Finanzinstrument

Was sind Finanzinstrumente?

Finanzinstrumente sind bestimmte Verträge oder Dokumente, die als finanzielle Vermögenswerte wie Schuldverschreibungen und Anleihen, Forderungen, Bareinlagen, Bankguthaben, Swaps, Cap, Futures, Aktien, Wechsel, Terminkontrakte, FRA- oder Terminkursvereinbarungen usw. dienen Organisation und als Haftung gegenüber einer anderen Organisation und diese ausschließlich für Handelszwecke verwendet.

Arten des Finanzinstruments

Die drei Arten von Finanzinstrumenten werden nachstehend aufgeführt:

1. Geldmarktinstrumente: Geldmarktinstrumente umfassen Call- oder Notice-Geld, Caps und Collars, Akkreditive, Terminkontrakte und Futures, Finanzoptionen, Finanzgarantien, Swaps, Schatzwechsel, Einlagenzertifikate, Termingeld und Commercial Papers.
2. Kapitalmarktinstrumente: Dazu gehören Instrumente wie Eigenkapitalinstrumente, Forderungen und Verbindlichkeiten, Bareinlagen, Schuldverschreibungen, Anleihen, Kredite, Anleihen, Vorzugsaktien, Bankguthaben usw.
3. Hybridinstrumente: Dazu gehören Instrumente wie Optionsscheine, Anleihen in zwei Währungen, umtauschbare Schuldtitel, aktiengebundene Schuldverschreibungen und Wandelschuldverschreibungen usw.

Beispiel eines Finanzinstruments

XYZ Limited ist ein Bankunternehmen, das seinen Kunden Finanzinstrumente wie Kredite, Anleihen, Hypotheken, Aktien und vermögensbasierte Wertpapiere ausgibt. Diese können als finanzieller Vermögenswert für das vorgenannte Bankunternehmen fungieren, für Kunden sind dies jedoch nichts anderes als finanzielle Verbindlichkeiten, die von ihnen rechtzeitig bezahlt werden müssen. Andererseits fungiert der Betrag, der von den Kunden bei der Bank hinterlegt wird, als finanzieller Vermögenswert für die Kunden, die ihn hinterlegen, während eine finanzielle Verbindlichkeit für ein Bankunternehmen.

Vorteile

Das Finanzinstrument bietet verschiedene Vorteile:

• Flüssige Mittel wie Kassenbestände und Zahlungsmitteläquivalente sind für Unternehmen von großem Nutzen, da sie leicht für schnelle Zahlungen oder für den Umgang mit finanziellen Eventualverbindlichkeiten verwendet werden können.
• Stakeholder fühlen sich in einer Organisation, die mehr Kapital in ihren liquiden Mitteln eingesetzt hat, oft sicherer.
• Finanzinstrumente bieten eine wichtige Unterstützung bei der Finanzierung von Sachanlagen. Dies ist durch Geldtransfer von Sachwerten mit Mehrwert zu solchen Vermögenswerten mit Defizit möglich.
• Finanzinstrumente ordnen das Risiko in Bezug auf die Risikotragfähigkeit der Gegenparteien zu, die an der Herstellung einer Anlage mit immateriellen Vermögenswerten beteiligt waren.
• Unternehmen, die sich für eine Investition in Immobilien entscheiden, erzielen höhere Einnahmen, da sie ein diversifiziertes Portfolio erhalten, die Inflation absichern und sich auch gegen Unsicherheiten absichern können, die aus politischen Gründen entstehen.
• Finanzinstrumente wie Eigenkapital dienen als permanente Finanzierungsquelle für eine Organisation. Bei Aktien ist die Zahlung von Dividenden an die Aktionäre rein fakultativ. Aktien ermöglichen es einem Unternehmen auch, eine offene Chance auf Kreditaufnahme zu haben und einbehaltene Gewinne zu erzielen.

