Bank Rate vs Repo Rate | Top 8 der besten Unterschiede (mit Infografiken)

Unterschied zwischen Bank Rate und Repo Rate

Was ist der Bankzinssatz?

Bank Rate ist der Zinssatz, den eine Zentralbank für die Kredite und Vorschüsse an eine Geschäftsbank berechnet, ohne Wertpapiere zu verkaufen oder zu kaufen. Wenn eine Bank einen Mangel an Geldern hat, kann sie in der Regel auf der Grundlage der Geldpolitik des Landes Kredite bei der Zentralbank aufnehmen.

Bei den Darlehen handelt es sich in der Regel um kurzfristige Darlehen mit einer Laufzeit von nur einem Tag oder sogar nur über Nacht. Der Bankzinssatz ist wichtig, da Geschäftsbanken ihn als Grundlage dafür verwenden, was sie ihren Kunden letztendlich für Kredite in Rechnung stellen.
Die politischen Entscheidungsträger verwenden den Bankzinssatz, um die Wirtschaft zu regulieren. Tatsächlich ist es eines der wichtigsten Mittel, mit denen politische Entscheidungsträger versuchen, wirtschaftliche Veränderungen herbeizuführen.
Politische Entscheidungsträger können die Wirtschaft durch Senkung des Bankzinssatzes ankurbeln. Dies macht Kredite billiger und fördert so die Kreditaufnahme, was die Geldmenge erweitert und dann zu höheren Ausgaben führt.
Wenn die politischen Entscheidungsträger befürchten, dass die Wirtschaft zu schnell wächst und das Inflationsrisiko erhöht, können sie den Leitzins erhöhen. Eine Erhöhung des Bankzinssatzes verteuert Kredite. Dies verringert die Geldmenge und reduziert die Ausgaben, was wiederum das Inflationsrisiko dämpft.
Eine weitere wichtige Tatsache bei den Bankzinsen ist, dass diese Zinssätze als Maß für die Strukturierung der Geldpolitik der Wirtschaft verwendet werden. Da die Zentralbanken die Währungsversorgung durch Änderung der Bankkurse kontrollieren und verwalten. Wenn die Arbeitslosenquote in einem Land steigt, senkt die Zentralbank dieses Landes den Leitzins, so dass Geschäftsbanken den Privatpersonen Kredite zu günstigeren Zinssätzen anbieten. Beachten Sie, dass solche Kreditgeschäfte keine Sicherheiten beinhalten.

Was ist die Repo-Rate?

Der Repo- Satz bezieht sich auf den Satz, zu dem die Zentralbank den Geschäftsbanken bei Geldmangel Geld leiht. Es wird im Wesentlichen von der Zentralbank verwendet, um die Inflation unter Kontrolle zu halten. Wenn eine Geschäftsbank das Wertpapier an die Zentralbank verkauft, um Geld zu sammeln, versprechen die Banken, dasselbe Wertpapier zu einem festgelegten Zeitpunkt mit Zinsen zum REPO-Satz von der Zentralbank zurückzukaufen. Es ist eigentlich ein Pensionsgeschäft.

Die politischen Entscheidungsträger nutzen dies ähnlich wie die Bankzinsen, um die Wirtschaft zu regulieren.
Der Repo-Satz ist eine der Komponenten der Geldpolitik der Zentralbank, mit der die Geldmenge, das Inflationsniveau und die Liquidität des Landes reguliert werden.
Bei hoher Inflation wird versucht, die Geldmenge in der Wirtschaft zu reduzieren. Dafür erhöht die Zentralbank den Reposatz und macht es für Unternehmen und Industrie teuer, Geld zu leihen. Dies wiederum verlangsamt die Investitionen und verringert das Geldangebot in der Wirtschaft. Infolgedessen wird das Wirtschaftswachstum negativ beeinflusst. Dies trägt jedoch auch zur Senkung der Inflation bei.
Wenn die Zentralbank andererseits Mittel in das System pumpen muss, senkt sie den Reposatz, was es für Unternehmen und Industrie billiger macht, Geld für verschiedene Anlagezwecke zu leihen. Es erhöht auch das Gesamtgeldangebot in der Wirtschaft. Dies steigert letztendlich die Wachstumsrate der Wirtschaft.

Bank Rate vs Repo Rate Infografiken

Hier bieten wir Ihnen die Top-8-Differenz zwischen Bank Rate und Repo Rate

Bank Rate vs Repo Rate - Ähnlichkeiten

Bank Rate vs Repo Rate wird von der Zentralbank festgelegt.
Bank Rate vs Repo Rate wird verwendet, um den Cashflow auf dem Markt zu überwachen und zu steuern.

