Vollständiger Leitfaden für Anfänger zum Certified Financial Planner

Zertifizierter Finanzplaner

Wenn Sie eine Karriere in der GFP in Betracht ziehen, beachten Sie zunächst die folgenden Fakten:

Welcher weltweit anerkannte Finanzplanungskurs wird unter 700 US-Dollar angeboten? Wenn Sie mit "nichts" antworten, ist hier die Antwort für Sie - es ist CFP.
Da die meisten Menschen der Meinung sind, dass CFP viel einfacher ist als jeder andere Finanzkurs, möchten wir Sie daran erinnern, dass Sie drei Jahre Berufserfahrung in Bezug auf Finanzdienstleistungen oder zwei Jahre Ausbildung absolvieren müssen, um sich für eine CFP-Zertifizierung zu qualifizieren.
Der Prozentsatz für das Bestehen im Jahr 2015 liegt im Durchschnitt bei 67%.
In einer vom CFP Board durchgeführten Umfrage wurde festgestellt, dass 85% der Kandidaten die CFP-Zertifizierung als den wichtigsten Schritt für ihre Karriere betrachteten, 95% gaben an, dass CFP die Einhaltung professioneller Standards bietet, und 97% gaben an, dass als Finanzplaner der Ethikkodex von Verhalten ist sehr wichtig, welche GFP
Um eine CFP-Zertifizierung zu erhalten, müssen Sie 4 E-Education, Prüfung, Erfahrung und Ethik einhalten.
Das CFP Board dient seinen Studenten seit mehr als 30 Jahren. Da es sich bei diesem Gremium um eine gemeinnützige Organisation handelt, liegt das Hauptaugenmerk des CFP-Gremiums auf der Schaffung eines außergewöhnlichen Werts für seine Studenten.

Das Obige ist nur ein kleiner Teil des gesamten Eisbergs. Wenn Sie alles über CFP wissen möchten, lesen Sie weiter. Wir werden Ihnen alle Details bezüglich Prüfungsformat, Zulassungskriterien, Prozentsatz der bestandenen Prüfungen, Gebühren und vielem mehr zur Verfügung stellen.

Lassen Sie uns zuerst sehen, worum es bei der CFP-Zertifizierung geht.

Informationen zum CFP-Zertifizierungsprogramm

Wenn Sie sich in der Mitte Ihrer Karriere befinden, haben Sie vielleicht viele Finanzplaner getroffen, die versprochen haben, Sie zu unterstützen, aber tatsächlich haben sie sich selbst dabei unterstützt, Ihnen beim Erreichen Ihrer finanziellen Ziele zu helfen. Aber die GFP ist anders. Das erste und wichtigste Kriterium für die Zertifizierung als Certified Financial Planner in Ethik und damit für alle Finanzplaner mit CFP-Zertifizierung; Sie können ihnen Ihre finanziellen Ziele anvertrauen. Wenn Sie selbst einer sein möchten, lernen Sie auch strenge Richtlinien für die Aufrechterhaltung der Ethik.

Rollen: Nachdem Sie Ihre Zertifizierung als Certified Financial Planner erhalten haben, sind Ihre Optionen viel breiter. Von der Altersvorsorge bis zur Steuerersparnis können Sie im Rahmen der Finanzplanung fast alles tun. Sie können als Finanzmanager, Risikomanager, Nachlassplaner, Altersvorsorgeplaner und viele mehr arbeiten.

Prüfung: Ab November 2014 wurde das Prüfungsformat geändert. Es ist jetzt 7 Stunden Prüfung. Von 7 Stunden müssen Sie zwei, 3 Stunden Prüfung ablegen. Dazwischen erhalten Sie eine 40-minütige Pause. Jetzt müssen Sie 170 Fragen beantworten. Dies ist erheblich einfacher, da Sie nur eine Ebene zum Löschen benötigen.

CFP- Prüfungstermine : Damit die Schüler die CFP-Prüfung mehrmals im Jahr ablegen können, hat der CFP-Vorstand jedes Jahr drei Prüfungsfenster erstellt. Sie können jedes Jahr im März, Juli und November eine Prüfung ablegen.

