So werden Sie ein quantitativer Finanzanalyst

Wo Quants und Finanzen zusammenfallen, bringt dieser Punkt einen lukrativen Beruf hervor. Und das ist Quantitative Financial Analyst. Es ist einer der gefragtesten Berufe im gegenwärtigen Szenario, da nur hochkarätige Profis an der Oberfläche kratzen können.

Auf die Frage eines quantitativen Finanzanalysten, was das einzige ist, was diese Karriere von anderen unterscheidet, erwähnte er, dass es die „Fähigkeit ist, nicht zu wissen“ und „sich darauf vorzubereiten, so viel wie möglich zu wissen“. Sie können also verstehen, dass dieser Beruf eine Person braucht, die im Kern logisch ist und sich nicht viel darum kümmert, mehr zu wissen.

In dieser Karriere besteht Ihre Aufgabe darin, die umfangreichen Datenbanken zu durchsuchen und Muster zu entdecken, damit Sie das Risiko reduzieren und den Gewinn steigern können. Bevor Sie sich jedoch für diese Karriere entscheiden, müssen Sie wissen, ob diese Karriere für Sie geeignet ist oder nicht. Um in dieser Karriere erfolgreich zu sein, müssen Sie in vier spezifischen Fächern erstaunlich gut sein - Mathematik, Datenwissenschaft oder Software, Finanzen und Anwendungsentwicklung.

In diesem Artikel werden wir diskutieren, wie Sie ein quantitativer Finanzanalyst werden können. Wir werden mit der Ausbildung beginnen und im Laufe der Zeit über Aufgaben, erforderliche Fähigkeiten und Vergütungen sprechen. Schließlich bieten wir Ihnen einen Leitfaden an, um die ersten Schritte zum quantitativen Finanzanalysten zu unternehmen.

Lass uns anfangen.

    Empfohlene Kurse

    • Modellierungskurs für Finanzanalysten
    • Online-Kurs zum Kreditrisiko
    • Online-Schulung zur Projektfinanzierung

    Quantitative Anforderungen an die Analystenausbildung


    Wie bereits erwähnt, müssen Sie umfangreiche Daten analysieren und durchsuchen, um Muster zu verstehen. Sie benötigen Tools, um zu Schlussfolgerungen zu gelangen.

    Quelle: bankofamerica.com

    Die richtige Ausbildung würde Ihnen also die Werkzeuge geben, um diese Aufgaben auszuführen. Folgendes sollten Sie anstreben:

    • Ein Bachelor-Abschluss in Finanzen oder Mathematik / Naturwissenschaften ist ein Muss.
    • Master-Abschluss - Wenn Sie ein quantitativer Finanzanalyst werden möchten, ist es schwierig, einen Job zu finden, wenn Sie nur einen Abschluss machen. Sie müssen auch Meister machen. Für Master können Sie sich auf mehrere Felder spezialisieren. Zum Beispiel können Sie einen Master-Abschluss in quantitativer Finanzierung erwerben oder sich für Financial Engineering entscheiden. Wenn Sie diese Spezialisierungen nicht in Anspruch nehmen können, können Sie sich für ein verwandtes Fachgebiet wie Quants entscheiden, dh einen Master-Abschluss in Physik / Statistik / Mathematik.
    • Duale Programme - Ihr Ziel sollte es sein, ein duales Programm zu finden, das sowohl quantitative Finanzen als auch angewandte Mathematik bietet. Sie können ein Dur und ein Moll nehmen. Wenn Sie diese beiden nicht im selben Programm erhalten, können Sie sich für ein Hauptfach in quantitativer Finanzierung und ein Nebenfach in Wirtschaftswissenschaften entscheiden. Auch das wird reichen.
    • Computerprogrammierung - Eine weitere Option ist die Computerprogrammierung und ein Kurs über Investitionen. Viele Studenten, die ein quantitativer Finanzanalyst werden möchten, tun dies.
    • Ph.D. - Sie sollten sich nicht nur beim Master-Abschluss aufhalten. Viele Arbeitgeber stellen nur Bewerber ein, die über einen entsprechenden Doktorgrad verfügen. Überlegen Sie sich also, ob Sie einen Ph.D. während du arbeitest.
    • Mehrere Praktika - Es gibt noch eine andere Option. Das Studium all dieser Fächer würde einige Zeit dauern. Was Sie tun können, ist, mehrere Praktika zu absolvieren, um die Grundlagen aller Fächer auf praktischer Ebene zu erlernen und Ihr Studium fortzusetzen. Wenn Sie Ihr Studium abgeschlossen haben, haben Sie einige praktische Erfahrungen, die Sie den renommierten Arbeitgebern zeigen können.

