Investmentfonds-Analyst | Komplette Anleitung für Anfänger

Stellenbeschreibung für Investmentfondsanalysten

Der Investmentfonds-Analyst bezieht sich auf die Person, die die Marktforschung oder die Marktanalyse, die quantitative und qualitative Analyse der Investmentfonds durchführt und die Abschlüsse der verschiedenen Unternehmen überprüft, um ihre Kunden bei fundierten Anlageentscheidungen zu beraten.

Viele Finanzfachleute entscheiden sich für Finanzmodellierung, Investment Banking und Private Equity-Profile. Wenn Sie sich jedoch von der Masse abheben und ein solides Verständnis für den Aktienmarkt haben möchten, können Sie sich von der Masse abheben und sich für eine der lukrativsten Karrieremöglichkeiten im Finanzbereich entscheiden. Ja, du hast es richtig erraten. Wir sprechen über Investmentfonds-Analysten.

Der Grund, warum wir Sie dringend bitten, dies zu versuchen (sofern Sie dazu bereit sind), ist, dass es eine Marktkrise für das richtige Talent gibt. Es gibt mehr als 200 Asset Management-Unternehmen (AMC) mit Tausenden von Investmentfonds. Aber sie sind nicht genug qualifizierte Personen, um die Rechnung zu erfüllen.

Was brauchen Sie also, um Investmentfonds-Analyst zu werden?

Als Investmentfondsanalyst arbeiten Sie unter einem Investmentfondsmanager und sind für Research und Marktanalyse verantwortlich, damit die Fondsmanager fundierte Anlageentscheidungen für Kunden treffen können.

Jetzt ist der Investmentfonds-Analyst der Ausgangspunkt, nicht das Ende. Wenn Sie Ambitionen und Wachstumsbestrebungen haben, können Sie in den kommenden Jahren Investmentfondsmanager werden.

Klingt gut?

Bildung

Sie stimmen zu, dass ein qualifizierter Investmentfonds-Analyst eine Bildungsqualifikation benötigt, um in großen oder kleinen Unternehmen platziert zu werden. Hier ist die Liste der Bildungseinrichtungen, an die Sie denken können, wenn Sie Investmentfonds-Analyst werden möchten. Denken Sie jedoch daran, dass Sie sich immer darauf konzentrieren würden, mehr über Investmentfonds zu erfahren.

Das erste Kriterium für einen Einstiegsanalysten in Investmentfonds ist ein Bachelor-Abschluss in Finanzen oder einer ähnlichen Disziplin. Das heißt, wenn Sie einen Abschluss in Wirtschaft, Buchhaltung, Steuern, Investitionsanalyse oder Finanzen und Buchhaltung haben, können Sie loslegen. Aber hör hier nicht auf. Denn um Ihrem Unternehmen mehr Wert zu verleihen, müssen Sie sich selbst mehr Wert hinzufügen.

Machen Sie also auch einen Master-Abschluss. Wenn Sie einen Master in Finanzen oder einen MBA in Finanzen machen (dies ist eine bessere Option), werden Sie als qualifizierter für die Position als Analyst für Investmentfonds behandelt. Jetzt finden Sie MBAs in jeder Ecke. Versuchen Sie also, Ihren MBA an einer renommierten B-School zu machen, um sich abzuheben.

Sie fragen sich vielleicht, was Sie noch tun können. Das ist der Deal. Wenn Sie CA zusammen mit einem MBA in Finanzen machen können, würde dies eine tödliche Kombination werden. Sie würden viel mehr bevorzugt als Ihre Kollegen.

Angenommen, Sie möchten nicht im Investmentfonds-Analysten stecken bleiben. Was würden Sie tun? Wenn Sie einen MBA in Finanzen von einem renommierten Institut und einer CA haben, sind Sie als Investmentfonds-Analyst gut geeignet. Wenn Sie nun bald Fondsmanager mit ein paar Jahren Erfahrung werden möchten, müssen Sie eine CFA- oder CFP-Prüfung ablegen. Diese Bezeichnungen helfen Ihnen, sich abzuheben, wenn Sie innerhalb weniger Jahre Investmentfondsmanager werden möchten.