Nitty-Gritty: Es gibt nur fünf Fächer, die Sie in Ihrer CFP-Zertifizierung durchlaufen müssen. Der Kurs ist so konzipiert, dass die Schüler tief in jedes Fach eintauchen und dessen Wesen verstehen können, um es im wirklichen Leben umzusetzen. Der gesamte Lehrplan umfasst verschiedene Aspekte der Finanzplanung auf Mikro- und Makroebene.

Teilnahmeberechtigung: Für die CFP-Zertifizierung gelten hauptsächlich zwei Bildungsvoraussetzungen. Zunächst müssen die Studienleistungen auf College- oder Universitätsniveau durch ein beim CFP Board registriertes Programm abgeschlossen werden, das sich mit den wichtigsten Bereichen der persönlichen Finanzplanung befasst. Die zweite besteht darin, zu überprüfen, ob Sie über einen regional anerkannten Bachelor- oder Hochschulabschluss eines Colleges oder einer Universität verfügen. Die Kursarbeit sollte abgeschlossen sein, bevor Sie überhaupt an der CFP-Zertifizierungsprüfung teilnehmen. Die Bachelor-Voraussetzung, die Sie nach Bestehen der Prüfung (innerhalb von fünf Jahren) erfüllen können. Wenn Sie sich als CFP-Profi zertifizieren lassen möchten, benötigen Sie drei Jahre Berufserfahrung in Bezug auf Finanzdienstleistungen in Vollzeit oder zwei Jahre Berufserfahrung, die den Anforderungen entspricht.

Warum profitieren Sie von der Verfolgung der GFP?

CFP ist eine Zertifizierung, die Menschen hilft, ihre Finanzen gut zu planen. In den USA liegt das Durchschnittsalter der Bevölkerung bei 36,8 Jahren, und daher ist die Notwendigkeit, das Rentenalter mit einem guten Vermögen zu erreichen, von äußerster Wichtigkeit. Darüber hinaus gibt es Probleme mit der Arbeitslosigkeit, die niemand ignorieren kann. CFP öffnet Türen für Profis und bietet Ihnen viele Möglichkeiten. Lassen Sie uns einige solide Gründe sehen, aus denen Sie die Prüfung zum Certified Financial Planner von ganzem Herzen ablegen sollten -

Ob Sie zustimmen oder nicht, Kosten sind wichtig . Wenn Sie einen Kurs machen möchten und dieser nicht in einem geeigneten Bereich liegt, würden Sie den Kurs dann alleine machen? Die Antworten können variieren. Aber im Fall von CFP erhalten Sie beides - einen Weltklasse-Kurs zusammen mit einer angemessenen Gebühr, die für Sie leicht zu bezahlen ist. Sie müssen nur die 700 US-Dollar bezahlen, um diesen Kurs zu absolvieren. Wenn Sie sich immer noch Sorgen um den Lehrplan machen, lesen Sie weiter. Sie werden verstehen, warum es einer der bestbewerteten Kurse der Welt ist.
Wenn Sie unter finanziellen Problemen gelitten haben oder jemanden gesehen haben, der in der Nähe darunter leidet, wissen Sie, wie es sich anfühlt. CFP bietet Ihnen nicht nur eine lukrative Karrierechance, sondern durch diese Karriere können Sie vielen Menschen helfen, ihre Finanzsegel anzupassen und ihre Ersparnisse und ihr Vermögen im Laufe der Zeit zu steigern. Wie würden Sie sich fühlen, wenn Sie jemanden an Ihrer Seite haben, der sich um Ihre finanziellen Aspekte kümmert? Sie können allen Ihren Kunden das gleiche Vertrauen und den gleichen Nutzen bieten und ihnen helfen, ihre Finanzen erfolgreich zu gestalten.
CFP ist ein sehr durchdachter Kurs . Dem Lehrplan wurde nichts hinzugefügt, nur um das Programm zu verkaufen. Wie bereits erwähnt, verfügt die GFP über vier E-Education (genehmigter Lehrplan), eine Prüfung (umfassende Prüfung), Erfahrung (3 Jahre praktische Erfahrung oder 2 Jahre Lehrlingserfahrung) und Ethik (strenger Verhaltenskodex). Was brauchen Sie mehr für eine professionelle, globale Qualifikation? Wenn Sie nur ein Absolvent sind und darüber nachdenken, etwas anderes zu tun, können Sie auf jeden Fall CFP ausprobieren. Dies würde Ihnen helfen, Ihre Grundwerte zu stärken, und Ihnen praktische Werkzeuge beibringen, um in einer Karriere der Finanzplanung erfolgreich zu sein.
CFP ist kein Profi, der im Laufe der Zeit abgestanden ist. Es wird erwartet, dass der Karriereweg der Finanzplanung 2016 um 41% wachsen wird. Denken Sie darüber nach. Wenn Sie eine GFP werden und jedes Jahr fast 50% an Wirkung, Wachstum und als Branche zunehmen, wie weit könnten Sie dazu beitragen!
CFP bietet ebenfalls ein großes Einkommenspotenzial . Nein, es ist nicht einfach, eine CFP-Zertifizierung zu erhalten. Aber nichts ist einfach. Sie müssen hart für alles arbeiten, was Bewunderung verdient. Die CFP-Zertifizierung hilft Ihnen nicht nur, mehr Menschen zu helfen, sondern auch, ein gutes Einkommen zu erzielen.

