Gehalt als Investment Banking Associate

Gehalt als Investment Banking Associate

Egal, ob Sie in der Finanzbranche tätig sind oder eine einführen möchten, machen Sie sich bereit, viel über Investmentbanken zu erfahren. Sie werden erstaunt sein, wie diese Investmentbanken funktionieren und in welcher Größenordnung sie arbeiten. Die Bezahlung hier ist erstaunlich, aber die Anzahl der Arbeitsstunden ist Grillen. Viele von uns wissen nicht, wie diese Investmentbanker arbeiten. Es gibt verschiedene Hierarchieebenen und jede Ebene wird mit einem ansehnlichen Gehalt bezahlt.

In diesen Artikeln konzentrieren wir uns insbesondere auf das Gehalt als Investment Banking Associate.

Im Folgenden sind die Punkte aufgeführt, die wir ausführlich behandeln werden:

Investment Banking-Funktionen

Ein Investment Banker ist eine Person, die in einem Finanzinstitut namens Investment Bank arbeitet. Die Investment Bank ist in der Regel an der Kapitalbeschaffung für ihre Kunden beteiligt. Kunden können verschiedene Unternehmen, Behörden oder andere Unternehmen sein. Es ist auch an Beratungsleistungen in Bezug auf Fusionen und Übernahmen, Börsengänge, das Zeichnen von Aktien, Anleihen usw. beteiligt.

Im Folgenden sind die wichtigsten Aufgaben des Investment Banking aufgeführt:

Forschung:

• Investment Banking Analysten und Mitarbeiter führen Research-Aktivitäten für verschiedene Unternehmen und Sektoren durch.
• Für diese Forschungsaktivitäten sind viele detaillierte Analysen erforderlich.
• Die Analyse erfolgt mithilfe von Finanzmodellierungstechniken und Bewertungstechniken, und es wird ein Empfehlungsbericht erstellt, der letztendlich eine Kauf- oder Verkaufsempfehlung enthält.

Vertrieb & Handel:

• Investmentbanken haben Handelsabteilungen, die an der Ausführung der Transaktion für Anleihen und Aktien für ihre Kunden beteiligt sind.

Anlagenmanagement:

• Investmentbanken verwalten Portfolios für Versicherungsunternehmen, Pensionskassen oder andere Kunden.
• Diese Investmentbanken verfügen über eine eigene Vermögensverwaltungsabteilung, die den richtigen Portfolio-Mix (Aktien, Schuldtitel usw.) für ihre Kunden auswählt.

Strukturierung

• • Die Strukturierung war eine relativ junge Spaltung, da Derivate ins Spiel gekommen sind.
  • Es gibt hochtechnische und zahlreiche Mitarbeiter, die an der Erstellung komplexer strukturierter Produkte arbeiten.
  • Ziel ist es hier, wesentlich höhere Margen und Renditen als die zugrunde liegenden Cash Securities zu bieten.

Empfohlene Kurse

• Schulung für Finanzanalysten
• Investment Banking Schulungspaket
• Fusions- und Übernahmekurs

Wer ist ein Investment Banking Associate?

• • • 
    • Investment Banking Associate arbeitet in einer Investment Bank. Ein Associate kann ein Analyst sein, der nach 3 oder 4 Jahren befördert wird, oder er kann direkt von einer guten Business School rekrutiert werden.
    • Mitarbeiter arbeiten 80 bis 100 Stunden pro Woche. Sie arbeiten die ganze Nacht an Pitch-Büchern und -Modellen und werden Experten für Finanzmodelle mithilfe von Excel-Tabellen.
    • Die Rolle des Mitarbeiters ähnelt der Rolle eines Analysten.
    • Er kann die zusätzliche Verantwortung haben, als Bindeglied zwischen Junior- und Senior-Bankern zu dienen. In einigen Fällen kann er direkt mit Kunden zusammenarbeiten.
    • Es ist sehr üblich, dass ein Mitarbeiter weit über 80 Stunden pro Woche arbeitet. Sie arbeiten oft bis spät in die Nacht und manchmal bis zum frühen Morgen.

Alltagsjob eines Investment Banking Associate:

Arbeiten mit Analysten

• • • Die meisten Arbeiten im Zusammenhang mit Präsentationen und M & A-Transaktionen werden von den Analysten durchgeführt.
    • Mitarbeiter kommen in Bezug auf Bearbeitung und Qualitätskontrolle ins Spiel. Sie überprüfen die endgültig vorbereiteten Finanzmodelle, Präsentationsfolien, Grammatikfehler und Rechtschreibfehler.
    • Um den Großteil der Aufgabe zu erledigen, verlassen sich die Mitarbeiter auf die Analysten und verbringen daher den größten Teil ihrer Zeit damit, sie zu schulen.

