Investmentanalyst

Was ist ein Investment Analyst?

Investment Analyst ist eine Person, die ihren Kunden oder Portfoliomanagern ihre Anlageberatung (Kaufen, Verkaufen, Halten) vorstellt, nachdem sie eine gründliche Finanzanalyse durchgeführt, Finanzmodelle erstellt und die Auswirkungen der wirtschaftlichen Bedingungen auf die damit verbundene Anlage korreliert hat.

Erläuterung

Die Arbeit eines Investmentanalysten hängt von der Art des Arbeitgebers ab. Zum Beispiel werden sie von Investment-Management-Firmen angeheuert, um ihren Fondsmanagern bei spezifischen Entscheidungen in Bezug auf Anlagen zu helfen, während Broker und Investmentbanken Analysten ernennen, die ihre Kunden oder Portfoliomanager beraten.

Es konzentriert sich auf die Bewertung von finanziellen und wirtschaftlichen Informationen in Bezug auf ein bestimmtes Unternehmen und generiert Empfehlungen zum Kauf, Verkauf oder Halten.

1. Buy-Side: Investmentfonds und Beratungsunternehmen ernennen Buy-Side-Analysten, um Investitionsmöglichkeiten auf dem Markt zu identifizieren.
2. Sell-Side: Investmentbanken und Research-Unternehmen ernennen Sell-Side -Analysten, um die mit Investitionen verbundenen Risiken und Investitionen zu verstehen und Berichte über bestimmte Unternehmen zu erstellen.

Verantwortlichkeiten

# 1 - Top-Down-Ansatz

Konzentrieren Sie sich auf wirtschaftliche Ereignisse und Bedingungen und deren Auswirkungen auf Investitionen. Zum Beispiel Bankzinsen, Arbeitslosenquote, Inflationsrate, branchenbezogene Leistung, Finanzdaten eines Unternehmens.

# 2 - Bottom-Up-Ansatz

Konzentrieren Sie den Prozess, indem Sie Forschungsberichte nach Unternehmen, Branche, Wirtschaftsdaten usw. erstellen. Bei diesem Ansatz liegt der Schwerpunkt auf den Finanzdaten des Unternehmens und anschließend auf anderen Faktoren, die sich auf das Geschäft auswirken.

1. Unternehmensforschung: Forschung zur Leistung des Unternehmens in der Branche, seiner Bedeutung und seinem Status.
2. Analyse: Präsentieren Sie Analysen zu Unternehmensfinanzen wie Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz und Kapitalflussrechnung.
3. Generieren von Berichten: Generieren von Berichten nach Analyse von Finanzdaten und Zusammenfassen der Finanzlage, des Wachstumsansatzes und des Werts des Unternehmens.
4. Aktualisieren des Wissens: Treffen mit der Unternehmensleitung, Fondsmanagern und Maklern, um deren Ansichten und Geschäftsansätze auf dem Markt zu verstehen.
5. Branchen- / Sektor- und Wirtschaftsanalyse: Analyse wirtschaftlicher Faktoren, die sich auf die Geschäftstätigkeit und das Gesamtgeschäft des Unternehmens auswirken.
6. Empfehlung: Nach der Erstellung und Analyse von Informationen zu den Finanzen des Unternehmens, dem Managementansatz und den Zukunftsaussichten werden Empfehlungen auf der Grundlage von Berichten erstellt.
7. Wissen aktualisieren : Die kontinuierliche Aktualisierung von Informationen liegt in der wichtigen Verantwortung eines Investmentanalysten, die niemals endet.

Qualifikation

• Bachelor-Abschluss: Wichtig für Einstiegsjobs mit geschäftsbezogenen Themen wie Finanzen, Handel, Wirtschaft mit zusätzlichen Fähigkeiten wie quantitative Analyse, Statistik.
• Master-Abschluss: Um in diesem Profil voranzukommen, bevorzugen viele Unternehmen Master-Kandidaten für Unternehmensführung und Finanzen.
• Berufliche Qualifikationen: Es dauert mehrere Jahre, um sich zu qualifizieren und Erfahrungen von Instituten wie dem Chartered Institute of Securities and Investments und dem CFA Institute zu sammeln. Sie bieten jedoch genügend Wissen und Erfahrung für den Einstieg sowie einen fortgeschrittenen Analysten.

