CFP vs CWM - Welches ist ein besserer Berechtigungsnachweis?

CFP gegen CWM

Die Wahl der richtigen Karriere war noch nie so einfach und ich bin mir sicher, dass es noch schwieriger ist, wenn Sie keine Ahnung haben, über welche professionellen Kurse Sie keine Informationen haben. Nehmen wir eine gemeinsame Debatte zwischen CFP (Certified Financial Planner) und CWM (Chartered Wealth Manager) auf.

Wir werden in diesem Artikel Folgendes diskutieren:

CFP vs CWM Infografiken

Lesezeit: 90 Sekunden

Lassen Sie uns den Unterschied zwischen diesen beiden Streams mithilfe dieser CFP- und CWM-Infografiken verstehen.

CFP vs CWM Zusammenfassung

Sektion	CFP	CWM
Zertifizierung organisiert von	CFP wird vom Certified Financial Planner Board of Standards oder vom CFP Board organisiert	CWM wird von der American Academy of Financial Management oder der AAFM organisiert
Anzahl der Ebenen	CFP ist eine Einzeluntersuchung, die sich über 2 Tage erstreckt und ungefähr 10 Stunden dauert.	CWM muss in zwei Ebenen gelöscht werden
Art der Prüfung	CFP ist eine Online-Prüfung, die sich über 2 Tage für 10 Stunden erstreckt	CWM sind wieder Online-Prüfungen
Prüfungsfenster	Findet dreimal in einem Jahr vom 14. bis 21. März 2017 statt 11.-18. Juli 2017 und 7.-14. November 2017	CWM-Prüfungen sind beide nach Pearson Vue geplant.
Themen	• Allgemeine Grundsätze für Finanzen und Finanzplanung • Versicherungsplanung • Personalvorsorgeplanung • Anlage- und Wertpapierplanung • Landes- und Bundeseinkommensteuerplanung • Nachlasssteuer-, Schenkungs- und Transfersteuerplanung • Asset Protection-Planung •Ruhestandsplanung • Nachlassplanung • Finanzplanung und Beratung	CWM deckt Kapital und Finanzmarkt nach den Grundsätzen von Finanzdienstleistungsorganisationen, dem Investment- und Portfoliomanagement und anderen Finanzmarktkenntnissen ab.
Pass-Prozentsatz	Im Jahr 2016 lag die Erfolgsquote bei 70 Prozent	50% Noten in allen Fächern ohne negative Note
Gebühren	Die tatsächlichen Kosten für die CFP-Prüfung betragen 695 USD. Sie können sich jedoch bis zu sechs Wochen vor dem Datum bewerben. Wenn Sie das tun, würden Ihre Kosten 595 $ betragen. Wenn Sie sich in den letzten zwei Wochen vor dem Datum bewerben, belaufen sich Ihre CFP-Prüfungsgebühren auf 795 USD.	Die Anmeldegebühr beträgt 400 $ und beinhaltet den Zugang zum Lernmaterial.
Stellenangebote / Berufsbezeichnungen	CFP legaler Finanzplaner, Nachlassplaner, Investitionsplaner, Versicherungsplaner, Steuerberater usw.	CWM Portfolio- und Vermögensverwalter, Vermögensverwalter, Makler und Marktanalyst, Leiter der Finanzkonten, Finanzkontrolleur, Privatbankier usw.

Was ist Certified Financial Planner (CFP)?

Dieser Kurs gibt Ihnen eine Note oder eine professionelle Zertifizierung eines Finanzplaners. Der Kurs wird vom Certified Planner Board of Standards oder dem CFP Board mit Sitz in den USA vergeben. Dieser Kurs ist bei 25 anderen Organisationen verfügbar, die diesem Board angeschlossen sind. Organisationen mit Sitz außerhalb der USA sind als internationale Eigentümer von CFP gekennzeichnet.

Um zur Verwendung dieser Bezeichnung berechtigt zu sein, muss der Kandidat eine fortlaufende Zertifizierungsgebühr zahlen, zusammen mit der Erfüllung der Ausbildungskriterien des Kurses, dem Erscheinen für Prüfungen, dem Erleben der Finanzplanung und natürlich dem Befolgen seiner ethischen Standards, indem er den Ethikkodex befolgt. Sowohl die USA als auch Großbritannien haben unterschiedliche Spezifikationen, um dieses Zertifikat zu erwerben.

Was ist Chartered Wealth Manager (CWM)?

Die CWM-Zertifizierung wird von AAFM erteilt, der American Academy of Financial Management mit Sitz in den USA. Dieser zertifizierte Rat gewährt auch andere Zertifikate. Der Schwerpunkt dieses Kurses liegt auf der Theorie des Kapitals und des Finanzmarktes, auf den Prinzipien von Finanzdienstleistungsorganisationen, dem Investment- und Portfoliomanagement und anderen Finanzmarktkenntnissen zusätzlich zum Beruf.