Wir haben eine Liste der Möglichkeiten aufgeführt. Ihre Aufgabe ist es, Ihre Karriere im Voraus zu planen, damit Sie bereit sind, wenn Sie den Sprung wagen müssen.

Aufgaben

Bildung ist Voraussetzung. Sie müssen jedoch die detaillierten Aufgaben kennen, um eine Vorstellung davon zu haben, was Sie tun müssen. Hier sind die Aufgaben, die Sie als Investmentfonds-Analyst übernehmen müssen.

Lassen Sie uns zuerst über die Hauptverantwortung sprechen und dann besprechen, was Sie sonst noch tun müssen.

Hauptverantwortung

Zunächst müssen Sie die von den Buchhaltern des Fonds für Investment- und andere Fonds erstellten Abschlüsse überprüfen.
Sie müssen sich auch um die Überprüfung der täglichen Swing-Preise kümmern, was bedeutet, dass Sie die Anpassungen des Nettoinventarwerts (NAV) für große Fonds überwachen müssen.
Sie müssen auch eine tägliche Überprüfung der Absicherung durchführen. Dies bedeutet, dass Sie die Rücknahme- und Deviseneinträge überwachen müssen, die von den Fondsbuchhaltern für Investmentfonds abgesichert wurden.
Sie müssen auch die täglichen oder monatlichen Handelsaktivitäten für Investmentfonds überprüfen.
Ein großer Teil Ihrer Verantwortung besteht darin, die Sorgfaltspflicht für Marktwertabstimmungen zu überprüfen, die zwischen den Daten des Unternehmens und den Buchhaltern des Fonds durchgeführt werden. Sie müssen auch eine detaillierte Portfolioabstimmung der Bestände und Wechselkurse über alle Fondskomplexe hinweg durchführen.
Sie müssen qualitative und quantitative Analysen von Investmentfonds durchführen, z. B. Systemranking, Research, Leistungszuweisung usw.
Sie müssen auch Berichte schreiben und Kolumnenentwürfe erstellen, um über die Mittel zu sprechen.
Sie müssen Ihren Horizont weiter erweitern, um mehr über die Investmentfondsbranche, verschiedene Marktsektoren und Fondsfamilien zu erfahren.
Unter anderem müssen Sie in der Lage sein, das Gesamtbild der langfristigen Anlagestrategie zu sehen, damit alle Finanzberater, Marketingleiter und Entscheidungsträger zusammenarbeiten können, um ein gemeinsames Ziel zu erreichen.
Sie müssen sich auch mit dem Fonds-Research-Team abstimmen, um die besten Anlageoptionen und das damit verbundene Risiko zu erhalten. Weil Sie eine solide Research-Datenbank benötigen, die auch eine Fondsempfehlung und Schlussfolgerung enthält.
Sie müssen außerdem die Anlagerichtlinien des Unternehmens einhalten, um potenziellen Kunden Optionen für Investmentfonds empfehlen zu können.
Schließlich müssen Sie sich über die neuesten Trends auf dem Investmentfondsmarkt auf dem Laufenden halten, um Ihr Fachwissen zu verbessern und Ihrem Unternehmen dabei zu helfen, die Gewinne zu steigern.

Es gibt auch einige andere Aufgaben, die Sie erledigen müssen. Hier sind sie -

Sie müssen die Fondsdienstleister unterstützen.
Sie müssen auch verschiedene Bewertungsberichte erstellen und Bewertungsprüfungen durchführen.
Oft müssen Sie als Einzelperson Verantwortung übernehmen, anstatt die Aufsicht von Fondsmanagern zu erhalten. In diesem Fall müssen Sie mit dem Fondsmanager oder der Person, die Sie führen kann, zusammensitzen und verstehen, was sie von dieser Stelle erwarten. Und dann halte dich an alles, was er sagt.
Sie müssen auch eine Verbindung zu globalen Dienstleistern unterhalten.

