Vollständige Form von KYC (Kennen Sie Ihren Kunden)

Vollständige Form von KYC - KENNEN SIE IHREN KUNDEN

Der KYC ist eine vollständige Form von drei Boardwörtern, die für KNOW YOUR CUSTOMER stehen. Manchmal wird es auch als KNOW YOUR CLIENT bezeichnet.

Wissen, dass Ihr Kunde ein standardisierter Prozess ist, der von einem Unternehmen durchgeführt wird, um die Identität der potenziellen neuen Kunden oder Kunden zu überprüfen und zu bestimmen. Es wird alternativ auch zur Beurteilung des Umfangs von Geschäftsbeziehungen verwendet.

Zweck

Es wird eingesetzt, um umfassende Hintergrundprüfungen zu ermöglichen.
Es ist ein standardisiertes Verfahren, mit dem die Anforderungen und Absichten des Kunden beurteilt werden.
Es wird beurteilt, ob die Absichten legitim oder illegitim sind.
Es wird verwendet, um das Problem der nachteiligen Selektion zu verringern.
Unerwünschte Auswahl ist eine Art von Situation, in der das betreffende Unternehmen ein schlechtes Geschäftsprofil aufweist und dennoch daran interessiert ist, zusätzliche Risiken auf sich zu nehmen, da das Unternehmen, das die Dienstleistung in Anspruch nimmt, über mehr Wissen verfügt als der Verkäufer.
Es wird zusätzlich zur Verringerung der Informationsasymmetrie verwendet.
Es wird in großem Umfang zur Identifizierung von Kunden oder Unternehmen verwendet, die an Geldwäsche beteiligt sind.

Bedarf

Normalerweise wird KYC bei der Einbindung neuer Kunden durch Banken und Finanzinstitute eingesetzt.
Um KYC durchzuführen, kann die Bank den neuen Kunden auffordern, einen gültigen Ausweis vorzulegen.
Der akzeptable Ausweisnachweis reicht von Wählerausweis, Reisepass und Führerschein.
Ein gültiger Ausweis sollte Angaben zu Vorname, Nachname, sichtbarem und identifizierbarem Bild mit dem Geburtsdatum enthalten.
Es wird zusätzlich ein Adressnachweis verlangt.
Der Adressnachweis kann von Stromrechnungen oder Kreditkartenrechnungen bis hin zu einem akzeptablen Ausweis selbst reichen.
Der Adressnachweis sollte Angaben zu Vorname, Nachname und der genauen Adresse enthalten, die dem vollständigen Namen zugeordnet ist.
In einem bestimmten Prozess wird nach einem gültigen Geburtsdatum gefragt.
Diese Dokumente helfen der Bank zu verstehen, wie das Unternehmen, der Kunde oder der Kunde aussieht und wo genau er herkommt.
Da die Technologie enorme Fortschritte gemacht hat, haben die Vertreter des KYC begonnen, auch Informationen über Biometrie zu sammeln.
Es gibt Instrumente, die speziell Fingerabdrücke und Retina-Scans in vollständig gesicherten Datenbanken speichern.

Verfahren

Die Person, die geschäftlich mit der Bank oder dem Finanzinstitut in Kontakt treten möchte, muss sich an die nächstgelegene Zweigstelle des Finanzinstituts wenden.
Sobald die Person die nächstgelegene Niederlassung erreicht hat, muss sie sich an den nächstgelegenen verfügbaren Vertreter wenden, um den Prozess der KYC in der Niederlassung zu erleichtern.
Die Person muss sicherstellen, dass die Person über gültige Dokumente verfügt und dass keine ungültigen Dokumente vorhanden sind.
Die Dokumente sollten Informationen zum Hintergrund des Einzelnen klar dezimieren und es sollten keine Diskrepanzen bestehen.
Senden Sie die gültigen Dokumente zusammen mit den biometrischen Daten an die nächstgelegenen KYC-Vertreter.