Was sagen Top-Unternehmen zu CFP?

CFP ist eine Qualifikation, die viele Menschen nicht verfolgen. Vielleicht, weil es viele Anforderungen gibt, oder weil sie nicht sicher sind, ob sie dies erfüllen würden. CFP ist eine Zertifizierung, die Sie alle benötigt, wenn Sie sie löschen möchten. Wenn Sie Wirtschaftsprüfer (CA), Wirtschaftsprüfer (CPA), Wirtschaftsprüfer (ChFC) sind oder über ähnliche Qualifikationen verfügen, können Sie direkt an der CFP-Prüfung teilnehmen. Andernfalls müssen Sie andere Anforderungen durchlaufen, die wir zuvor erwähnt haben.

Unabhängig von der Zähigkeit dieser Zertifizierung haben viele Personen von Top-Unternehmen oder Top-Finanzinstituten sie verfolgt. Mal sehen, was sie über die Zertifizierung zu sagen haben -

Finanzbrunnen : Sie haben vielleicht noch nichts von diesem Unternehmen gehört, aber die Gründerin und Geschäftsführerin dieses Finanzinstituts, Lazetta Rainey Braxton, hat CFP durchgeführt und sie hat eine unglaubliche Bewunderung für den Kurs. Laut Lanzetta ist CFP eine Art Partner für die Rechenschaftspflicht von Menschen, die ihren Kunden helfen, ihr volles Potenzial in Geldangelegenheiten auszuschöpfen. Sie sagt, dass Sie vielleicht das Gefühl haben, dass die Anforderungen überflüssig sind, aber die Wahrheit ist, dass ohne diese Anforderungen kein CFP-Fachmann in der Lage wäre, den Standard zu erreichen, den das CFP-Board festgelegt hat, um die Bedürfnisse der Kunden zu erfüllen.

Ameriprise Financial: Jeff Crompton, Finanzberater und stellvertretender Vizepräsident von Ameriprise Financial, war der Ansicht, dass CFP leichter zu klären sei. Aber später, als er für den Unterricht saß, stellte er fest, dass CFP ein völlig anderes Ballspiel ist. Und es geht nicht nur um Finanzplanung; Die GFP lehrt vielmehr, sich für eine umfassende Finanzplanung zu qualifizieren. Er erwähnte auch, dass er in seiner Region nur 6 Personen gefunden habe, die sich als umfassende Finanzplaner positionieren und über CFP- und CFA-Qualifikationen verfügen könnten.

Merrill Lynch: Dwight Mathis, Leiter der Entwicklung neuer Berater, Merrill Lynch, sagt, dass Chartered Financial Planner eine erstklassige, professionelle Bezeichnung ist und einen außergewöhnlichen Wert für Personen schafft, die an dem Kurs teilnehmen und ihn abschließen. So sei CFP ein wesentlicher Bestandteil der Entwicklungsprogramme von Merrill Lynch geworden.

