Überblick über Banken in Japan
Die Banken in Japan arbeiten ähnlich wie Institute auf der ganzen Welt, die regelmäßige Finanzdienstleistungen anbieten. Mit dem Aufkommen der Technologie ist Japan an der Spitze der Online-Banking-Dienstleistungen rasant vorangekommen. Die Bank of Japan (Zentralbank) wurde 1882 gegründet, um die inländische Geldversorgung zu kontrollieren und als „Lender of Last Resort“ für die japanischen Banken zu fungieren.
Derzeit durchläuft das japanische Finanzsystem ein Negativzinsregime, bei dem Einleger für das Sparen ihres Geldes zahlen müssen und Kreditgeber für das Ausleihen von Geld bezahlt werden.
Struktur der Banken in Japan
Das japanische Bankensystem gliedert sich in:
- Ausländische Banken
- Inländisch lizenzierte Banken, darunter Regionalbanken, Stadtbanken und Treuhandbanken
Die traditionellen Banken in Japan waren in klar definierte Segmente unterteilt:
- Geschäftsbanken
- Langfristige Kreditbanken
- Treuhandbanken (Privatkundengeschäft)
- Kredite & Sparkasse
In den achtziger Jahren waren auch Nichtbankengeschäfte (Verbraucherkredite, Kreditkarten) aufgetaucht, und dann boten solche Organisationen auch traditionelle Funktionen von Banken an (z. B. Kreditvergabe). In der Folge waren 1990 die fünf größten Banken der Welt, gemessen an der Bilanzsumme, japanische Banken. Solche Banken eröffneten Filialen auf der ganzen Welt, handelten mit FOREX-Aktivitäten und blühten die Position des japanischen Bankensystems auf der Weltkarte auf.
Liste der Top 10 Banken in Japan
- Mitsubishi UFJ Financial Group
- Japan Post Bank
- Mizuho Financial Group
- Sumitomo Mitsui Financial Group
- Norinchukin Bank
- Resona Holdings
- Fukuoka Financial Group
- Chiba Bank
- Bank of Yokohama / Concordia Finanzgruppe
- Hokuhoku Financial Group
Lassen Sie uns jeden von ihnen im Detail erklären -
# 1. Mitsubishi UFJ Financial Group
Als eines der Hauptunternehmen der Mitsubishi-Gruppe ist diese Bank Japans größte Finanzgruppe und die zweitgrößte Bankholding der Welt. Es ist das nach Marktkapitalisierung zweitgrößte Unternehmen in Japan mit Hauptsitz in Chiyoda, Tokio. Mit einer Präsenz in rund 50 Ländern betreibt das Unternehmen eine Vielzahl seiner Geschäftsbereiche wie das Privatkundengeschäft, das Firmenkundengeschäft und das Treuhandvermögen. Der Nettobetriebsgewinn für das erste Quartal 17 betrug 349,0 Yen.
# 2. Japan Post Bank
Das 2006 gegründete Unternehmen mit Hauptsitz in Tokio ist in erster Linie ein Sparkasseninstitut. Dies war Teil der Umstrukturierung der Japan Post in eine japanische Postholding, die die Überweisung von Geldern zwischen der Post und der Bankeinheit ermöglicht. Die Kreditfazilitäten umfassen die durch japanische Staatsanleihen und zeitgebundene Einlagen gesicherten Überziehungsdienste. Es ist eine der größten Einlagenbanken Japans und bietet auch landesweite Abhebungsdienste mit internationalen Debit- und Kreditkarten an.
Die Bilanzsumme der Banken belief sich auf 714,4 Milliarden US-Dollar bei einem Gesamteinkommen von 3 Milliarden US-Dollar (Stand 2016)
#3. Mizuho Financial Group
Dies ist eine Bankholding des öffentlichen Sektors mit Hauptsitz im Stadtteil Otemachi in Chiyoda in Tokio. Diese Gruppe wurde 2003 gegründet und bietet weltweit verschiedene Bankdienstleistungen an, darunter:
- Geschäfts- und Privatkundengeschäft
- Unternehmens- und institutionelle Gesellschaft
- Globales Firmenkundengeschäft
- Asset Management-Dienstleistungen
- Märkte und Wertpapiere
- Norinchukin Bank
- Resona Holdings
Die Bank beschäftigt rund 60.000 Mitarbeiter und erzielte im ersten Quartal 17 einen Nettogewinn von 118,2 Mrd. JPY.
# 4. Sumitomo Mitsui Financial Group
Dies ist ein japanisches Bankholding- / Finanzdienstleistungsunternehmen mit Sitz in Chiyoda, Tokio, das 2002 gegründet wurde. Das Unternehmen hält weltweit Vermögenswerte im Wert von 1,8 Billionen US-Dollar und bietet Dienstleistungen wie:
- Privatkundengeschäft
- Firmenkundengeschäft
- Investment Banking / Management
- Vermögensverwaltung
- Kreditkarten
Für das Jahr 2016 wurde eine Bilanzsumme von 1.656 Milliarden US-Dollar und ein Gesamteinkommen von 8.749 Millionen US-Dollar ausgewiesen. Es gibt eine Reihe von Tochterunternehmen, die professionelle Dienstleistungen für die jeweiligen Finanzprodukte anbieten.