    Themen, die Sie als quantitativer Analyst kennen müssen


    Es gibt viele Fächer, die Sie studieren müssen. Und in diesem Beruf gibt es kein Ende des Lernens. Aber hier ist eine Liste von Themen, die Sie kennen sollten, um Ihre Aufgaben als quantitativer Finanzanalyst erfüllen zu können -

    • Statistiken
    • Lineare Algebra
    • Buchhaltung
    • Finanzberichterstattung
    • Infinitesimalrechnung
    • Wirtschaft
    • Computerprogrammierung
    • Finanzmärkte
    • Finanzmodellierung
    • Investitionen
    • Finanzanalyse

    Es gibt noch viel mehr hinzuzufügen. Aber dies sind die Hauptthemen, die Sie brauchen, um einen guten Überblick zu bekommen.

    Empfohlene Zertifizierungen für quantitative Analysten


    Es gibt nur zwei Zertifizierungen, die Ihnen helfen, in dieser Karriere erfolgreich zu sein. Und das ist CFA vom CFA Institute, USA, und Certificate in Quantitative Finance (CQF).

    Quelle: monster.com

    CFA

    • Dieser Beruf ist die Kombination mehrerer Fähigkeiten und Investitionen sind einer der wichtigsten Teile. Keine Zertifizierung kann Ihnen so viel Wissen und Know-how bieten wie diese CFA-Prüfungen.
    • CFA bietet Ihnen allgemeine Kenntnisse in den Bereichen Unternehmensfinanzierung, Rechnungswesen, Finanzanalyse, festverzinsliche Wertpapiere, Derivate, alternative Anlagen, Anlageverwaltung, Portfolioanalyse und mehr.
    • Die CFA-Zertifizierung gilt in der Finanzbranche als Goldstandard.

    CQF

    • CQF ist ein Teilzeitprogramm für Finanzingenieurwesen, das als einzelnes sechsmonatiges Programm abgeschlossen oder in zwei bis drei Monate unterteilt werden kann
    • Es bietet eingehende Schulungen in den Bereichen Derivate, IT, quantitativer Handel, Modellvalidierung des Risikomanagements, Versicherungen und mehr.
    • CQF verschafft Ihnen einen Vorteil gegenüber anderen, da es Ihnen hilft, die Geschäftsgeheimnisse kennenzulernen und zu erfahren, wie quantitative Finanzanalysten in einem realen Umfeld arbeiten müssen.

    Wenn Sie also zusammen mit dem gesamten Bildungsabschluss gute Ergebnisse erzielen möchten, sollten Sie beide Zertifizierungen so früh wie möglich in Ihrer Karriere in Betracht ziehen.

    Quantitative Analystenaufgaben


    Die beruflichen Verantwortlichkeiten können je nach Arbeitgeber und Unternehmensrichtlinien unterschiedlich sein. Aber es gibt bestimmte Dinge, die sich nicht viel ändern würden. Hier ist die Liste der Aufgaben, die ein quantitativer Finanzanalyst erfüllen muss:

    • Modellierungsentscheidungen treffen: Als quantitativer Finanzanalyst müssen Sie Modellierungsentscheidungen treffen. Dazu müssen Sie recherchieren, Markttrends analysieren, Statistiken anzeigen und schließlich eine fundierte Entscheidung treffen.
    • Entwicklung quantitativer Modelle: Ihre Aufgabe wäre es, komplexe quantitative Modelle zu entwickeln und zu implementieren, beispielsweise Modelle für den Handel mit Aktien. Sie müssen auch in der Lage sein, Analysetools und Software zu entwickeln.
    • Statistische Analysen durchführen: Ihre Aufgabe als quantitativer Analyst besteht darin, tägliche / regelmäßige statistische Analysen wie Risikoanalysen, Kreditpreise, Ausfallrisikomodelle usw. durchzuführen.
    • Codierung durchführen: Sie müssen auch codieren. Das bedeutet, dass Sie über fundierte Kenntnisse in der Computerprogrammierung verfügen müssen. Beispielsweise müssen Sie Codierungsaufgaben für die Mustererkennung oder das maschinelle Lernen ausführen.
    • Modellspezifikationen: Sie müssen sich auch um Modellspezifikationen kümmern und verschiedene Methoden für die Datenerfassung anwenden.
    • Testen: Ihre Aufgabe wäre es auch, neue Modelle, Produkte und Analyseprogramme zu testen.
    • Zusammenarbeiten: Sie müssen auch mit Mathematikern, Computeringenieuren und Physikern zusammenarbeiten, um optimale Strategien zu entwickeln. Zusammenarbeit ist das Herzstück dieses Jobs. Sie können es nicht unabhängig machen.
    • Beratung: Sie müssen sich auch mit Personen beraten, die sich mit Hardcore-Finanzen befassen, damit Sie Handelsstrategien, Marktdynamik und Leistung des Handelssystems besprechen können.
    • Präsentieren und interpretieren: Ihre Aufgabe ist es auch, Kunden und der Geschäftsleitung Datenergebnisse zu präsentieren und zu interpretieren, damit diese bei der weiteren Strategieentwicklung unterstützt werden können.

