Trading vs Investing

Unterschiede zwischen Handel und Investition

Der Handel bezieht sich auf den regelmäßigen Kauf und Verkauf von Aktien, um auf der Grundlage von Marktschwankungen des Preises Gewinne zu erzielen, während sich das Investieren auf die Kauf- und Haltestrategie von Anlagen über einen langen Zeitraum bezieht, bei dem Anleger auf der Grundlage von Zinsen verdienen und eine Wiederanlage vornehmen können eine Zeitperiode.

Sie müssen sicherlich von Leuten gehört haben, die an der Börse Geld verdienen. Obwohl es eine Million Möglichkeiten gibt, haben wir zwei breite Klassifikationen der Börsenaktivitäten: Handel (die an das Lesen von Diagrammen glauben) und Investieren (die an die Grundlagen der Bewertung über einen langen Zeitraum glauben).

Bevor wir uns mit den Besonderheiten des Handels und des Investierens befassen, wollen wir den Unterschied anhand der beiden einflussreichsten Personen in der Welt der Vermögensbildung verstehen. Einer ist für seine langfristigen Investitionen bekannt und der andere ist ein renommierter Händler. Wenn Sie ein Anhänger der Börse sind, haben Sie vielleicht schon die Namen erraten, es sind Warren Buffet und George Soros. Beide haben im Laufe ihres Lebens an der Börse riesige Geldhaufen verdient, aber unterschiedlich.

Warren Buffet hat einen Wert von rund 67 Milliarden US-Dollar, der sein Geld mit langfristigen Investitionen in Unternehmen verdient hat, deren Aktien er seit Jahrzehnten hält. Schauen wir uns eines seiner berühmten Zitate an.

„Ich werde dir sagen, wie du reich werden kannst. Schließen Sie die Türen. Sei ängstlich, wenn andere gierig sind. Sei gierig, wenn andere Angst haben. “ - Warren Buffett

Umgekehrt gibt es George Soros mit einem Nettovermögen von rund 24,2 Milliarden US-Dollar, der mit unzähligen Trades Geld verdient hat .

"Die Märkte sind ständig in einem Zustand der Unsicherheit und des Flusses, und Geld wird verdient, indem das Offensichtliche abgezinst wird und auf das Unerwartete gewettet wird" .- George Soros

Trading vs Investing Infographics

Lassen Sie uns die wichtigsten Unterschiede zwischen Handel und Investition sehen.

Hauptunterschiede

  • Der Handel wird im Allgemeinen von Personen getätigt, die Intraday-Handel betreiben und immer nach Wachstumsinvestitionen suchen, bei denen technische Analysewerkzeuge verwendet werden, und sie prognostizieren die höhere oder niedrigere Bewegung. Während ein Investor andererseits nach einer Value-Investition sucht, bleibt er sehr lange bei seiner Investition.
  • Das Risiko in der Handelsstrategie ist sehr hoch, da es keine Absicherung gegen diese Art von Transaktion gibt, so dass das Geld ohne Abwärtsschutz sehr hoch ist. Auf der anderen Seite könnte ein Anleger über ein ausgewogenes Portfolio verfügen, bei dem ein Nachteil eines bestimmten Vermögenswerts gegenüber anderen besteht, um die Verluste abzusichern.
  • Die Bewegung auf dem Markt und in den Indizes ist im Allgemeinen auf große Handelsaktivitäten zurückzuführen. In diesem Szenario spielen Händler daher eine wichtige Rolle, um die Marktpreise im Vergleich zu einem Anleger zu bewegen.
  • Händler haben ihre eigene Wahrnehmung von Aufwärts- oder Abwärtsbewegungen und handeln dementsprechend. Sie haben verschiedene Arten von Handelsstrategien wie Schmetterling, Leerverkauf, Long Straddle, Strangle und viele mehr, während ein Anleger eine einfache Vanille-Strategie hat, um den Vermögenswert während der Anlage zu halten .
  • Die Renditen sind im Handel ziemlich unsicher und schnell, da die Transaktionen beim Kauf und Verkauf täglich stattfinden. Ein Anleger muss ziemlich lange warten, um attraktive Renditen zu erzielen.
  • Tägliche wichtige Informationen und vierteljährliche Ergebnisse sind für den Händler von Bedeutung, da diese Art von Dingen viel Bewegung in die Aktien bringen, was dem Händler eine Chance bietet, während ein Investor an den Wert und die Prinzipien des Unternehmens glaubt.

Vor-und Nachteile

Der Handel mit Aktien ist viel zeitaufwändiger und hektischer als das Tätigen von Investitionen. Bei Investitionen können Sie sich nach einer soliden Investition einfach entspannen, ohne monatelang / jahrelang zu kaufen oder zu verkaufen.

Ein Zitat, das diesen Unterschied bedeutet.