Kompetenzen

• Verständnis von Finanzen und Wirtschaft: Die wichtigsten Fähigkeiten sind das Verständnis der Finanzen des Unternehmens sowie der Wirtschaft, da diese beiden Komponenten den Geschäftsansatz und die Zukunft auf dem Markt bestimmen.
• Analytisch: Es muss analytisch sein und in der Lage sein, die gegebenen Daten zu erstellen und zu analysieren.
• Aktualisiertes Wissen: Die Position eines Analysten erfordert kontinuierlich eine Aktualisierung der aktuellen Angelegenheiten, Bankzinsen, Kapitalmaßnahmen, Regierungsankündigungen, Steuerrichtlinien, Unternehmensführung usw.
• Grundlegende IT-Kenntnisse: Obwohl ein Analyst keinen IT-Hintergrund benötigt, helfen einige Kenntnisse Investmentanalysten dabei, Berichte zu erstellen und bei Arbeitsdruck effizienter zu arbeiten. ZB Excel, VBA, SQL usw.
• Teamarbeit: Eine Analystenposition ist keine Einzelperson, sondern erfordert ein Team, das Daten generiert, Informationen in Systemen aktualisiert, analysiert und Berichte bereitstellt. Für einen Analysten ist es wichtig, mit dem Team zusammenzuarbeiten und zu synchronisieren, um effizienter zu werden.
• Kommunikation: Möglicherweise müssen sie an Besprechungen mit dem Management, den Brokern und Händlern des Unternehmens teilnehmen und generierte Daten und Informationen bereitstellen, was ein hohes Maß an Kommunikationsfähigkeiten erfordert.

Karriereweg des Investmentanalysten

# 1 - Einstieg

Absolventen mit relevanten Fächern beginnen ihre Einstiegsposition als Junior Analyst. Die Funktion von Junior-Analysten besteht darin, Daten im System zu sammeln und zu aktualisieren, um Finanzberichte zu erstellen.

• Während der Arbeit als Junior Analyst können Einzelpersonen verschiedene Techniken erlernen, um Fähigkeiten zu erwerben, und sich gleichzeitig einem Master-Abschluss nähern, um sich in diesem Bereich weiterzuentwickeln.
• Der Person mit einem Master-Abschluss kann die Rolle des Senior Analyst angeboten werden, wenn er über ein Niveau an Fähigkeiten und Kenntnissen verfügt.
• Senior Analyst konzentriert sich auf verschiedene Kategorien von Wertpapieren, plant, führt neue Projekte durch, entwickelt und aktualisiert Daten, trifft die Unternehmensleitung und präsentiert Kunden Berichte. Senior Analyst beobachtet, versteht und verarbeitet die Arbeit von Junior Analysten, die unter ihnen arbeiten.

# 2 - Portfoliomanager

Wenn der Senior Analyst über einen bestimmten Zeitraum mit einem hohen Maß an Genauigkeit und Standards arbeiten konnte, wurde ihm möglicherweise die Position des Portfoliomanagers angeboten. Die Funktion des Portfoliomanagers besteht darin, die Strategie mit verschiedenen Anlagen festzulegen.

Finanzanalyst gegen Investmentanalyst

Fazit

Das Jobprofil und die Karriereaussichten für Investmentanalysten sind gut für Personen, die eine Karriere in der Finanzbranche aufbauen möchten, insbesondere im Investmentbereich. Das Jobprofil erfordert eine Person, die bereit ist, unter Druck zu arbeiten, hart zu arbeiten, während sie mit dem Team koordiniert ist, und möglicherweise sogar verlangt, an Feiertagen in der Fallarbeit zu arbeiten, auch wenn diese Aufgaben erfüllt sind. Das Profil des Druckanalysten bietet ein hohes Maß an Arbeitszufriedenheit und Karriere Wachstum. Viele große Unternehmen wie Investmentbanken, Finanzinstitute, Versicherungsunternehmen und Makler benötigen Analysten für den täglichen Betrieb. Personen mit den gegebenen Fähigkeiten und Qualifikationsniveaus können ein Profil bis hin zu Portfoliomanagern erreichen.