Der Abschluss von CWM ist eine Garantie dafür, dass Sie die folgenden Finanzmanagementaufgaben auf jeden Fall ordnungsgemäß ausführen können.

Messung des Wertes aller börsennotierten Unternehmen
Führen Sie Analysen von Finanzanlagen durch
Verstehen Sie den Zeithorizont des Portfoliomanagements
Balance zwischen Rendite und Risiken
Marktchancen suchen und identifizieren
Marktprodukte handhaben und verwalten
Behandelt Asset-Allokationen
Verwalten Sie Kunden und deren Anforderungen

Anforderungen an die CFP- und CWM-Prüfung

CFP

Um die GFP zu klären, muss der Kandidat die folgenden Prüfungsanforderungen erfüllen

Der Kandidat muss eine Prüfung, die sich über 2 Tage erstreckt, für ungefähr 10 Stunden abschließen, unter der er eine Unmenge von Fragen mit Mehrfachauswahl lösen muss. Diese Prüfung kann definitiv nicht leichtfertig abgelegt werden.
Die Prüfung findet dreimal im Jahr an verschiedenen Orten statt, nämlich im März, Juli und November.
Die Prüfungsgebühr muss bezahlt werden, um für diese Prüfung zu erscheinen. Es ist auch wichtig zu wissen, dass Sie Unterstützung benötigen, wenn Sie nicht selbst lernen können oder wenn Sie Probleme haben, die Themen zu verstehen.

CWM

Um die CWM-Prüfung zu bestehen, müssen Sie die folgenden Erwartungen an den Kurs erfüllen

Sie müssen die Prüfungen der Stufen I und II abschließen. Die Anmeldung zu dieser Prüfung erfolgt auf der AAFM-Website.
Für die Anmeldung zu dieser Prüfung wird eine bestimmte Gebühr erhoben.
Um sich für diese Prüfung zu qualifizieren, müssen Sie über 3 Jahre gültige Erfahrung auf demselben Gebiet verfügen.
Zu den Zulassungskriterien gehört auch ein Abschluss in Wirtschaft, Steuern und Vermögensverwaltung.

Warum die GFP verfolgen?

Wenn Sie gut im Kundenmanagement sind, besonders gut in der Finanzplanung für Ihre Kunden, indem Sie deren Geld, ihre Investitionen usw. verwalten, müssen Sie CFP betreiben, um Ihr Talent und Ihr Wissen aufzuwerten. Sie können an einzelnen Kunden in der Organisation arbeiten und deren langfristige und kurzfristige Ziele verwalten. Mit Hilfe Ihres CFP-Wissens können Sie Ihre Kunden bei der Nachlassplanung unterstützen. Gesetzliche Beschränkungen, Finanzgesetze, Investitionsplanung, Steuerplanung und Versicherungsleistungen usw.

Mit CFP können Sie das Geschäft des Kunden verstehen, um dem Kunden eine vollständige Finanzlösung anzubieten. Die moralische Verantwortung einer GFP besteht darin, den Kunden über seine Finanzen, Einkommen und Ausgaben seines Geldes zu befragen, einen entsprechenden Finanzplan zu erstellen, den Plan auszuführen und das Ergebnis des Plans zu überwachen.

Sie können als Selbständiger oder in einer Organisation als Finanzberater arbeiten. Diese Organisationen können eine Versicherungsgesellschaft, eine Bank, eine Investmentgesellschaft oder eine AMC sein.

Warum CWM verfolgen?

Wenn Sie als Portfolio- und Vermögensverwalter oder Vermögensverwalter oder Corporate Account Manager, Broker und Marktanalysten usw. arbeiten, wird dieser Abschluss, der CWM, Ihre Karriere definitiv fördern, indem Sie Ihrem Lebenslauf einen Mehrwert hinzufügen.

Nach Abschluss von CWM können Sie sicherstellen, dass Sie auf jeden Fall in der Lage sind, den Wert aller börsennotierten Unternehmen zu bewerten, als Finanzanalyst aufzutreten, den Zeithorizont des Portfoliomanagements zu verstehen, die Risiken und Renditen der Vermögenswerte auszugleichen und die Chancen von zu identifizieren den Markt, verstehen Marktprodukte, kümmern sich um die Allokation von Vermögenswerten und verwalten natürlich Kunden.

Sie können weiterhin in derselben Firma arbeiten oder den Job wechseln. Nach Abschluss von CWM können Sie auch ein eigenes Unternehmen gründen. CWM bietet das volle Potenzial Ihrer Fähigkeiten und Kenntnisse.

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