Nachteile

Die verschiedenen Einschränkungen und Nachteile des Finanzinstruments umfassen Folgendes:

• Flüssige Mittel wie Guthaben auf Sparkonten und andere Bankeinlagen sind in Bezug auf den ROI oder die Kapitalrendite begrenzt. Dies ist hoch, da es keine Beschränkungen für die Auszahlung von Einlagen auf Sparkonten und anderen Bankguthaben gibt.
• Flüssige Mittel wie Bareinzahlungen, Geldmarktkonten usw. können Unternehmen möglicherweise daran hindern, monatelang oder manchmal auch jahrelang oder wie auch immer in der Vereinbarung festgelegt, eine Auszahlung vorzunehmen.
• Wenn eine Organisation das Geld vor Ablauf der in der Vereinbarung genannten Amtszeit abheben möchte, wird dies möglicherweise bestraft oder es werden niedrigere Renditen erzielt.
• Hohe Transaktionskosten geben auch Organisationen Anlass zur Sorge, die sich mit Finanzinstrumenten befassen oder befassen möchten.
• Eine Organisation darf sich nicht zu sehr auf Schulden wie Kapital und Zinsen verlassen, da diese konsequent bezahlt werden sollen.
• Finanzinstrumente wie die Auszahlung von Anleihen erzielen eine viel geringere Rendite als Aktien. Unternehmen können sogar mit Anleihen in Verzug geraten.
• Einige der Finanzinstrumente wie das Eigenkapital sind eine lebenslange Belastung für das Unternehmen. Das Eigenkapital wirkt als dauerhafte Belastung in einer Organisation. Das Eigenkapital kann nicht zurückerstattet werden, selbst wenn die Organisation über ausreichende Mittel verfügt. Nach den neuesten Änderungen können sich Unternehmen jedoch für den Rückkauf eigener Aktien zum Zwecke der Annullierung entscheiden, dies unterliegt jedoch bestimmten Geschäftsbedingungen.

Wichtige Punkte

• Derivate wie Forwards und Futures können für kleine Unternehmen enorme Vorteile bringen, wenn sie jedoch nur ordnungsgemäß eingesetzt werden. Wenn diese unangemessen verwendet werden, kann dies dazu führen, dass eine Organisation unter enormen Verlusten und Insolvenzen leidet.
• Unternehmen müssen beim Umgang mit Swaps sehr vorsichtig sein, da sie ein höheres Risiko bergen.
• Eine ordnungsgemäße Verwaltung von Finanzinstrumenten kann Unternehmen dabei helfen, ihre Materialkosten zu senken und Umsatz- und Gewinnzahlen zu maximieren.
• Sie werden in der Regel von Personen verwendet, die sich Kreditfazilitäten und systematische Ersparnisse nicht leisten können oder nicht haben.
• Informelle Finanzinstrumente bieten hochflexible Dienstleistungen, die auf die Bedürfnisse eines Einzelnen zugeschnitten sind. Sie kann innerhalb weniger Minuten nach Antragstellung eingeleitet und abgeschlossen werden, da lediglich eine einfache Quittung oder eine mündliche Vereinbarung erforderlich ist.

Fazit

Abschließend kann gesagt werden, dass die Finanzinstrumente nichts anderes als ein Dokument sind, das als finanzielles Vermögen für eine Organisation und als Verbindlichkeit für eine andere Organisation fungiert. Dies können entweder Schuldverschreibungen, Anleihen, Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente, Bankeinlagen, Aktien, Vorzugsaktien, Swaps, Termingeschäfte und Terminkontrakte, Call- oder Notice-Geld, Akkreditive, Caps und Collars, Finanzgarantien, Forderungen und sein Verbindlichkeiten, Kredite und Kredite usw. Jede Art von Finanzinstrument hat ihre eigenen Vor- und Nachteile.

Finanzinstrumente müssen angemessen eingesetzt werden, um die meisten Vorteile daraus zu ziehen. Diese können für Unternehmen von großer Bedeutung sein, die ihre Kosten minimieren und ihr Umsatzmodell maximieren möchten. Daher müssen Unternehmen sicherstellen, dass sie Finanzinstrumente ordnungsgemäß einsetzen, damit sie größere Vorteile daraus ziehen und die Wahrscheinlichkeit einer Fehlzündung ausschließen können.