Definition institutioneller Anleger
Ein Unternehmen bündelt Geld von verschiedenen Anlegern und Einzelpersonen, wodurch die Summe einen hohen Betrag darstellt, der auch Anlageverwaltern zur Verfügung gestellt wird, die so große Beträge in verschiedene Portfolios von Vermögenswerten, Aktien und Wertpapieren investieren, die als institutionelle Anleger bezeichnet werden und Unternehmen wie Versicherungen umfassen Unternehmen, Banken, NBFC, Finanzinstitute, Investmentfonds, Private-Equity-Fonds, Anlageberater, Hedgefonds, Pensionsfonds, Universitätsstiftungen usw. mit wettbewerbsfähig höherer Kreditwürdigkeit und Zahlungsfähigkeit.
Institutionelle Anleger haben normalerweise ihre eigenen Teams, die sich mit jedem Aspekt der Märkte befassen, mit denen sie handeln. Sie genießen weniger regulatorischen Schutz, weil sie über genügend Wissen verfügen, um das Risiko der Märkte zu verstehen und entsprechend zu handeln. Ein häufig verwendeter Begriff, Elephant, bezieht sich auf einen institutionellen Anleger, der aufgrund der großen Mengen, die er handelt, die Fähigkeit hat, den Markt selbst zu beeinflussen.
Arten von institutionellen Anlegern
Zu den gängigen Arten von institutionellen Anlegern gehören:
Typ 1 - Hedgefonds
Diese Art von institutionellen Anlegern sind Investmentfonds, die Geld von verschiedenen Anlegern zusammenlegen und in ihrem Namen investieren. Sie sind in der Regel als Kommanditgesellschaften strukturiert, wobei der Fondsmanager als persönlich haftende Gesellschafterin und die Anleger als Kommanditisten fungieren. Die Besonderheiten von Hedgefonds bestehen darin, dass die Aufsichtsbehörden dem Einsatz von Hebeleffekten keine Grenzen setzen.
Außerdem investieren sie hauptsächlich in liquide Mittel. Das wichtigste Merkmal des Hedgefonds ist, dass er häufig eine Long- und Short-Position oder eine abgesicherte Position in Wertpapieren eingeht. Sie verwenden auch zahlreiche andere Risikomanagementtechniken, um das Risiko zu neutralisieren.
Typ 2 - Investmentfonds
Investmentfonds sind gepoolte Anlageinstrumente, die Wertpapiere mit Kapital kaufen, das von mehreren Anlegern zusammengelegt wurde. Die Hauptvorteile von Investmentfonds bestehen darin, dass sie professionell verwaltet werden.
Anleger ohne entsprechende Kenntnisse können den Vorteil einer professionellen Verwaltung ihrer Fonds über diesen Fonds nutzen. Die Anlage erfolgt in liquide Mittel, die am Markt gehandelt werden.
Investmentfonds sind gut diversifiziert und bieten Anlegern Schutz für den Fall, dass bestimmte Wertpapiere eine Underperformance aufweisen. Gleichzeitig erheben Investmentfonds einige Gebühren für jedes System, das vom Konto des Kunden abgezogen wird.
Typ 3 - P / E-Fonds
Private Equity-Fonds sind gepoolte Anlageinstrumente mit einer Struktur einer Kommanditgesellschaft und einer festen Laufzeit von in der Regel 10 Jahren. Diese Fonds bieten Eigenkapitalfinanzierungen für private Unternehmen, die kein öffentliches Kapital beschaffen können. Diese Anlagen sind illiquider Natur.
P / E-Fonds betreiben häufig Risikokapitalfinanzierungen, bei denen sie aufstrebenden Unternehmen Kapital zur Verfügung stellen, in denen sie das enorme versteckte Potenzial sehen. Die Mindestinvestitionsgröße bei P / E-Fonds ist normalerweise hoch und diese Option steht nur HNIs zur Verfügung.
P / E-Fonds sind mit einem hohen Risiko verbunden, weshalb Anleger eine hohe Rendite ihrer Anlage erwarten. Das hohe Risiko ist mit dem nicht öffentlichen Charakter und der geringen Größe der Beteiligungsunternehmen verbunden.
Typ 4 - Stiftungsfonds
Bei dieser Art von institutionellem Investor handelt es sich um Anlagepools, die von einer Gruppe von Gründern oder Auftraggebern für bestimmte Bedürfnisse oder für die allgemeinen Geschäftsprozesse eines Unternehmens eingerichtet wurden. Sie haben häufig die Form von gemeinnützigen Organisationen und Stiftungen.
Sie werden in der Regel von Universitäten, Krankenhäusern und gemeinnützigen Organisationen verwendet, bei denen die Schulleiter Spenden an den Fonds leisten. Die Kapitalerträge sowie ein kleiner Teil des Kapitals stehen den Organisationen zur Verfügung.