# 5. Norinchukin Bank
Es wurde 1923 von der japanischen Regierung gegründet, um die landwirtschaftlichen Aussichten des Landes zu unterstützen. Es spielte eine entscheidende Rolle beim Wiederaufbau nach dem Zweiten Weltkrieg, insbesondere bei Investitionen in die Textilindustrie. Es ist einer der größten institutionellen Anleger mit einem Anlageportfolio von mehr als 400 Mrd. USD und einem Vermögen von mehr als 850 Mrd. USD und bekannt als Japans größter Hedgefonds mit Niederlassungen in New York, London und Singapur.
Die Bank investiert in Anleihen, Verbriefungsfazilitäten, Private Equity-Aktien, Immobilien, Wald und Fischerei. Ab 2016 belief sich die Bilanzsumme der Bank auf 1.000 Milliarden US-Dollar und ein Gesamteinkommen von 19 Millionen US-Dollar.
# 6. Resona Holdings
Es ist die Holdinggesellschaft der Resona-Gruppe (fünftgrößte Bankengruppe) mit Hauptsitz in Koto, Tokio. Die primären operativen Einheiten der Gruppe sind:
- Resona Bank (Unternehmens- und Privatkundenbank)
- Saitama Resona Bank
Der Fokus der Gruppen liegt auf professionellen Dienstleistungen in folgenden Segmenten:
- Einzelsegment - Beratung in Bezug auf Privatkredite, Vermögensverwaltung / Restrukturierung
- Unternehmenssegment - Darlehen für Unternehmen, Vermögensverwaltung, Immobilien, betriebliche Altersversorgung, Unternehmensnachfolge und andere unterstützende Aktivitäten für das Wachstum eines Unternehmens.
- Marktsegment - Verantwortlich für die Beschaffung und den Betrieb von Fonds, FOREX, Anleihen und Derivaten
Für das erste Quartal 17 beträgt das den Aktionären zurechenbare Nettoeinkommen 37,2 Milliarden Yen und beschäftigt rund 70.000 Mitarbeiter.
# 7. Fukuoka Financial Group
Dies ist ein japanisches Unternehmen, das an der Nikkei notiert und als Finanzbeteiligung mit der Beteiligung der Shinwa Bank als hundertprozentige Tochtergesellschaft gegründet wurde. Mit Hauptsitz in Fukouka (der größten Stadt von Kyushu im Süden Japans). Die Hauptdienstleistungen der Gruppe liegen im Bankwesen, das Einlagen, Kredite, Inlands- und Devisendienste umfasst.
Weitere Dienstleistungen umfassen Garantien, Revitalisierungsunterstützungsgeschäfte, Kreditverwaltung und Inkassogeschäft. Für 2016 betrug das Gesamteinkommen der Bank 2 Milliarden US-Dollar.
# 8. Chiba Bank
Diese Bank ist die drittgrößte der 64 regionalen Bankengruppen Japans in Bezug auf die Bilanzsumme. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Chiba (neben Tokio) und eine der wichtigsten Industriekonzentrationen in ganz Japan.
Die Strategie der Bank besteht darin, ihr Filialnetz entlang der Eisenbahnlinien nach Tokio auf angrenzende Gebiete auszudehnen. Der Schwerpunkt liegt auch auf der Entwicklung der südlichen Präfektur Chiba als Touristen- und Urlaubsgebiet. Es ist eines der wenigen Institute, die NIM (Net Interest Margins) für ihre Kreditfazilitäten offenlegen.
# 9. Bank of Yokohama / Concordia Finanzgruppe
Dies ist die größte Regionalbank Japans im Südwesten Tokios. Es wurde inmitten eines Zusammenbruchs mehrerer bestehender Banken in der Region gegründet, um die Finanzdienstleistungen in der Region zu glätten. Im Jahr 2015 gab die Bank of Yokohoma eine Fusion mit der Higashi-Nippon Bank zur Gründung der Concordia Financial Group bekannt. Dieser wurde anschließend am Nikkei 225 Börsenindex notiert.
# 10. Hokuhoku Financial Group
Es wurde 2003 mit Hauptsitz in Toyama gegründet. In dieser Gruppe werden folgende Segmente betrieben:
- Hokuriku Bank
- Hokkaido Bank
- Sonstiges Segment
Die Bankensegmente bieten Finanzdienstleistungen über Bankgeschäfte an. Das Segment Sonstige ist für das Leasing- und Kreditkartengeschäft sowie für Nichtbanken-Tochterunternehmen zuständig.
Die Hokuriku Bank und die Hokkaido Bank wurden 2004 in das Management integriert, um die Hokuhoku Financial Group Inc. zu bilden, die heute als überregionales Finanznetzwerk fungiert und die gesamte Region Hokuriko (Tokio, Osaka und Nagoya) umfasst.
