Definition des Investmentfonds
Ein Investmentfonds ist eine Art Investmentfonds, der von Anlegern professionell verwaltet wird, indem Geld von mehreren Anlegern zusammengelegt wird, um eine Anlage in Wertpapieren zu initiieren, die einzeln gehalten werden, um ein höheres Maß an Liquidität, eine größere Diversifikation und ein geringeres Risiko zu gewährleisten. etc.
Überblick
Ein Investmentfonds ist ein Pool von Anlagen, die professionell verwaltet werden, um verschiedene Wertpapiere zu kaufen und in einem starken Portfolio zu gipfeln, das über die derzeit vom Markt angebotenen risikofreien Renditen hinaus attraktive Renditen bietet. Ein Investmentfonds ist ein Finanzprodukt, das in Aktien oder Anleihen investiert. Einen Investmentfonds zu besitzen ist wie eine kleinere Apfelscheibe zu bekommen. Anleger erhalten Anteile des Fonds im Verhältnis zu ihren Anlagen. Angenommen, ein Investmentfonds hat ein Gesamtvermögen von 5000 USD und jemand investiert 500 USD. Er erhält 10% der Anteile des Fonds.
Quelle : Treue
Vorteile von Investmentfonds
Die Anlage in Investmentfonds bietet verschiedene Vorteile:
- Der höhere Diversifizierungsgrad seit dem Korb eines Portfolios zielt darauf ab, die Anlage zu verteilen, um Schutz vor Konzentrationsrisiken zu bieten
- Sie stellen regelmäßige Liquidität zur Verfügung, da Anteilinhaber offener Fonds und Investmentfonds ihre Bestände in regelmäßigen Abständen zu einem Preis an den Fonds zurückverkaufen können, der dem Nettoinventarwert der Bestände des Fonds entspricht.
- Verwaltet von professionellen Anlegern, die über umfangreiche Erfahrung in der Anlage verfügen und die Nerven des Marktes verstehen können.
- Da Investmentfonds von einer Regierungsbehörde, dh AMFI in Indien, reguliert werden, bieten sie den Anlegern Schutz und Komfort, bevor sie eine Anlagemöglichkeit in Betracht ziehen.
- Alle Investmentfonds müssen den Anlegern den gleichen Informationsstand melden, was den Vergleich im Falle einer Diversifikation relativ erleichtert.
- Diese Fonds liefern regelmäßig Berichte über ihre Wertentwicklung und sind auch im Internet leicht verfügbar, um vergangene Trends sowie die umgesetzten Strategien zu verstehen.
Strukturen von Investmentfonds
Es gibt 3 Hauptstrukturen von Investmentfonds:
# 1 - Geschlossene Investmentfonds
Diese Fonds geben während des Börsengangs nur einmal Aktien an die breite Öffentlichkeit aus. Die Aktien sind an der Börse notiert und können nur an einen anderen Anleger am Markt und nicht an den Fonds verkauft werden. Der Preis, den Anleger für ihre Anlage erzielen können, kann vom Nettoinventarwert abweichen und entweder mit einem „Aufschlag“ oder einem „Abschlag“ des Nettoinventarwerts liegen.
# 2 - Offene Investmentfonds
Die meisten bestehenden Investmentfonds gehören zu dieser Kategorie, da sie es Anlegern ermöglichen, zu jedem Zeitpunkt Anteile zum Nettoinventarwert (Net Asset Value) zu handeln. Dieser Nettoinventarwert des Fonds wird auf der Grundlage des Preises der Wertpapiere im Portfolio berechnet. Solche Vorteile bieten den Anlegern Vorteile für die Verbesserung der Renditen während zinsbullischer Märkte oder für die relevante Liquidation unter unruhigen Marktbedingungen.
# 3 - Investmentfonds
Diese Trusts geben bei ihrer Gründung nur einmal Aktien aus, wobei das Gesamtportfolio ebenfalls unverändert bleibt. Sie haben in der Regel eine eingeschränkte Lebensdauer, so dass die Anleger jederzeit Anteile direkt aus dem Fonds zurückgeben oder bis zur Beendigung des Trusts warten können. Solche Fonds haben nicht die Dienste eines professionellen Fondsmanagers.
Warum in Investmentfonds investieren?