    Dies sind die Hauptaufgaben eines quantitativen Finanzanalysten. Damit Sie verstehen, wie komplex die Dinge sind, und diese Aufgaben gut erfüllen können, müssen Sie fast alle oben genannten Themen kennen.

    Quantitative Analystenfähigkeiten erforderlich


    Schauen wir uns die Fähigkeiten an, die für den quantitativen Analysten erforderlich sind. Natürlich ist es ein harter Job. Wenn Sie jedoch über die folgenden Fähigkeiten verfügen, können Sie alle Aufgaben problemlos erledigen.

    Kunst, wissenschaftliche Methoden zur Finanzierung anzuwenden:

    Dies ist nicht so ähnlich wie im Finanzbereich. Das ist hart. Weil Sie einen Weg finden müssen, um wissenschaftliche Methoden und Softwareprogramme auf Hardcore-Finanzen anzuwenden. Sie können dies tun, wenn Sie über umfassende Kenntnisse in fortgeschrittener Mathematik, Physik und Quants verfügen und Erfahrung in der Anwendung dieser Methoden in umfangreichen Daten haben. Ihre Aufgabe besteht hauptsächlich darin, ein Muster zu finden und das Muster mithilfe dieser wissenschaftlichen Methoden zu analysieren. Mit Übung und Wissen könnten Sie gute Leistungen erbringen.

    Finanzielle Fähigkeiten
    • Finanzmodellierung
    • Portfolio-Theorie
    • Buchhaltung
    • Finanzanalyse

    Alpha-Generierung & Risikomanagement:

    Wie bereits erwähnt, besteht das Hauptziel dieser Position darin, sicherzustellen, dass das Risiko der Kunden verringert und die Gewinngenerierung erhöht wurde. Wie würde man das machen? Durch ein besseres Verständnis des Investmentmarktes. Das ist der Grund, warum es gut ist, wenn Sie eine CFA-Zertifizierung haben. Wenn Sie einen CFA haben, ist das Verständnis der Investition für Sie einfacher und Sie können die Alpha-Generierung und das Risikomanagement effektiv durchführen.

    Risikomanagementfähigkeiten
    • Kenntnis von Kreditrisikoprodukten
    • Aktien- und Zinsderivate
    • Fixed Income
    • Monte-Carlo-Techniken

    Technische Fähigkeiten (Computerprogrammierung):

    Es gibt viele quantitative Finanzanalysten, die über fundierte Kenntnisse in technischen Fähigkeiten / Computerprogrammierung verfügen. Insbesondere haben sie Kenntnisse in Python und C ++. Indem sie ihre technischen Fähigkeiten verstehen und anwenden, können sie algorithmische Handelsstrategien implementieren. Sogar sie nutzen diese Fähigkeiten in komplexen Fonds wie einem Hedgefonds. Es ist daher zwingend erforderlich, Computerprogrammierkenntnisse zu erwerben, um als quantitativer Finanzanalyst erfolgreich zu sein.

    Technische Fähigkeiten
    • C ++ (wird für Hochfrequenzhandelsanwendungen verwendet)
    • Python
    • Data Mining
    • Java, .NET
    • VBA-Makros
    • Excel
    • MatLab, SAS
    • Objekt orientierte Programmierung
    • Big-Data-Modellierung

    Effektive Kommunikationsfähigkeiten:

    Sie benötigen eine effektive Kommunikation (meistens mündlich), um mit dem Team und vielen Teammitgliedern aus verschiedenen Bereichen umzugehen und das Ziel des Unternehmens zu erreichen - die Kundenzufriedenheit. Um gut zu kommunizieren, müssen Sie wissen, wie man den Leuten zuhört, die in ihrem Bereich Hardcore sind, und Sie bei Ihrer Arbeit dabei unterstützen, das Muster eines umfangreichen Algorithmus zu verstehen.

