Vollform des SIP (Systematischer Investitionsplan)
Die vollständige Form des SIP, dh der systematische Anlageplan, ist eine der Anlagemethoden, mit denen ein Anleger einen konstanten Betrag in die verschiedenen am Markt verfügbaren Investmentfonds einbringen kann, wobei die Periodizität monatlich oder vierteljährlich erfolgt und gleichzeitig die doppelten Vorteile von hohe Renditen an der Börse und volle Sicherheit des Schuldenmarktes.
Erläuterung
- Die Volatilität des Aktienmarktes und der Zeitpunkt der Investition haben zu einem systematischen Investitionsplan geführt. Es ist eine der beliebtesten Möglichkeiten, an der Börse zu investieren, ohne sich um die Grundlagen des Unternehmens zu kümmern, da diese von den Fachleuten verwaltet werden.
- Es basiert auf dem Grundprinzip der Konsistenz von Investitionen. Wie bei einer wiederkehrenden Einzahlung von Banken wird ein fester Betrag, wie von einem Anleger festgelegt, in ausgewählten Abständen von seinem Bankkonto abgebucht.
Wie funktioniert es?
- Wenn ein Anleger den Betrag an den Investmentfonds zahlt, teilt der Fonds dem Zahler die Anteile (wie Anteile an der Gesellschaft) zu dem Preis zu, der als Nettoinventarwert oder Nettoinventarwert bezeichnet wird. Der Nettoinventarwert hängt von der Marktstimmung ab und der Anleger erhält mehr Einheiten, wenn der Nettoinventarwert niedrig ist, und eine geringere Anzahl von Einheiten, wenn der Markt steigt.
- Diese Zunahme und Abnahme des Nettoinventarwerts führt zu einer Mittelung der Anlagen, was dem Anleger hilft, im Vergleich zu riskanten kurzfristigen Gewinnen gute langfristige Renditen zu erzielen. Dieses Konzept in der Investmentfondsbranche wird als Mittelung der Investitionskosten oder der Mittelungskraft bezeichnet.
- Wenn der Fonds akkumuliert und reinvestiert wird, profitiert der Anleger von einem weiteren Vorteil von SIP, der als Compoundierungskraft bezeichnet wird.
Wie investiere ich in SIP?
Die Anlage in Investmentfonds ist kein sehr umständlicher Prozess. Es ist ratsam, so bald wie möglich damit zu beginnen, um die Vorteile der Aufzinsung und der guten Rendite zu nutzen.
Schritte zum Beginn eines systematischen Investitionsplans
Warum in einen systematischen Investitionsplan investieren?
# 1 - Nutzen Sie die Vorteile der Diversifikation
Es ist das Grundprinzip, an den Aktienmärkten zu investieren - Bewahren Sie Ihre Äpfel nicht in einem Korb auf. Investmentfonds arbeiten nach dem gleichen Prinzip. Im Gegensatz zu Aktienmärkten, an denen eine große Anzahl von Fonds in Aktien eines Unternehmens blockiert wird, wird hier der Betrag des systematischen Investitionsplans in mehrere Unternehmen investiert, was zu besseren Renditen für den Abonnenten führt.
# 2 - Geld in den professionellen Händen
Im Gegensatz zur Börse, an der ein Anleger die Grundlagen des Unternehmens kennen sollte, in das er investiert, wird der Fonds hier von Fachleuten verwaltet, die über eine Vielzahl von Branchenerfahrungen verfügen. Was Sie also brauchen, ist die Menge, für die sie sich kümmern würden.
# 3 - Der systematische Investitionsplan ist so niedrig wie das Einfüllen von einmaligem Kraftstoff in Ihr Fahrzeug
Sie brauchen keine großen Geldstücke, Sie brauchen nur finanzielle Disziplin. Der systematische Anlageplanbetrag beginnt bei einem sehr geringen Betrag und wird regelmäßig von Ihrem Bankkonto abgebucht. Sie müssen kein separates Budget für die Anlage in Investmentfonds erstellen.
Wann sollte in einen systematischen Investitionsplan investiert werden?
Es gibt keine Daumenregel, die den besten Zeitpunkt für eine Anlage in Investmentfonds festlegt. Je früher desto besser. Alle werden ermutigt, in Investmentfonds zu investieren, einschließlich Studenten. Nach dem bisherigen Trend und den Erfahrungen sollte man in Investmentfonds investieren, wenn
- Der Nettoinventarwert ist niedrig, da dies zu einer geringeren Anzahl von Einheiten zu geringeren Kosten führen würde
- Die Börse handelt am Boden
- Die Zinssätze für Schuldtitel sind am höchsten.