Von den obigen Eingaben fallen nur wenige Dinge auf -

CFP ist ein erstklassiger, herausragender Berufskurs, der seine Studenten auf herausragende berufliche Leistungen in der Finanzberatung vorbereitet
CFP richtet sich an Personen, die sich über Finanzplanung im Klaren sind und in derselben Branche vorankommen und ein gutes Gehalt verdienen möchten.
Der Lehrplan der GFP ist umfassend und es ist nichts für schwache Nerven, eine GFP zu versuchen.
Mit CFP positionieren Sie sich gut als umfassender Finanzplaner, dem die Kunden vertrauen und mit dem sie Geschäfte machen können.

CFP-Prüfungsformat

Wie wir bereits erwähnt haben, müssen Sie einige Anforderungen haben (pädagogisch und in Bezug auf Erfahrung). Wenn Sie diese Anforderungen erfüllen, können Sie die Prüfung ablegen. Es gibt einige Dinge, die Sie beachten müssen, wenn es darum geht, wie lange die CFP-Prüfung dauert -

Um die CFP-Zertifizierungsprüfung zu bestehen, mussten Sie zuvor eine Marathonprüfung ablegen. Die Prüfungsdauer betrug 10 Stunden. Von 10 Stunden mussten Sie am Freitag eine vierstündige Sitzung absolvieren, und am Samstag konnten zwei weitere Sitzungen für jeweils drei Stunden arrangiert werden. Und Sie mussten 285 Fragen beantworten. Ab November 2014 wurde das Prüfungsformat geändert. Es ist jetzt 7 Stunden Prüfung. Von 7 Stunden müssen Sie zwei, 3 Stunden Prüfung ablegen. Dazwischen erhalten Sie eine 40-minütige Pause. Jetzt müssen Sie 170 Fragen beantworten. Dies ist erheblich einfacher, da Sie nur eine Ebene zum Löschen benötigen.

Der Test wäre ein computergestützter Test. Die normalen Teststunden liegen zwischen 8 Uhr morgens. Bis 17 Uhr. Prüfungsgebühren werden nicht erstattet. Wenn Sie die Prüfung nicht bestehen, müssen Sie bis zum nächsten Fenster der Prüfung warten. Sie können maximal 5 Mal in Ihrem Leben versuchen. Kandidaten, die die Prüfung vier oder mehr Mal vor dem 1. Januar 2012 versucht haben, dürfen maximal zwei weitere Versuche machen. Sobald Sie die Prüfung abgeschlossen haben, erhalten Sie auf dem Bildschirm eine Benachrichtigung über Bestanden / Nicht Bestanden. Die Kandidaten, die die Prüfung nicht bestanden haben, erhalten einen Diagnosebericht über ihren Prüfungsleistungsbericht, der ihre Stärken und Schwächen enthält.

CFP Hauptthemen & Gewichtung

In der Prüfung müssen Sie 170 Fragen beantworten. Jede Frage würde mit den folgenden Hauptthemen verknüpft. Neben den Themen wird für jedes Thema auch ein Prozentsatz der Gewichtung angegeben.

Die Prüfungsfragen integrieren Aufgaben aus der Liste der Job Task Domains des CFP Board. Diese sind wie folgt -

Aufbau und Definition der Client-Planer-Beziehung
Sammeln von Informationen, die zur Erfüllung des Engagements erforderlich sind
Analyse und Bewertung des aktuellen Finanzstatus des Kunden
Entwicklung der Empfehlung (en)
Übermittlung der Empfehlung (en)
Umsetzung der Empfehlung (en)
Überwachung der Empfehlung (en)
Praktizieren innerhalb professioneller und regulatorischer Standards

Registrierungsprozess für die CFP-Prüfung

Es gibt einen einfachen Prozess in vier Schritten, um sich für die CFP-Prüfung anzumelden. Hier ist es -

Erstellen Sie ein CFP Board-Onlinekonto unter CFP.net/account
Melden Sie sich bei Ihrem CFP Board-Konto an und füllen Sie das Anmeldeformular für die Prüfung aus
Senden Sie die Zahlung der Prüfungsgebühr
Planen Sie Ihren Testtermin mit Prometric

CFP-Prüfungsgebühren

Die Gebührenstruktur wurde seit März 2020 aktualisiert. Jetzt beträgt die Standardregistrierungsgebühr 825 US-Dollar. Wenn Sie sich jedoch frühzeitig anmelden, können Sie den Rabatt in Anspruch nehmen. Wenn Sie die Registrierung 6 Wochen vor dem Anmeldeschluss vornehmen, müssen Sie die US $ 725 bezahlen. Wenn Sie zu spät kommen, müssen Sie gleichzeitig mehr bezahlen. Angenommen, Sie führen die Registrierung kurz vor 2 Wochen (oder während der letzten 2 Wochen) der Registrierungsfrist durch, müssen Sie die 925 US-Dollar bezahlen.