    Soft Skills

    • Unabhängige Forschungskompetenz
    • Problemlösungskompetenz
    • Fähigkeit unter Stress zu arbeiten
    • Zusammenhalt

    Mathematische und wissenschaftliche Fähigkeiten:

    Dies ist von größter Bedeutung, noch mehr als das Wissen über irgendetwas anderes. Viele Unternehmen, die einen quantitativen Finanzanalysten benötigen, ziehen es vor, einen Research-Wissenschaftler als einen Finance-Mitarbeiter einzustellen, nur weil ein Research-Wissenschaftler über mehr Wissen und Forschungstiefe verfügt und den Algorithmus nach Bedarf erstellen, ändern und verschieben kann. Konzentrieren Sie sich also darauf, die Fähigkeiten der Forschung in wissenschaftlichen Studien zu entwickeln, um für dieses Profil berücksichtigt zu werden.

    Mathematische Fähigkeiten

    • Lineare Algebra und Differentialgleichungen
    • Numerische lineare Algebra (NLA)
    • Spieltheorie
    • Kalkül (Differential, Integral & Stochastik)
    • Wahrscheinlichkeit & Statistik

    Quantitatives Analystengehalt / Vergütung


    Quantitative Finanzanalysten bieten viele Möglichkeiten. Wenn Sie jedoch QFA sind, werden Sie von Hedge-Fonds und Investmentbanken eingestellt. In einigen Fällen finden Sie auch Möglichkeiten in Wertpapieren, Warenhandel, Wirtschaftsprüfungsunternehmen, Maklerfirmen, Geschäftsbanken und Finanzberatungsunternehmen.

    Aber die große Frage ist, wie hoch der Vergütungsbereich ist. Das ist der Deal. Laut PayScale betrug der Medianlohn der New York Quantitative Financial Analysts 101.947 USD pro Jahr.

    Quelle: payscale.com

    In Indien ist die Menge viel geringer. Es ist ungefähr 10.000 bis 25.000 US-Dollar pro Jahr für frischer.

    Laut Glassdoor betrug das Durchschnittsgehalt eines quantitativen Finanzanalysten 106.575 USD pro Jahr. Das Minimum betrug 63.000 US-Dollar pro Jahr und das Maximum 155.000 US-Dollar pro Jahr.

    Ihre ersten Schritte als quantitativer Analyst


    Sie werden überrascht sein zu wissen, dass Schulbildung nicht das erste ist, was Sie tun sollten, um ein guter quantitativer Finanzanalyst zu werden.

    Der erste Schritt ist zu lernen, selbst zu denken. Ja, es wird Menschen geben, auf die Sie sich verlassen müssen, um die Arbeit zu erledigen, aber wenn Sie der Meinung sind, dass Sie mit Gruppendenken nicht einverstanden sind, müssen Sie über die Konvention hinausgehen und sich losreißen. In diesem Bereich ist individuelles Denken von größter Bedeutung. Warum glaubst du das? Micah Spruill, Mitbegründer von Aurora Investment Advisors, sagte, dies sei einer der weltweit führenden quantitativen Finanzanalysten.

    Das zweitwichtigste, was laut Spruill zu beachten ist, ist ein wissenschaftlicher Ansatz bei jeder Problemlösung, mit der Sie befasst sind. Ohne einen wissenschaftlichen Ansatz können Sie Probleme nicht mit neuen Perspektiven betrachten, und daher wird die Lösung, die Sie geben würden, nicht auffallen.

    Sobald Sie sich über die beiden oben genannten Punkte sicher sind, schlägt Herr Spruill vor, dass Sie ein wenig Eustress (gesunden Stress) haben müssen, um weiterzumachen. Andernfalls könnten Sie ein übermütiger Snob sein.

    Berücksichtigen Sie diese Dinge und streben Sie eine hervorragende Ausbildung und Zertifizierung an. Die Zukunft des quantitativen Finanzanalysten kennt keine Grenzen.

    Nützliche Beiträge

    Original text


    • Top Beispiele für quantitative Forschung
    • Was ist quantitative Forschung?
    • Quantitative Analystenkarrieren
    • Was ist Finanzberichterstattung?
    • Was ist die Stellenbeschreibung für Finanzanalysten?
    • Was ist Prop Trading und wie funktioniert es?
    • Aktienstrategien
    • <