Dies sind die Aufgaben, die Sie ausführen müssen. Schauen wir uns nun die Fähigkeiten an, die Sie benötigen, um diese Aufgaben effektiv ausführen zu können.

Fähigkeiten erforderlich

Es gibt insgesamt acht Fähigkeiten, die Sie benötigen, um die oben genannten Aufgaben wie ein Rockstar erfüllen zu können. Werfen Sie einen Blick auf diese acht Fähigkeiten und versuchen Sie, daran zu arbeiten, wenn Sie ein Investmentfonds-Analyst werden möchten -

Solide Kenntnisse der Grundlagen des Rechnungswesens: Das Rechnungswesen ist der erste Schritt in Richtung einer lukrativen Finanzberufsposition. Ja, Buchhaltung und Finanzen sind unterschiedlich relevant, aber Buchhaltung ist Teil der Finanzen. Auch in diesem Fall benötigen Sie solide Buchhaltungskenntnisse. Sie müssen wissen, wie man Bilanzen betrachtet, wie man eine Verhältnisanalyse durchführt, wie man eine Gewinn- und Verlustrechnung und eine Kapitalflussrechnung erstellt. Ohne diese Grundlagen können Sie keine Aufgaben wie die Überprüfung der von den Buchhaltern des Fonds erstellten Abschlüsse wahrnehmen.

Kenntnisse über Investmentfonds und Kapitalmärkte: Dies ist offensichtlich. Wenn Sie ein Investmentfonds-Analyst sein möchten, müssen Sie alles über Investmentfonds, ihre Märkte und die Branche wissen, welche Fonds gute Renditen erzielen und warum. Sie müssen jeden Schlüsselindikator gründlich untersuchen, damit Sie Ihrem Fondsmanager helfen können, ihn zu erstellen.

Fundierte analytische Fähigkeiten, Argumentation und Detailorientierung: Wie Sie in den Aufgaben sehen können, besteht ein großer Teil Ihrer Aktivitäten darin, verschiedene Aussagen und Diagramme zu überprüfen. Wenn Sie nicht gut mit Zahlen umgehen können und keine Detailorientierung haben, verpassen Sie möglicherweise wichtige Details, die Ihr Unternehmen später viel mehr kosten können. Sie müssen also eine Pixelansicht (Detailorientierung) sowie die Fähigkeit zur Analyse der Berichte, Aussagen und Diagramme entwickeln.

Starke mündliche und schriftliche Kommunikationsfähigkeiten: Viele Finanzleute ignorieren diesen Teil. Wenn Sie jedoch ein Investmentfonds-Analyst sein möchten, müssen Sie starke mündliche und schriftliche Kommunikationsfähigkeiten entwickeln, um Berichte schreiben, Kolumnen verfassen und spezielle Berichte für bestimmte Anforderungen der Kunden erstellen zu können. Möglicherweise müssen Sie sich auch telefonisch oder persönlich mit Kunden befassen. Wenn Sie nicht sowohl mündliche als auch schriftliche Fähigkeiten haben, ist es für Sie schwierig, Ihr maximales Niveau zu erreichen.

Große Kenntnisse von Advanced Excel: Die Bedeutung von Excel in der Berufswelt kann nicht genug betont werden. Das weißt du schon. Aber nur Excel reicht nicht. Sie müssen ein Meister des fortgeschrittenen Excel sein, um alle Ihre beruflichen Aufgaben erfüllen zu können.

Starke Teamarbeitsethik: Sie würden in einem Umfeld arbeiten, in dem alle voneinander abhängig sind. Ohne gegenseitiges Vertrauen würde das gemeinsame Ziel, dh die Zufriedenheit der Kunden, nicht erreicht. Sie müssen also das individuelle Ego loslassen und sich auf das gemeinsame Ziel konzentrieren, damit Sie eine wichtige Rolle bei der Erreichung des gewünschten Ziels spielen können.