Implementierung

Für die Umsetzung legt die Zentralbank der Nation breite Richtlinien fest.
Die allgemeinen Richtlinien umfassen im Allgemeinen die gegenseitige Überprüfung von KYC-Dokumenten mit den neuesten Informationen, die in der Regierungsdatenbank verfügbar sind.
Daher sollte die Person als Vertreter von KYC speziell nach dem neuesten ID-Nachweis und Adressnachweis fragen, um die gegenseitige Überprüfung der verfügbaren Informationen zu erleichtern.
Die Vertreter sollten Fragen an den Einzelnen bezüglich ihres Hintergrunds stellen und richten, was wiederum dazu beiträgt, die Absichten der Partei einzuschätzen, warum sie mit dem Unternehmen zusammenarbeiten möchten.
Auf Unternehmensebene oder auf der Ebene des Unternehmens, das mit einem anderen Unternehmen zusammenarbeitet, stellen die Unternehmen im Allgemeinen Drittanbieter ein, um die Hintergrundprüfungen für die unter ihnen eingestellten Mitarbeiter zu erleichtern.
Sie legen den Drittanbietern die allgemeinen Richtlinien fest, wie sie KYC mit ihren gemieteten Ressourcen durchführen würden.
Normalerweise kann eine Bank, ein Finanzinstitut oder ein Unternehmen Ausweise, Adressnachweise und biometrische Daten ihrer Mitarbeiter oder Geschäftseinheiten sammeln.
Für die Biometrie müssen sowohl von den Banken als auch von den Unternehmen zusätzliche Zustimmungen eingeholt werden, um einen möglichen Missbrauch einzudämmen.
Auf der Grundlage des von den Unternehmen ausgehenden Risikos kann der Prozess in Basis-KYC und erweitertes KYC aufgeteilt werden.
Die Basis würde die Details der Entität nur mit KYC-Dokumenten kreuzvalidieren.
Wenn das vom Kunden oder Unternehmen ausgehende Risiko relativ hoch ist, würde die Bank oder der Drittanbieter sie mithilfe einer proprietären Software scannen, die KYC erleichtert.
Es kann Scans in Bezug auf negative Medien, politisch exponierte Personen usw. durchführen.

Bedeutung

Das KYC hat eine breite Anwendung bei der Aufdeckung von Geldwäscheaktivitäten und bei der Verhängung von Sanktionen bei der Finanzierung terroristischer Aktivitäten. Die Geldwäsche ist eine Aktivität, bei der finanzielle Vermögenswerte missbräuchlich verwendet werden, indem sie insgesamt verschleiert werden. Die an der Geldwäsche beteiligten Personen wandeln das aus illegalen oder illegitimen Quellen verdiente Geld in legitime Quellen um.

Die Zentralbanken des Landes legen umfassende Richtlinien für Know your customer fest, die sicherstellen, dass die Aktivitäten der Geldwäsche insgesamt eingeschränkt werden. Für große Unternehmen, auch um den Ruf des Unternehmens aufrechtzuerhalten, wurde die Praxis des Know your Client oder Kunden nicht eingeführt, um sicherzustellen, dass nur die richtigen Kandidaten ohne kriminellen Hintergrund für den Job an Bord sind. Die Unternehmen beauftragen speziell Drittanbieter oder Unternehmen, die solche Prüfungen für sie durchführen.

Diese Überprüfungen können eine Adressüberprüfung und eine Überprüfung der Kredit-Scores umfassen. Sie überprüfen außerdem die Schulungsdetails, um sicherzustellen, dass das Unternehmen keinen Betrug an der Organisation anwendet.

Vorteile

Es reduziert die Informationsasymmetrie.
Dies reduziert den Umfang der unerwünschten Auswahl.
Es hilft dabei, nur legitime Personen, Organisationen oder Unternehmen einzubeziehen.
Es verhindert mögliche Bedrohungen durch Geldwäsche.
Für große Unternehmen, die eine potenzielle Person in die Jobs einbeziehen, werden Hintergrundprüfungen durchgeführt, um sicherzustellen, dass die Kandidaten nicht an illegalen Aktivitäten beteiligt waren.

Fazit

Das Wissen, dass Ihr Kunde ein sehr umfassender Prozess ist. Es wird von Banken, Finanzinstituten und großen Unternehmen durchgeführt. Es wird durchgeführt, um sicherzustellen, dass das Geschäft nur mit legitimen Einheiten handelt und diese einbezieht.

Der Prozess kann in mehrere breite Aspekte unterteilt werden. Entsprechend den geschäftlichen Anforderungen und der Kritikalität von Transaktionen könnte der KYC in vereinfachter Form verfolgt oder erweitert werden, um die Anmeldeinformationen der Personen zu validieren.