Bank Rate vs Repo Rate - Hauptunterschiede

Der Hauptunterschied zwischen Bank Rate und Repo Rate ist wie folgt:

Bedeutung: Der Bankzinssatz wird als Abzinsungssatz bezeichnet, zu dem die Zentralbank (RBI) Kredite an Geschäftsbanken und Finanzinstitute vergibt. Der Repo-Satz wird als ein Satz beschrieben, zu dem die Zentralbank der Geschäftsbank im Falle von Engpässen kurzfristige Kredite gewährt.
Berechnet am: Der Bankzinssatz ist der Zinssatz, den die Apex-Bank von den Geschäftsbanken für die Kreditvergabe berechnet, während der Repo-Zinssatz der Zinssatz ist, der für den Rückkauf von Wertpapieren berechnet wird, die von den Geschäftsbanken verkauft werden.
Art der bedienten Bedürfnisse: Bankzinssätze werden verwendet, wenn die Mittel für langfristige Zwecke benötigt werden, während Repo-Sätze verwendet werden, wenn die Mittel für kurzfristige Bedürfnisse benötigt werden.
Pensionsgeschäft: Bei Repo Rate erfolgt der Verkauf von Wertpapieren an die Zentralbank gemäß einem Pensionsgeschäft, dh einer Vereinbarung zum Rückkauf der Wertpapiere zu einem festgelegten Kurs und Datum in der Zukunft, während bei einem Banksatz kein Pensionsgeschäft besteht ;; Nur das Geld wird zu einem festen Zinssatz an Banken und Finanzintermediäre verliehen.
Sicherheiten: Der Apex Bank müssen keine Sicherheiten als Sicherheiten zur Verfügung gestellt werden, wenn Mittel durch Ausübung von Bankzinsen aufgenommen werden. Im Repo-Zinssatz wird den Banken ein Darlehen jedoch erst gewährt, nachdem Sicherheiten gestellt wurden.
Zinssatz: Der Bankzinssatz wird für langfristige Fonds verwendet, daher ist der Zinssatz höher als der Reposatz. Der Repo-Satz ist niedriger als der Bank-Satz.

Bank Rate vs Repo Rate Kopf-an-Kopf-Unterschied

Schauen wir uns nun den direkten Unterschied zwischen Bank Rate und Repo Rate an

Grundlage des Vergleichs	BANKRATE	REPOSATZ
Konzept	Belastung von Krediten, die die Zentralbank Geschäftsbanken anbietet.	Wird für den Rückkauf der von den Geschäftsbanken an die Zentralbank verkauften Wertpapiere berechnet.
Zinsrate	Immer höher als die Repo-Rate	Niedriger als der Bankzinssatz
Direkt betroffene Parteien	Dies wirkt sich direkt auf die dem Kunden angebotenen Kreditzinsen aus, schränkt die Inanspruchnahme von Krediten ein und schädigt das gesamtwirtschaftliche Wachstum.	Es wird normalerweise von den Banken abgewickelt und wirkt sich nicht direkt auf die Kunden aus.
Sicherheit	Es handelt sich nicht um Sicherheiten	Es handelt sich um Wertpapiere, Anleihen, Vereinbarungen und Sicherheiten
Befasst sich mit	Bank Rate erfüllt die langfristigen finanziellen Anforderungen von Geschäftsbanken	Repo Rate konzentriert sich auf kurzfristige finanzielle Bedürfnisse.
Zeitfenster	Die Darlehenslaufzeit unter dem Bankzinssatz beträgt in der Regel 28 Tage.	Da es sich um ein Übernachtdarlehen handelt, beträgt die Darlehenslaufzeit im Rahmen des Repos 1 Tag
Pensionsvertrag	Hier erfolgt kein Rückkauf.	Hier besteht ein Pensionsvertrag.
Art des Werkzeugs	Es dient als Instrument zur Entscheidung über die langfristigen Kreditzinsen im Land.	Es dient als monetäres Instrument zur Bestimmung des Liquiditätssatzes im Bankensystem und zur Kontrolle der Inflation.

Fazit

Die Zentralbank des Landes ist eine Spitzeninstitution, die berechtigt ist, die Zinssätze für Bankzinsen und Repo-Zinssätze zu ändern und zu überwachen. Bankzinssatz und Repo-Zinssatz sind die Elemente der geldpolitischen Zinssätze, die von der Zentralbank des Landes festgelegt werden, um die Kreditzinsen der Banken, die Inflation und die Geldmenge im Land zu kontrollieren. Normalerweise leihen Banken kein Geld von der Zentralbank zum „Bank Rate“. Sie greifen nur dann auf die Zentralbank zurück, wenn ein schwerwiegender Geldmangel besteht.
Bank Rate ist eine latente Waffe zur Kontrolle des Zinssatzes, die wiederum die Liquidität kontrolliert. Der Repo-Satz ist jedoch der höchste von der Zentralbank auferlegte Leitzins, der als Anker für den Zinssatz dient.
Der Bankzinssatz ist derzeit nur ein fiktives Konzept. Kaum eine Bank greift zum Bankzinssatz bei der Zentralbank auf. Es wird verwendet, wenn ein Mittelmangel unmittelbar bevorsteht, und weist auf einen langfristigen Ausblick auf die Zinssätze hin. Eine Repo-Vereinbarung beinhaltet auch die Aufbewahrung von Staatspapieren als Sicherheit bei der Zentralbank, die nach Rückzahlung des Kredits zurückgekauft werden können. In Indien ist der Bankzinssatz in der Regel 100 Basispunkte höher als der Reposatz.
Obwohl Bank Rate vs Repo Rate ihre Unterschiede aufweist, werden beide von der Zentralbank zur Kontrolle der Liquidität und Inflation am Markt verwendet. Kurz gesagt, die Zentralbank nutzt diese beiden leistungsstarken Instrumente, um die Liquiditätsrate, die Inflationsrate und die Geldmenge auf dem Markt einzuführen und zu überwachen.