Aufgaben delegieren und nachverfolgen

• • • Direktoren, Vizepräsidenten und Geschäftsführer sind diejenigen, die mit den Mitarbeitern in Kontakt stehen.
    • Wenn also eine neue Aufgabe kommt, ist es die Pflicht des Mitarbeiters, die Aufgaben zwischen den Analysten und sich selbst zuzuweisen und aufzuteilen.
    • Der Großteil ihrer Zeit wird am Telefon verbracht und E-Mails gesendet und empfangen.
    • Mitarbeiter verlangen, dass alles pünktlich erledigt wird, daher jagen sie ständig alle, um die Arbeit zu erledigen.

Komplexe Finanzmodelle fertigstellen

• • • Neben den meisten Analystenarbeiten wie der Erstellung von Präsentationsfolien oder der Finanzanalyse sind Mitarbeiter auch mit der Abwicklung der komplexen Finanzmodelle und anderer kritischer Aufgaben befasst.
    • Dies gilt insbesondere für die Haupttransaktionen, bei denen die VPs an der Überprüfung der Arbeit beteiligt sind.

Umgang mit Kunden

• • • Die Hauptaufgabe des Mitarbeiters besteht darin, sich um seine Kunden zu kümmern. Sie diskutieren meistens die Zahlen oder andere Fragen der Finanzmodellierung.

Bearbeitung der Administratoraufgaben

• • • Mitarbeiter sind an der Rekrutierung von Analysten beteiligt. Sie kümmern sich um die Compliance- und internen Rechtsteams, wenn eine Live-Transaktion stattfindet.
    • Sie kommunizieren auch mit anderen Banken, Anwälten, Buchhaltern, Beratern usw.

Gehälter für Investment Banking Associate erklärt

Formel zu zahlen :

• • • Die Formel für die Zahlung von Gehältern an die Banker variiert von Unternehmen zu Unternehmen.
    • Einige folgen starren Formeln, die darauf basieren, wie viel Geschäft ein Banker gemacht hat, während andere Gehälter zahlen, die auf einer subjektiven Verteilung der Gewinne aus der Unternehmensfinanzierung basieren.

Vergütungsstruktur:

• • • Unabhängig davon, wie die Vergütung strukturiert ist, lassen die Boni bei schleppenden Geschäften schnell nach.
    • Einige Investmentbanken zahlen tendenziell weniger als andere, weil sie damit durchkommen können.
    • Denken Sie jedoch immer daran, dass im Einstiegsbereich die Qualität Ihrer Erfahrung sowie das Unternehmen und die Stärke der Mitarbeiter, mit denen Sie zusammenarbeiten, weitaus wichtiger sind als Ihr anfängliches Gehalt.

Wie viel Geld verdient ein Investment Banking Associate jährlich?

Ein typisches Gehalt für Investment Banking Associate liegt zwischen 75.000 und 250.000 USD pro Jahr.

Mitarbeiter verdienen mehr Geld, wenn sie für eine größere Investmentfirma arbeiten, in der Regel eine „Bulge-Bracket“ -Firma.

Die folgende Tabelle zeigt die Zahlen für die Gehälter von Investment Banking Associate. (Durchschnitt der letzten Jahre)

Sehen wir uns nun einige tatsächliche Gehaltszahlen einiger führender Investmentbanken an. (Für das Jahr 2015)

Quelle: www.poetsandquants.com

Warum sind die Boni von Investmentbankern variabel?

Sie können sagen, dass die Bonuskomponente von diesen beiden Dingen beeinflusst wird:

• • • Individuelle Darbietung
    • Gruppen- / Firmenleistung.

Dies bedeutet, dass Ihr Bonus selbst dann leidet, wenn Sie mehr als 100% erreicht haben, wenn Ihre Firma die Geschäfte nicht abschließt und kein Geschäft bringt.

In Szenarien, in denen es nicht so viele Geschäfte gibt, bleibt die Arbeitslast gleich. Dies kann Ihre Moral beeinträchtigen, da Sie nicht bezahlt werden, obwohl Ihre Leistung erstklassig ist.

Jobanforderungen des Investment Banking Associate

In den Bereichen Investment Banking, Corporate Finance und M & A:

• • • Fähigkeit zur Durchführung von DCF-Bewertungen.
    • Vergleichbare Unternehmen finden.
    • Erweiterte Excel-Expertise.
    • Die Logistik richtig machen.
    • Kundenbesprechungen arrangieren.
    • Fähigkeit, sich innerhalb der Kanzlei zu vernetzen und sich mit Schlüsselpersonen wie Anwälten, IT-Mitarbeitern und Compliance-Mitarbeitern anzufreunden.

Auf den Aktien- und Fremdkapitalmärkten:

• • • Preisgestaltung für neue Deals für Anleihen, Wandelanleihen oder andere Instrumente.
    • Verfolgen Sie vergangene Geschäfte und Preise, um zu wissen, wohin der Markt geht.
    • Due-Diligence-Koordination.
    • Vorbereitung von Dokumenten zu Fremd- und Eigenkapitalgeschäften.
    • Pitch-Bücher generieren.
    • In einigen Fällen wöchentliche Newsletter überprüfen und generieren. 