Einzelpersonen, Unternehmen, Kleinunternehmer usw., die an der Börse investieren möchten, aber kein Fachwissen und keine Zeit dafür haben, können über einen Investmentfonds investieren. Einige wichtige Vorteile einer Investition in einen MF
# 1 - Professionelles Management
„Portfoliomanager“ investiert Geld im Namen des Anlegers mit der Verantwortung, es zu steigern und Gewinne für die Anteilinhaber zu erzielen. Anleger müssen also kein Experte für Aktiengrundlagen oder Markttechniken sein. Der Portfoliomanager führt Research durch, um neue profitable Aktienideen zu enthüllen. Er überwacht die wirtschaftlichen Aktivitäten in Regionen / Ländern und entscheidet entsprechend über seine Investitionsrisiken.
Die meisten von Ihnen kennen Warren Buffet. Er ist ein legendärer Manager, der den Marktindex seit vielen Jahren übertrifft. Er verwendete Bewertungen und einen qualitätsbasierten Investmentansatz. Wir werden im folgenden Abschnitt verschiedene Anlagestile diskutieren.
# 2 - Diversifikation
Ein Investmentfonds bietet Diversifikation, indem er in eine Vielzahl von Aktien investiert. Stellen Sie sich vor, Sie möchten eine Google-Aktie kaufen, die für eine Aktie ~ 800 US-Dollar kostet, also teuer ist. Denken Sie jetzt daran, 800 US-Dollar in einen MF zu investieren, der neben vielen anderen Aktien auch Google-Aktien hält. Dies ist ein sehr wichtiger Vorteil bei der Investition über einen MF.
Ein typisches Portfolio hält je nach Ziel des Managers zwischen 40 und 100 Aktien. Ein Manager investiert in Aktien verschiedener Branchen oder Länder, um das Risiko eines Geldverlusts zu verringern. Zur Diversifizierung siehe unten das Beispiel eines T Rowe Price Emerging Market-Fonds.
Quelle: T. Rowe
Der Fonds hat mehr als 80% des Geldes in den Top-10-Ländern wie China, Indien und Brasilien usw. investiert. Ähnlich in verschiedenen Sektoren mit den höchsten IT-, Finanz- und Basiskonsumgütern. Dies bietet Anlegern mit weniger Geld Diversifikation.
# 3 - Liquidität
Die Anlage in einen Investmentfonds kann als näher am Halten von Bargeld angesehen werden, da Anleger die Anteile jederzeit verkaufen und Bargeld erhalten können. Der Portfoliomanager hält Bargeld immer für Rückzahlungsanforderungen bereit. Wenn Sie also heute einen Verkaufsauftrag erteilen, erhalten Sie in den nächsten ein oder zwei Tagen Bargeld. In den Fondsdokumenten wird im Allgemeinen der Abrechnungszeitraum erwähnt, z. B. bedeutet T + 2 2 Tage ab einem Handelstag (T). Ein Portfoliomanager investiert auch einen Teil des Geldes in Aktien, die er leicht verkaufen kann, um Rücknahmeanträge zu erfüllen.
# 4 - Einfache Investition und Erschwinglichkeit
Die Investition in einen MF ist im Laufe der Jahre mithilfe von Technologie weniger schmerzhaft geworden. Jeder kann einen Fonds kaufen, indem er einfach die Fonds- oder Broker-Website besucht. Man kann einen MF kaufen und verkaufen und Aufgaben wie das Generieren einer Erklärung ausführen und auf Knopfdruck inkrementelle Investitionen tätigen.
Die Investition in einen Investmentfonds ist nicht sehr teuer. Um ein Konto zu eröffnen, kann der Mindestbetrag 1000 USD oder weniger betragen. Für inkrementelle Einkäufe beträgt der Mindestbetrag 100 USD. Anleger haben auch die Wahl, über Optionen wie systematische Anlage oder Auszahlung in einen Fonds zu investieren, die zum regelmäßigen Sparen oder zur Deckung der Kosten verwendet werden können.
Anlageziele des Investmentfonds
Die College-Ausbildung oder die Heirat von Kindern, die Altersvorsorge oder die medizinischen Ausgaben sind einige der Dinge, die viele von uns im Laufe ihres Arbeitslebens planen. Ich möchte nachfolgend einige Anlageziele von Investmentfonds auflisten, die den Lesern bei der Anlageentscheidung helfen können.
