vorlage für persönliche Finanzberichte

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Kostenlose Vorlage für persönliche Finanzberichte

Eine Vorlage für einen persönlichen Jahresabschluss kann als Tabellenkalkulation oder als Dokument definiert werden, in dem die Finanzlage einer Person für einen bestimmten Zeitraum dargestellt wird. Diese Tabelle enthält im Allgemeinen sowohl persönliche als auch finanzielle Informationen einer Person wie Name, Adresse, Aufschlüsselung der gesamten Vermögenswerte und Verbindlichkeiten, Gesamteinnahmen und -ausgaben usw.

Diese Vorlage kann sehr nützlich sein, um das Gesamtvermögen des Einzelnen zu verfolgen, und sie wird meistens verwendet, wenn ein Antragsteller einen Bankkredit beantragen möchte. Es umfasst alle Vermögenswerte und Verbindlichkeiten einer Person. Diese Erklärung kann die Einnahmen und Ausgaben einer Person enthalten oder nicht.

Über die Vorlage

Die Vorlage für den persönlichen Jahresabschluss besteht aus der Gewinn- und Verlustrechnung und der Bilanz einer Person, in der alle ihre getragenen Ausgaben und erzielten Einnahmen sowie die Summe aller Vermögenswerte und Verbindlichkeiten angegeben sind. Diese Vorlage einer Person enthält auch ihre allgemeinen persönlichen Informationen wie Name, Adresse, Kontaktdaten usw.

# 1 - Gewinn- und Verlustrechnung

  • Die Gewinn- und Verlustrechnung eines Einzelnen bezeichnet die Zu- und Abflüsse von Geld. Das Ergebnis einer Gewinn- und Verlustrechnung kann entweder ein Nettogewinn oder ein Nettoverlust sein.
  • Der Nettogewinn wird von einer Person erzielt, wenn ihr Gesamteinkommen ihre Gesamtkosten übersteigt, während der Nettoverlust entsteht, wenn die Gesamtkosten der Person ihr Gesamteinkommen übersteigen. Die Einzelheiten einer Gewinn- und Verlustrechnung sind in zwei Segmente unterteilt: Erträge und Aufwendungen.
  • Die Ausgaben und Einnahmen einer Person werden zu dem Zeitpunkt erfasst, zu dem sie zusammen mit ihrem Wert anfallen. Die persönliche Gewinn- und Verlustrechnung einer Person ist bereit, ihre finanziellen Ergebnisse für einen bestimmten Zeitraum zu bewerten.
  • Die personalisierte Gewinn- und Verlustrechnung spiegelt den Gesamtbetrag der Einnahmen wider, der zusammen mit den Ausgaben generiert wird, die einer Person für einen bestimmten Zeitraum entstehen, und die Differenz zwischen diesen wird als Nettogewinn oder Nettoverlust bezeichnet.
  • Die positiven Zahlen würden Nettogewinne bedeuten, während die negativen Zahlen idealerweise Nettoverluste bedeuten würden. Die Gewinn- und Verlustrechnung basiert auf einem Konzept, das besagt, dass die Ausgaben belastet und die erzielten Einnahmen gutgeschrieben werden.
  • Die Einnahmen oder Einkünfte einer Person können aus Quellen wie ihrem Gehalt, Teilzeiteinkommen, Bonus, Dividendenerträgen, Nettoinvestitionserträgen, Zinserträgen, Dividendenerträgen, sonstigen Kapitalerträgen, sonstigen Erträgen, Immobilienerträgen und Kapital stammen Gewinne und so weiter. Die Summe all dessen wird als Gesamteinkommen bezeichnet.
  • Die Ausgaben einer Person umfassen andererseits Dienstleistungen, Lebensmittel, Personenversicherungen, Pflegekosten, Unterhaltung, Transportkosten, Treibstoffkosten, Miete, Versicherung, Steuern, Einzelhandelszahlung, Kreditkartenzahlung, Auto-EMI usw. Die Summe dieser jährlichen Ausgaben würde als Gesamtausgaben angesehen. Die Differenz zwischen den Gesamtausgaben und den Gesamteinnahmen ergibt sich aus dem Nettogewinn oder -verlust einer Person für diesen Zeitraum.

# 2 - Persönliche Bilanz

  • Die Bilanz eines Einzelnen kann sehr einfallsreich sein, um sich über seine aktuelle finanzielle Situation oder sein derzeitiges Wohlbefinden zu informieren. Die Bilanz einer Person besteht aus zwei Einzelheiten: Aktiva und Passiva.
  • Auf der Aktivseite werden Finanzbuchungen wie Kassenbestand, Bankguthaben, Immobilien, Automobile, Sparkonto, Schuldverschreibungen, Pensionskonten, nicht leicht vermarktbare Wertpapiere, sonstige Vermögenswerte usw. erfasst.
  • Auf der Passivseite der Bilanz einer Person werden Finanzposten wie Immobilienhypotheken, Kredite gegen Hypotheken, Autokredite, Schulkredite, Kreditkarten, nicht bezahlte Steuern, andere Verbindlichkeiten usw. angezeigt.
  • Die Summe aller Vermögenswerte und Schulden, die in der persönlichen Bilanz einer Person angegeben sind, muss notwendigerweise gleich sein. Wenn die Summe der Aktiva und Passiva nicht übereinstimmt, muss die Person erneut prüfen, ob ein Eintrag verpasst oder falsch übergeben wurde oder ob ein Betrag falsch angegeben wurde, und die erforderlichen Änderungen entsprechend korrigieren.

Wie verwende ich eine Vorlage für einen persönlichen Finanzbericht?

  • Die oben bereitgestellte Vorlage kann von einer Person verwendet werden, in der sie alle ihre persönlichen Daten wie Name, Kontaktnummer, Adresse, Zeitraum usw. eingeben kann. Nach dem Ausfüllen aller erforderlichen Informationen kann eine Person die Daten eingeben tatsächlicher Betrag, der als Aufwand getragen und als Ertrag in der Gewinn- und Verlustrechnung verdient wird.
  • Sobald alle Einträge bestanden sind, muss er oder sie alle Ausgaben und Einnahmen summieren und die Differenz zwischen den beiden berechnen und auf der Grundlage der Ergebnisse ableiten, ob er oder sie für diesen festgelegten Zeitraum einen Gewinn oder Verlust erzielt hat. Sobald das Periodenergebnis ermittelt ist, muss eine Person mit der Bilanz fortfahren.
  • Er oder sie muss das Datum angeben und dann die tatsächlichen Zahlen aller Arten seiner Vermögenswerte und Verbindlichkeiten ausfüllen. Sobald die Zahlen berücksichtigt sind, muss er oder sie das Gesamtvermögen mit dem der Gesamtverbindlichkeiten abgleichen und dementsprechend prüfen, ob die Summe beider Salden gleich ist oder nicht. Wenn die Bilanz nicht übereinstimmt, muss er oder sie erneut prüfen und die erforderlichen Korrekturen vornehmen, um sicherzustellen, dass die Bilanz korrekt ist.