Im Verkauf und Handel:

• • • Wissen, wo die Preise sind!
    • Arbeiten mit Optionspreismodellen
    • Kunden fühlen sich wohl

Wichtige Erfolgsfaktoren sind

• • • In einer chaotischen Umgebung arbeiten und Dinge erledigen.
    • Initiativen ergreifen und daran arbeiten, wie die Arbeit besser erledigt werden kann.
    • Aufrechterhaltung einer guten Arbeitsbeziehung mit Kunden, da diese Ihnen möglicherweise mehr Geschäft bringen.
    • Ein exzellentes Netzwerk innerhalb des Unternehmens haben.
    • Computerassistent sein.
    • Guter Dressing-Sinn.
    • Und zu guter Letzt: Lassen Sie Ihren Chef immer gut aussehen!

Folgende Fähigkeiten sind für die Arbeit in einer Investmentbank unerlässlich

• • • Investmentbanken möchten Mitarbeiter mit einer Kombination aus starken zwischenmenschlichen Fähigkeiten, Vertriebsfähigkeiten, Kommunikationsfähigkeiten, analytischen Fähigkeiten, Synthesefähigkeit und kreativen Fähigkeiten.
    • Die Stunden sind regelmäßig lang und oft unsozial. Wochenendarbeit ist üblich, da sich Deals entscheidenden Phasen nähern.
    • 15-Stunden-Tage sind bei einer Investmentbank keine Seltenheit. Investmentbanker arbeiten bis zu 100 Stunden pro Woche.
    • Das Arbeitsumfeld kann extrem stressig sein, da hohe Erwartungen an die Ziele gesetzt werden. Die Investmentbanking-Branche ist stark mit der Wirtschaft verbunden. Die Verfügbarkeit von Arbeitsplätzen und die Anzahl der Arbeitsplatzverluste schwanken daher je nachdem, wie gesund die Wirtschaft ist.
    • Viele Investmentbanken haben globale Niederlassungen und bieten Auszubildenden die Möglichkeit, innerhalb der ersten zwei Jahre im Ausland zu arbeiten. Einmal qualifiziert, kann ein Investmentbanker viel Zeit im Ausland verbringen.

Bildungsabschluss eines Investment Banking Associate

• • • Investment Banking Associates müssen Genies sein, und tatsächlich sind sie auf all die Mathematik-, Finanz- und anderen herausfordernden Fächer zurückzuführen, die sie im College lernen.
    • Die meisten Associates haben einen Master-Abschluss in Betriebswirtschaft, Finanzen oder Statistik.
    • Einige haben möglicherweise sogar einen Doktortitel in Business, Finance oder Economics.
    • Investment Banking ist nicht nur eine Tasse Tee. Und deshalb müssen die Mitarbeiter klug und schnell sein und häufig Schulungen absolvieren, um ihr Wissen auf dem neuesten Stand zu halten.

Fragen zum Investment Banking Associate Interview

Dies ist die allgemeine Frage, die Sie während Ihres Interviews erwarten können:

• • • Was wissen Sie über Investment Banking und diese Branche?
    • Warum interessieren Sie sich für eine Karriere in der Investment Banking-Branche?
    • Was wissen Sie über unsere Firma?
    • Was ist mit unserer Kultur und Firma, die Sie anspricht?

Im Folgenden sind die Fragen zum Lebenslauf aufgeführt, die möglicherweise gestellt werden:

• • • Ihre Stärken und Schwächen mit der richtigen Begründung und Beispielen dafür.
    • Anwendung / Nutzung Ihrer Stärke im Investment Banking?
    • Ihre größte Leistung?
    • Wie würden Sie Fehler beschreiben? Ihre Erfahrung und was haben Sie daraus gelernt?
    • Welche Qualitäten können Sie Ihrem Team bringen? Beispiele dafür.
    • Wie würden Ihre Kollegen Sie beschreiben?
    • Wie würde Ihr Manager bei einem früheren Job Sie beschreiben?
    • Was ist Ihr Führungsstil?

Vor- und Nachteile eines Investment Banking-Jobs:

Investment Banking Jobs Upsides

• • • Gute Bezahlung
    • Gelegenheit zur Interaktion und Arbeit mit wirklich klugen Leuten
    • Fantastischer Investment Banking-Lebensstil
    • Tolle Büroräume

Investment Banking Jobs Nachteile

• • • Lange Arbeitsstunden
    • Schlafmangel, mangelnde Routine und damit verbundene Gesundheitsrisiken.
    • Erwartung, 24 * 7 verfügbar zu sein
    • Stressige Umgebung
    • Rocky persönliches Leben
    • Kein soziales Leben

Fazit

Investment Banking Associates genießen die steigenden Gehaltszahlen, befürchten aber auch die steigenden Arbeitszeiten. Das ist der Ruhm und die Qual, in einer Investmentbank zu arbeiten. Ich hoffe, Sie haben einen Eindruck davon bekommen, wer diese Investment Banking Associates sind und wie viel sie für die Arbeit in einer Investment Bank bezahlt werden.