# 1 - Zielorientiertes Investieren
Dies ist das oberste Anlageziel von Investmentfonds. Wie oben erwähnt, kann man zukünftige Ausgaben planen und entsprechend investieren. Viele Fondskomplexe bieten „Target Date Funds“ oder maßgeschneiderte „Fund of Funds“ an, die das Vermögen im Wesentlichen Aktien- und Anleihen-MF zuweisen. Der Unterschied zwischen zwei Fonds besteht darin, dass die Fonds zum Stichtag nicht diskretionär sind, dh der Anleger kann nur in einen der verfügbaren Pläne investieren und das Engagement nicht entsprechend seinen Bedürfnissen auswählen. Fund of Funds kann dynamisch sein und gemäß dem für Anleger geeigneten Ziel-Asset-Mix investieren, nachdem das Risikoprofil und die Verbindlichkeiten usw. geprüft wurden.
Der Mix wird jedoch neu gewichtet, wenn sich der Inhaber dem Zieldatum nähert. Die Grundregel lautet, mehr Geld in Aktien zu investieren und mit zunehmendem Alter eines Inhabers zu werden. Weisen Sie dem Investmentfonds mehr Geld zu, z. B. sollte ein 30-jähriger Anleger 30% in Schulden und 70% in Aktien investieren (dies ist eine Faustregel).
Quelle: Fidelity.com
Investitionswachstum
Viele Anlageziele von Investmentfonds umfassen das Investment Growth-Modell. Anleger, die bereit für den Ruhestand sind und nach aggressiven Renditen suchen, können dies tun, indem sie ein zusätzliches Risiko eingehen. Investmentfonds, die diesem Ziel genügen, investieren Geld in schnell wachsende Unternehmen wie Small Caps oder Unternehmen mit positiven Trends im Aktienkurs (Kursdynamik) usw.
Steuerersparnis
Steuerersparnis ist auch eines der beliebtesten Anlageziele von Investmentfonds. Meist vermögende Kunden, institutionelle Anleger und Unternehmen haben das Ziel, die Steuerausgaben zu minimieren. Steuern können sich auf die Rendite auswirken, was sie negativ oder trivial macht. Angesichts der Bedeutung von Nachsteuererklärungen können nur wenige Produkte Anlegern dabei helfen, das „Steuer-Alpha“ zu erreichen. Diese Produkte bestehen aus Kombinationen von MFs, Indexfonds oder ETFs sowie Aktien oder Anleihen. In der Regel wird das Einzelkonto von einem Anlageverwalter verwaltet, der die langfristigen und kurzfristigen steuerlichen Auswirkungen kennt. Kauf und Verkauf werden durch steuerliche Alpha-Gewinne bestimmt.
Angenommen, Sie halten dann Fonds A und Fonds B.
- Wenn Sie in beiden A & B Kapitalgewinne erzielen, werden Sie für beide mit der geltenden Einkommensteuer besteuert.
- Wenn Sie einen Kapitalgewinn in A und einen Verlust in B haben, können Sie die Verluste mit den Gewinnen von A verrechnen und so die Steuerschuld verringern.
Durch das Eingehen geeigneter Risiken kann der Steueraufwand optimiert werden, um Gesamtgewinne auf einem Konto zu erzielen.
Fazit
Die Investition in einen Investmentfonds ist eine Wissenschaft, und ich habe versucht, einige der Fachsprache und Techniken in den obigen Abschnitten anzusprechen. Im Fluss könnten Anleger einige grundlegende Anlageregeln befolgen, wie z
- Das Alter der Anlage entscheidet über die Allokation in Aktien, Schuldtiteln oder alternativen Fonds. Je jünger Sie sind, desto mehr können Sie Ungleichheiten investieren.
- Haftungsveranlagung und zukünftige Aufwendungen
- Risikotoleranz - z. B. hohe Risikotragfähigkeit - dann in aggressives Wachstum oder Deep Value oder alternative Fonds investieren
- Wählen Sie einen MF, der Ihren Anforderungen entspricht
- Bauen Sie ein diversifiziertes Portfolio auf - weisen Sie jeder Fondsklasse Geld zu
- Behalten Sie die Leistung im Auge usw.
