Hawala

Hawala Bedeutung

Hawala ist ein informelles Geldtransfersystem, bei dem Geld über ein Netzwerk von Maklern (die als Hawaladars bekannt sind) ohne die tatsächliche / physische Bewegung von Bargeld weitergeleitet wird. Es ist die Übertragung von Geld auf andere Weise als auf den regulären Bankrouten und wird daher manchmal als Untergrundbank bezeichnet.

Hawala ist ein arabisches Wort, das wörtlich übersetzt "übertragen" bedeutet. Es wird auch als "Hundi" bezeichnet. Dies ist ein System, das nicht unbedingt rechtlich durchsetzbar ist, da es im Wesentlichen vom Konzept des Vertrauens abhängt. Die Hawaladars müssen daher nicht mit Hilfe von Schuldscheinen Geschäfte abwickeln.

Wie funktioniert Hawala?

Lassen Sie uns anhand eines Beispiels genauer verstehen:

1. Angenommen, Herr Robert, ein Mitarbeiter, der in den USA arbeitet, möchte seinen Eltern, die in Indien bleiben, 500 US-Dollar schicken. Robert wird sich an einen Hawaladar in den USA wenden, beispielsweise an Mr. Harvey, und ihm das Geld geben, das seine Eltern zusammen mit ihren Daten und einem Passcode erhalten sollen.
2. Harvey wird sich wiederum an einen Hawala-Händler, Herrn Arjun, in der Stadt von Roberts Eltern wenden und ihn bitten, den Betrag an sie zu überweisen, wenn sie den korrekten und passenden Passcode angeben.
3. Arjun überweist das Geld nach Abzug der Provision von seinem eigenen Konto an Roberts Eltern, und Harvey schuldet Arjun nun einen Betrag von 500 USD. Diese gesamte Transaktion, die damit beginnt, dass Herr Robert Geld an seine Eltern sendet, die einen solchen Betrag erhalten, scheint komplex zu sein, würde jedoch in einigen Fällen in wenigen Stunden und in anderen Fällen in maximal 2-3 Tagen abgeschlossen sein .

Daraus können wir schließen, dass eine solche Transaktion 5 Hauptkomponenten enthält, nämlich -

• Absender (Herr Robert),
• Empfänger (Eltern von Herrn Robert),
• Zwei Hawaladars (Harvey und Arjun),
• Geld / Geld ($ 500) und
• Der Passcode.

Wie werden die beiden Hawaladars die Gebühren zwischen ihnen begleichen, die nicht so wichtig sind wie die der Transaktion selbst, aber sie tun dies mit Hilfe einiger Transaktionen wie Bargeldtransport, Banküberweisungen, Wetten, Goldschmuggel usw.?

Merkmale des Hawala-Systems

Das Folgende sind Merkmale des Hawala-Systems.

• Es basiert auf dem Konzept von Vertrauen und Ansehen.
• Transaktionen umfassen sowohl legitime als auch illegitime Transaktionen.
• Hawaladars müssen nicht im Hauptgeschäft der Geldübertragung sein, dh die Überweisung von Geldern ist ein Nebengeschäft von Hawaladars.
• Es gibt keinen physischen Moment des Bargeldes oder es gibt keine Banküberweisungen.
• In einem solchen System werden Ausweise, Zertifikate usw. überprüft.

Warum sollte ein solches System auch in der Neuzeit bevorzugt werden?

• Steuerhinterziehung erleichtern.
• Einfache Übertragung.
• Die für die Übertragung benötigte Zeit ist im Vergleich zur offiziellen Route vergleichsweise kürzer.
• Diese Route kann bevorzugt werden, wenn Geld aus einem abgelegenen Gebiet überwiesen werden muss, in dem keine Bankeinrichtungen verfügbar sind.

Vorteile

Das Folgende sind einige Vorteile des Hawala-Systems.

• Dieses System beschleunigt den Geldfluss zwischen Ländern, in denen die Bankenroute mit hohen Gebühren verbunden ist und teuer zu sein scheint.
• Einfach zu bedienen, wenn ein vertrauenswürdiger Hawala-Broker gefunden wird.
• Personen, die außerhalb eines Landes beschäftigt sind, können bequem, schneller und zu vergleichsweise geringeren Kosten Geld an ihre Familienmitglieder und Freunde senden.
• Transaktionen würden in sehr kurzer Zeit abgeschlossen sein.
• Die Anstrengungen zur Eröffnung von Bankkonten könnten vermieden werden.
• Die Dienstleistungen sind qualitativ, effizient und sehr zuverlässig.

Nachteile

Das Folgende sind einige Nachteile des Hawala-Systems.

• In einigen Ländern ist es illegal.
• In einigen Ländern werden Strafen für die Durchführung solcher Transaktionen verhängt.
• Hawaladars führen normalerweise keine Aufzeichnungen über ihre Transaktionen und daher können während einer Untersuchung betrügerischer Transaktionen keine Informationen vermutet werden.
• Es wird zum Hauptgrund für den Anstieg von schwarzem, nicht verbuchtem und nicht bekannt gegebenem Geld in einer Volkswirtschaft, was wiederum zu Korruption führt.
• Es hat als einfache Möglichkeit, Terrorgruppen, illegale und verdächtige Aktivitäten zu sponsern, an Ansehen gewonnen.

Methoden von Hawala

Die gebräuchlichsten Methoden für Hawala sind:

•  Shell-Unternehmen: Unternehmen, die gegründet wurden, ohne dass ein kommerzieller Zweck oder eine kommerzielle Substanz vorliegt und deren Hauptziel darin besteht, die wichtigsten günstigen Parteien hinter der Transaktion zu verbergen.
• Geldscheine schmuggeln
• Verkleidete Unternehmen : Unternehmen, die zur Ausübung einer Tätigkeit, aber auch zur Ausübung illegaler Tätigkeiten gegründet wurden und solche illegalen Gewinne mit Hilfe von Gewinnen des anderen legalen Geschäfts verbergen.
• Elektronische Überweisung: Dies bedeutet Überweisung von Geldern. Wahl von Kandidaten, die solche Transaktionen in ihrem Namen durchführen würden.
• Schlumpfung - Auch als Strukturierung bezeichnet, ist es die Praxis, große Transaktionen in kleinere Transaktionen zu verwalten, damit die Regulierungsbehörden nicht auffallen und keinen Verdacht erregen.

Wie kann ich Hawala-Transaktionen unterwerfen?

• Verfolgung verdächtiger Aktivitäten.
• Beschäftigung von mehr Ermittlungsagenturen.
• Einführung strenger Gesetze zur Bestrafung der an solchen Aktivitäten beteiligten Parteien.
• Verringerung der Hindernisse auf den normalen Bankrouten, so dass Personen, die bereit sind, echte und legitime Transaktionen durchzuführen, die Hawala-Route nicht bevorzugen.
• Maßnahmen zur Reduzierung der Korruption ergreifen.

Zusammenfassend ist Hawala ein Geldtransfer ohne Geldbewegung. das bedeutet die Überweisung von Geld ohne standardisierte Bankensysteme.