Investieren sollte eher so sein, als würde man Farbe trocken sehen oder Gras wachsen sehen. Wenn Sie Spannung wollen, nehmen Sie 800 US-Dollar und fahren Sie nach Las Vegas. “ - Paul Samuelson
  • Um langfristige Investitionen zu tätigen, müssen die finanziellen Grundlagen der Unternehmen bekannt sein - wie Finanzkennzahlen, Verständnis für Free Cash Flows, DCF-Bewertungen, relative Bewertungsmultiplikatoren wie PE Ratio, PBV Ratio. Obwohl Sie die Möglichkeit haben, mit dem Handel schnell Geld zu verdienen, ist das Risiko beim Handel viel höher als bei Anlagen. Sie könnten mehr Geld verlieren, als Sie tatsächlich im Handel haben. Es besteht auch das Risiko, bei Investitionen Geld zu verlieren. Dies kann jedoch aufgrund der Unwägbarkeiten im Geschäft und aufgrund des Market Timings auftreten.
  • Die mit dem Handel verbundenen Kosten sind normalerweise hoch, da Sie jedes Mal, wenn Sie eine Aktie handeln, bestimmte Gebühren zahlen müssen. Daher müssen Ihre Renditen vergleichsweise höher sein, um diese Kosten zu decken. Im Gegensatz dazu senken Sie die Kosten, da weniger gekauft und verkauft wird, aber dann sind auch die Renditen vergleichsweise niedriger.
  • Langfristige Investitionen sind für diejenigen gedacht, die Geld verdienen, aber große Verluste vermeiden möchten. Sie könnten eine angemessene Rendite erzielen, indem Sie Ihre Dividenden reinvestieren und Ihr Geld langfristig auf dem Markt lassen.

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Was sollten Sie handeln oder investieren?

Versuchen Sie, die folgenden Fragen selbst zu beantworten, und Sie könnten wahrscheinlich wissen, ob der Handel das Richtige für Sie ist oder ob Sie investieren.

  • Wenn Sie sich zwischen diesen Börsenaktivitäten entscheiden, müssen Sie über die Zeit nachdenken, die Sie einer dieser Aktivitäten widmen können. Wenn Sie täglich Stunden damit verbringen können, Diagramme und Grafiken zu lesen, ist der Handel das Richtige für Sie. Wenn nicht, sind Sie mit langfristigen Investitionen besser dran.
  • Der Umfang des Aktien-Research, der mit dem Handel verbunden sein wird, ist im Vergleich zu Investitionen auch viel umfangreicher. Die Analyse des Jahresabschlusses, des Unternehmenswachstums, der Unternehmensgeschichte und auch zukünftiger Finanzprognosen erfordert viel harte Arbeit. Diejenigen, die es wirklich genießen würden, Energie zu investieren und die technische und fundamentale Analyse religiös durchzuführen, sollten in Betracht ziehen, den Markt zu spielen.
  • In Anbetracht der Größe eines Anlegers und seiner Ziele sind Sie als Kleinanleger besser für langfristige Anlagen mit dem Ziel geeignet, Ihr Portfolio zu erweitern. Wenn Sie ein Großinvestor mit dem Ziel des kurzfristigen Handels sind, sollten Sie planen den Markt schlagen.

Problem mit beidem

Was ist, wenn die Investitionen nicht unserem Plan entsprechen? In diesem Fall treten einige der größten Fehler auf. Die Leute neigen dazu, den Anlageansatz mit dem Handelsansatz zu verwechseln und sich der Gefahr zu nähern. Wenn der Aktienkurs gut läuft, haben weder der Händler noch der Investor ein Problem. Aber was passiert, wenn es nicht so ist?

Nehmen wir an, der Aktienkurs beginnt zu fallen. Als Trader hätten Sie eine Fluchtmöglichkeit, um zu verhindern, dass aus kleinen Verlusten große werden. Da Sie als Trader nicht emotional an die Aktie gebunden sind, werden Sie sie zum richtigen Zeitpunkt los. Dies ist zu Recht das, was ein Händler tun sollte.

Es gibt jedoch ein Problem, wenn Sie sich entscheiden, den Bestand zu behalten und ihn nicht aufgeben möchten. Hier ist der Händler also zu einem mutmaßlichen Investor geworden, der nicht über genügend Informationen über das Unternehmen verfügt, um zu entscheiden, ob er die Aktie hält oder loslässt. Als Investor würden Sie an der Vermutung arbeiten. Ebenso sollten Sie als Investor die Aktie nicht verkaufen, wenn die Kurse fallen, sondern an die Fundamentaldaten glauben und an der Aktie festhalten.

Unabhängig davon, welche davon eine bessere Strategie ist, sollten Sie die eine oder andere auswählen und dabei bleiben.