CFP Exam Passing Rate

Es ist nicht sehr schwierig, die CFP-Prüfung zu bestehen. In den Ergebnissen der CFP-Prüfung 2015 sind die Prozentsatz der bestandenen CFP-Studenten wie folgt: 68,8% im März 2015; 70,3% im Juli 2015 und 64,9% im November 2015.

Schauen wir uns auch die Prozentsätze für 2012, 2013 und 2014 an.

Sie können also verstehen, dass das Bestehen der Prüfung ziemlich einfach ist als andere Zertifizierungen. Sie müssen sich jedoch an die Voraussetzungen halten. Alles Gute für Ihre CFP-Prüfungen 2016.

CFP-Prüfungsstudienmaterial

Es werden Prüfungsreferenzmaterialien bereitgestellt, die aus CFP-Prüfungsformeln, CFP-Prüfungstabellen und Beispielprüfungsfragen bestehen.

Strategien zum Löschen der CFP-Zertifizierungsprüfung

Befolgen Sie die folgenden Strategien, um CFP mit Bravour zu knacken -

Um CFP zu starten, benötigen Sie lediglich einen Bachelor-Abschluss. Aber raten Sie mal, wenn Sie ein herausragender Finanzplaner sein möchten, sollten Sie jedem in Ihrer Branche vorausdenken. Denken Sie daran, wer zuerst anfängt, hat den Vorteil gegenüber denen, die in der Mitte oder später in ihrer Karriere anfangen.

Sie müssen sich für einen Kurs an einem von CFP gesponserten College anmelden. Sie können dazu drei Methoden verwenden. Zunächst können Sie in ein Klassenzimmer gehen und Ihren Kurs abschließen. Oder Sie können es online tun. Oder Sie können den Kurs durch Selbststudium abschließen.

Nach 11 Monaten nach Abschluss des Kurses müssen Sie die Prüfung ablegen. Die Prüfung ist bei weitem am schwierigsten (sie wird von jedem erwähnt, der sie zum ersten Mal versucht hat), daher müssen Sie diese 11 Monate wirklich ernst nehmen. Sie müssen Multiple-Choice-Fragen beantworten, die jedoch nicht einfach zu beantworten sind. Sie müssen sich eingehend mit allem befassen - von der Altersvorsorge bis zur Nachlassplanung, von der Versicherung bis zur Steuerplanung, um die Fragen beantworten zu können. Also arbeite hart.

Nachdem Sie die Prüfung bestanden haben, müssen Sie die Anforderungen an die Erfahrung erfüllen. Sie müssen mindestens 3 Jahre (6000 Stunden) Vollzeiterfahrung in Finanzdienstleistungen haben, oder Sie müssen 2 Jahre Ausbildungserfahrung haben.

Da Sie höchstwahrscheinlich während des CFP-Studiums arbeiten würden, planen Sie Ihr Studium gut. Denken Sie daran, auch wenn die Erfolgsquote bei jeder Prüfung über 60% liegt, ist es nicht immer einfach. Sie müssen hart arbeiten und tief gehen, um die Reihe von Finanzplanungsmaterialien zu verstehen, die sich auf Steuern, Immobilien, Versicherungen, Ruhestand usw. beziehen. Und Sie haben nur 5 Chancen im Leben.

Fazit

Das Geheimnis von CFP besteht darin, zu entscheiden, wann Sie sich in der Finanzplanungsbranche von anderen abheben müssen. Auch hier ist die CFP-Zertifizierung nicht für jeden Finanzbegeisterten geeignet. Es ist für diejenigen, die an einer Karriere in der Finanzberatung und zertifizierten Finanzplanung interessiert sind.