Typ 5 - Versicherungsunternehmen
Versicherungsunternehmen fallen ebenfalls unter die Kategorie der institutionellen Anleger. Sie sammeln regelmäßig Prämien und die Ansprüche werden oft unregelmäßig bezahlt. Die Prämie, die sie verdienen, muss eingesetzt werden und sie investieren daher in Wertpapiere.
Die Forderungen werden aus diesem Anlageportfolio bezahlt. Da die Größe der Versicherungsunternehmen im Allgemeinen groß ist, ist auch die Größe ihrer Investitionen groß.
Bedeutung institutioneller Investoren auf dem Markt
Das Folgende ist die Bedeutung von institutionellen Anlegern.
- Wichtige Kapitalquellen - Institutionelle Investoren sind eine sehr wichtige Kapitalquelle in der Wirtschaft. Sie stellen Unternehmen, die ihre Anforderungen erfüllen, große Kapitalmengen zur Verfügung, ohne auf eine große Anzahl von Kleininvestoren angewiesen zu sein. Oft fordern Investmentbanken vor einem Börsengang institutionelle Anleger auf, die Aktien zu kaufen, um sicherzustellen, dass der Börsengang gut gezeichnet ist. Es reduziert ihre Abhängigkeit von Privatanlegern.
- Vorteile für einzelne Anleger - Institutionelle Anleger haben gerade Anlageinstrumente zusammengefasst, bei denen eine Reihe von Anlegern ihr Geld zusammenlegen, um ein großes Unternehmen zu bilden, das in ihrem Namen investieren kann. Da nicht alle Anleger in der Lage sind, Positionen in Wertpapieren einzunehmen, für die große Kapitalbindungen erforderlich sind, können sie diese Vorteile durch institutionelle Anleger nutzen. Außerdem verfügen sie über eigene Teams hochqualifizierten Personals, die die Wertpapiere untersuchen und die Märkte verfolgen. Sie haben professionelles Management auf jeder Ebene. Einzelne Anleger, denen all diese Fähigkeiten fehlen, profitieren von einem kompetenten Expertenmanagement ihres Geldes.
- Vorzugsbehandlung - Da institutionelle Anleger aufgrund ihrer großen Anlagegröße den Markt beeinflussen können, erhalten sie eine Vorzugsbehandlung in Bezug auf niedrigere Transaktionskosten, schnelle Ausführung ihrer Aufträge usw. Dies spart Zeit und Geld und kommt letztendlich den Anlegern zugute, die a Teil des Investitionspools.
Probleme mit institutionellen Anlegern
Hier werden wir die Probleme im Zusammenhang mit institutionellen Anlegern diskutieren.
- Hohe Abhängigkeit - Wie bereits erwähnt, stellen institutionelle Anleger Unternehmen, die ihre Abhängigkeit von Privatanlegern verringern, große Kapitalmengen zur Verfügung. Gleichzeitig erhöht sich jedoch ihre Abhängigkeit von institutionellen Anlegern. Wenn sie sich entscheiden, eine Position zu verlassen, kann dies den Preis dieses Wertpapiers erheblich beeinflussen, da der Markt dies möglicherweise als Warnzeichen wahrnimmt.
- Einfluss auf den Markt - Institutionelle Anleger haben einen enormen Einfluss auf den Markt, da sie die Wertpapierpreise manipulieren können, indem sie eine Position in diesem Wertpapier eingehen oder verlassen. Sie können diesen Einfluss manchmal nutzen, um den Markt oder den Preis eines bestimmten Wertpapiers zu ihren Gunsten zu bewegen.
Fazit
Institutionelle Anleger sind große Institute, die im Auftrag ihrer Anleger Wertpapiere in großen Mengen auf dem Markt handeln. Da die Anzahl der Anleger in einem solchen Unternehmen groß ist, ist die Größe der Geschäfte automatisch groß und kann im Vergleich zu Privatanlegern auf dem Markt bevorzugt behandelt und Provisionen gesenkt werden.
Institutionelle Anleger bilden einen wichtigen Teil der Kapitalmärkte. Sie können den Markt beeinflussen, indem sie Positionen in Wertpapieren einnehmen oder verlassen. Sie bieten verschiedenen Unternehmen auf dem Markt eine hohe Kapitalmenge. Die Abhängigkeit von ihnen kann in einigen Fällen hoch sein, was dazu führen kann, dass sich das Unternehmen ihren Anforderungen anpasst.
Die Regulierungsbehörde stellt sicher, dass diese Befugnisse nicht genutzt werden, und hält sie in Schach, um einen fairen und transparenten Markt für alle Teilnehmer zu schaffen.