Vergleichstabelle

KriterienHandelInvestieren
EinführungBezieht sich auf den Kauf und Verkauf gemäß den PreisbewegungenBezieht sich auf den Kauf und das Halten der Wertpapiere für einen bestimmten Zeitraum
InvestitionszeitraumIm Allgemeinen ist die Investition bei dieser Art von Aktivität kurzfristig und es gibt einen schnellen Ein- und AusstiegWährend hier Investitionen langfristig sind und aussteigen, wenn sie weit vom Einstiegspunkt entfernt sind
KapitalgewinnEs gibt kurzfristige Kapitalgewinne, die nur mit dem Aufwärtstrend des Wertpapierpreises verbunden sindLangfristige Kapitalgewinne können nicht nur mit dem Aufwärtstrend erzielt werden, sondern auch in Form von Dividenden und Bonus in regelmäßigen Abständen
Risiko und MethodikDas Risiko ist sehr hoch, da es sich um kurzfristige Investitionen handeltDas Risiko ist vergleichsweise geringer, da die Investitionsdauer lang ist
Arten von WertpapierenEs können nur Wertpapiere oder Aktien gehandelt werden, da ein schneller Ein- und Ausstieg erfolgtIn ein Portfolio können verschiedene Arten von Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen und Schuldverschreibungen investiert werden
Absicht der InvestitionDas Motiv ist, Gewinne zu erzielen und die Position zu verlassenWertinvestitionen werden in die Funktionalität des Unternehmens getätigt, wobei auf die Grundlagen des Unternehmens zurückgegriffen wird
Profite Das Risiko ist hoch, daher sind im Allgemeinen auch die Renditen hochBegrenzte Renditen und Gewinne werden reinvestiert, um zusätzliche Aktien zu kaufen
Werkzeuge zur AnalyseEs werden technische Analysewerkzeuge wie gleitende Durchschnitte und Candlestick-Methoden verwendetFinanzkennzahlen und Fundamentaldaten des Unternehmens werden wie das KGV und das EPS analysiert
AnlagestrategieHändler kaufen die Aktie, um sie nach oben zu verkaufen, und Leerverkäufe, um sie zu einem niedrigeren Preis zu kaufenInvestoren kaufen die Wertpapiere, um die Vorteile des Unternehmenswachstums zu halten und zu nutzen
Schutz vor InvestitionenHändler folgen normalerweise strengen Stop-Losses, die sicherstellen, dass sie die verlustbringenden Positionen zu einem im Voraus festgelegten Preis schließenBleiben Sie auf dem Laufenden, wenn die Preise sinken, und setzen Sie auf die Leistung des Unternehmens, um in Zukunft bessere Ergebnisse zu erzielen und die aktuellen Verluste auszugleichen
SteuermusterAuf diese Renditen wird eine kurzfristige Kapitalertragssteuer erhoben. Der Steuersatz basiert auf Ihrer Einkommensklasse und ist vergleichsweise höher als die langfristigen KapitalerträgeAuf diese Renditen wird eine langfristige Kapitalertragssteuer angewendet, für die der Steuersatz so niedrig wie Null sein kann, wenn die Renditen nach einem langen Zeitraum erzielt werden
AnlageprodukteAktien und Optionen, da Sie im Tagesverlauf problemlos kaufen und verkaufen und die Differenz verdienen könnenAktien, Anleihen, Hedgefonds, Investmentfonds, Exchange Traded Funds (ETF)
Kosten verbundenDer häufige Kauf und Verkauf dieser Wertpapiere erfolgt meist auf dem Brokerage-Konto, und bei jeder Transaktion wird ein Brokerage berechnetBei einem begrenzten Transaktionsbetrag sind auch die Maklergebühren begrenzt

Warum sind Handel und Investition wichtig?

Beide sind voneinander abhängig, wobei Anleger ohne die Existenz von Händlern keine Liquidität haben, um Aktien zu kaufen und zu verkaufen, und ohne Anleger dürfen Händler keinen Ursprung haben, von dem sie kaufen und verkaufen können. Daher ist es schwierig zu entscheiden, welcher überlegen ist.

Wenn jeder ein Investor wäre, wäre niemand bereit, kurzfristig zu verkaufen oder zu kaufen, was zu einem ungesunden Marktszenario führen würde. Letztendlich ist es die Liquidität, die die Marktpreise tendenziell glättet.

Fazit

Wenn wir die gesamte Diskussion über Handel und Investition zusammenfassen müssen, sind Händler diejenigen, die die Marktbedingungen nutzen, um ihre Positionen in Aktien innerhalb kurzer Zeit ein- oder auszusteigen und dabei kleinere, aber viel höhere Renditen zu erzielen, während Anleger Streben Sie über einen langen Zeitraum nach höheren Renditen, indem Sie Aktien kaufen und halten.

Es ist kein großes Problem, dass Sie handeln oder investieren, es ist nur so, dass Sie sich auf eine Jagd einlassen müssen, die Ihren Persönlichkeitsmerkmalen, Fähigkeiten und Philosophien entspricht. Ich hoffe, Sie haben diese Informationen genauso gern gelesen wie ich.