Ergreifen angemessener Maßnahmen zur Risikominderung: Die Kunden, deren maximaler Nutzen von Ihnen und Ihrem Team abhängt, sollten so bedient werden, dass ihre Risiken minimiert werden. Daher müssen Sie Risiken auf allen Ebenen mindern und jedes Dokument sorgfältig prüfen, um Fehler zu reduzieren. Sie müssen auch mit Anlagevorschlägen, Portfolio und möglichen Schlussfolgerungen aktualisiert werden.

Präzision und Genauigkeit: Dies ist das Geheimnis dieses Handels. Sie können nicht in allem perfekt sein, aber Ihr Ziel sollte es sein, so genau und präzise wie möglich zu sein.

Wenn Sie ein qualifizierter Investmentfonds-Analyst sein möchten, sind die oben genannten acht obligatorisch. Sie müssen hart arbeiten, um sie zu entwickeln.

Vergütung

Dies ist der lukrativste Teil. Lassen Sie uns über die Vergütung von Investmentfonds-Analysten sprechen.

Die Vergütung, die Sie als Investmentfondsanalyst erhalten würden, hängt davon ab, über welche Erfahrung Sie verfügen. Bist du ein frisch Absolvent? Oder haben Sie einige Jahre Erfahrung im anderen Finanzbereich? Oder haben Sie einige Jahre als Investmentfondsanalyst gearbeitet? In jedem Fall wäre das Gehalt anders.

Wenn Sie in den USA sind, würde das Gehalt drastisch anders sein. Das durchschnittliche Jahresgehalt eines Investmentfonds-Analysten in den USA liegt zwischen 65.000 und 75.000 US-Dollar pro Jahr

Wenn Sie 1-2 Jahre Erfahrung als Finanzanalyst haben, können Sie in Indien etwa 5 bis 6 INR pro Jahr verdienen. Wenn Sie mehr Erfahrung haben (5+ Jahre), können Sie je nach Organisation, mit der Sie zusammen sind, ungefähr 10-15 INR pro Jahr erhalten.

Jenseits des Investmentfonds-Analysten

Viele von Ihnen möchten mehr als nur ein Investmentfonds-Analyst sein. Ja, das kannst du sein. Es gibt bestimmte Dinge, an die Sie sich halten müssen -

Sie müssen mindestens 10-12 Jahre Erfahrung als Investmentfonds-Analyst haben.
Sie benötigen ein Wissensspeicher für Anlagen, Investmentfonds, Kapitalmärkte und Buchhaltung.
Sie sind bereit, mehr Verantwortung zu übernehmen und vermögende Kunden direkt zu bedienen.
Dies ist optional, aber wenn Sie es haben, wäre nichts so wie es. Sie sollten sich für eine CFA- oder CFP-Qualifikation entscheiden, damit Sie über genügend Tools verfügen, um die zusätzlichen Verantwortlichkeiten als Investmentfondsmanager zu bewältigen.

Als Investmentfondsmanager besteht Ihre Hauptverantwortung darin, das Geld der Anleger in wertvolle Anlagen wie Aktien, Anleihen und andere Finanzinstrumente zu investieren. Sie müssen als Einzelperson und auch innerhalb einer Peripherie anderer Analysten und Fondsbuchhalter arbeiten, die Ihnen die Daten liefern, die Sie für den letzten Anruf benötigen.

Die Arbeit eines Investmentfondsmanagers ist hektisch, aber Sie werden von allen im Team respektiert und haben viel Autonomie für Ihre Erfahrung in einem Investmentfonds.

Letztendlich

Jetzt wissen Sie, was Sie wissen müssen, um ein qualifizierter Investmentfonds-Analyst zu werden. Jetzt müssen Sie nur noch die ersten Schritte unternehmen. Wenn Sie Finanzstudenten sind, sollten Sie mehr über Investmentfonds erfahren und sich für einen Master-Abschluss in Finanzen oder einen MBA in Finanzen anmelden. Wenn Sie streben, planen und Maßnahmen ergreifen, ist das Ziel nicht weit von Ihrer Reichweite entfernt.