Interessante Fakten zu SIP
# 1 - Klein anfangen und groß verdienen
Investmentfonds verfügen über die Kraft des Compounding. Sie nehmen kleine Beträge in Form von SIPs von mehreren Anlegern und investieren weiterhin die Erträge aus diesen Anlagen (wenn der Investmentfonds-Typ Wachstum ist), was zu einem Multiplikatoreffekt führt und zum Zeitpunkt der Fälligkeit gute Renditen erzielt.
# 2 - Durchschnittsprinzip
Wenn der Aktienmarkt bullisch ist, führt dies zu einem hohen Nettoinventarwert, was zu geringeren Einheiten führt. Im Gegensatz dazu führt ein bärischer Aktienmarkt zu einem niedrigen Nettoinventarwert, was dazu führt, dass mehr Einheiten in den Händen eines Anlegers liegen. Dieser hohe und niedrige Nettoinventarwert neutralisiert die nachteiligen Auswirkungen des Marktes und schafft eine begünstigte Position für den gesamten Anleger.
# 3 - International werden
Aufgrund der Globalisierung werden Investmentfonds jetzt globalisiert. Dadurch fließt Ihr systematischer Investitionsplan auch in die internationalen Märkte und hilft Ihnen, die Vorteile zu nutzen, die sich aus internationalen Veränderungen ergeben.
Vorteile
# 1 - Steuervorteil
Die Regierung ermutigt ihre Bürger zu einem systematischen Investitionsplan, indem sie Anreize in Form von Abzügen in der Steuererklärung gibt.
# 2 - Bequemlichkeit
Da die Bestellung von Lebensmitteln online und bequem geworden ist, gilt dies auch für SIPs. Wenn Sie sich für einen systematischen Investitionsplan anmelden möchten, können Sie ihn von jedem Teil der Welt aus starten. Wenn Sie abbrechen möchten, dann keine Sorge. Sie müssen nicht auf lange Genehmigungsprozesse warten. Senden Sie eine Online-Anfrage und es wird getan.
# 3 - Keine Sperrfrist
Mit Ausnahme von Steuermitteln, für die in der Einkommensteuererklärung ein Abzug möglich ist, ermöglichen alle Fonds die Entnahme von Geldern gemäß den Anforderungen der Anleger, was zur Verfügbarkeit von Mitteln bei Bedarf führt.
Nachteile
# 1 - Vorbestimmtes Intervall
Hier müssen Sie das Datum angeben, an dem der Betrag abgezogen wird. Die Märkte bewegen sich nicht entsprechend Ihren Anlageterminen. Wenn der Markt zum festgelegten Zeitpunkt bullisch ist, können wir unsere Wahl nicht treffen, was zu einem Verlust in Bezug auf geringere Einheiten führt.
# 2 - Ein- und Ausreisegebühren
Obwohl Investmentfonds Ihre Bequemlichkeit bieten, ist dies mit Kosten in Form von Anlageberatungsgebühren, Marketinggebühren usw. verbunden. Fachleute verdienen ein gutes Gehalt, und ihre Provision wird auch aus den vom Anleger getätigten Anlagen herausgeschnitten. Investmentfonds müssen die Marketingkosten stark tragen, was zu einer Verringerung der niedrigeren Anlagerenditen führt.
# 3 - Diversifikation hat ihre Nachteile
Durch die Diversifikation werden Sie vor größeren Verlusten geschützt, und Sie können auch keine größeren Gewinne aus dem Portfolio erzielen.
Beispiel
Herr Rob und Herr Charlie beginnen beide gleichzeitig mit ihrer Investition, aber Rob investiert über einen systematischen Investitionsplan in Investmentfonds und Charlie investiert in wiederkehrende Bankeinlagen.
- Anfänglicher Fondsbetrag - 1000 USD
- Amtszeit - 3 Jahre
- Zinsart - Die wiederkehrende Einlage folgt der einfachen Zins- und Investmentfonds-Aufzinsung
- Rendite - 10%
- Nach 3 Jahren bei Fälligkeit würde sich die Investition als solche herausstellen
rauben
Charlie
Siehe die Laufzeitdifferenz von 31 USD. Hier wurden zum besseren Verständnis einfachere und kleinere Zahlen genommen. Stellen Sie sich das Szenario vor, in dem Sie jeden Monat einen großen Betrag investieren und Ihre Laufzeit anhand des einfacheren Zinsinvestitionsbetrags messen. Dies ist als die Kraft der Zusammenstellung eines systematischen Investitionsplans bekannt.
Fazit
- In einem systematischen Investitionsplan gilt als Faustregel, dass es umso besser ist, je früher Sie beginnen. Je länger Sie bleiben, desto mehr werden Sie die Früchte der Compoundierung ernten. Die Konsistenz würde Sie in Form eines Mammutbetrags bezahlen.
- Investitionen in SIPs gelten als eine der besten und sichersten Möglichkeiten, um den Wohlstand der Person im heutigen turbulenten Szenario zu steigern. Kostenmittelung und Aufzinsung würden Sie langfristig begleiten.
