Investment Banking vs Commercial Banking

Unterschied zwischen Investment und Commercial Banking

Das Investment Banking fungiert in erster Linie als Vermittler zwischen Unternehmen, die eine finanzielle Vereinbarung wie den Kauf und Verkauf von Aktien, Fusionen und Übernahmen und die Unterstützung beim Börsengang treffen möchten, während das Commercial Banking die Dienstleistungen in Bezug auf das Aufnahme von Einlagen und Gewährung von Darlehen an Einzelpersonen und Unternehmen.

Dies ist der 1. Teil der 9-teiligen Übersichtsreihe zum Investment Banking.

  • Teil 1 - Investment Banking vs. Commercial Banking
  • Teil 2 - Aktienanalyse
  • Teil 3 - AMC
  • Teil 4 - Verkauf und Handel
  • Teil 5 - Privatplatzierungen von Anteilen
  • Teil 6 - Underwriter
  • Teil 7 - Fusionen und Übernahmen
  • Teil 8 - Restrukturierung und Reorganisation
  • Teil 9 - Investment Banking Rollen

In diesem Video-Tutorial zum Investment Banking werden hauptsächlich drei Dinge behandelt.

  • Was ist eine Investmentbank?
  • Was ist eine Geschäftsbank?
  • Investment Banking vs. Commercial Banking.

Schauen wir uns nun das folgende Video an, um diese im Detail zu verstehen.

Investment Banking Vs. Commercial Banking Video Transcript

Investment Banking Übersicht

Hallo Freunde; Willkommen zur Programm- und Investmentbanking-Übersicht von EDU CBA. In diesem kurzen Einführungsprogramm zur Übersicht über das Investment Banking erfahren Sie, welche Schlüsselrollen und Verantwortlichkeiten oder verschiedenen Funktionen innerhalb einer Investmentbank bestehen.

Sagen Sie zum Beispiel, was ist Forschung? Was ist Verkaufs- und Handelsabteilung? Wie helfen Banken bei der Kapitalbeschaffung für verschiedene Unternehmen? Worum geht es in diesen Jargons? Was ist Underwriting? Was ist Market Making? Und lassen Sie uns sagen, warum Investmentbanking-M & A-Aktivitäten der Kern und das Herz und die Seele des Investmentbanking-Bereichs sind. Wir werden auch versuchen, Fragen zu Restrukturierung und Reorganisation zu beantworten. Und wie Banken dabei helfen, da Sie vielleicht verstanden haben, dass Sie wissen, dass ich Investmentbanken und Banken als einen Begriff bezeichnet habe, sind diese beiden Dinge sehr verwirrend, weil Sie wissen, dass Geschäftsbanken alle unterschiedliche Aufgaben haben zusammen, wie Sie wissen, wenn wir über Investment Banking sprechen,Es gibt sehr unterschiedliche Unterschiede, also das erste, was uns das Investment Banking im Vergleich zum Commercial Banking verständlich macht.

Was ist eine Geschäftsbank?

Schauen wir uns nun an, was eine Geschäftsbank ist. Jetzt werden Geschäftsbanken manchmal als Privatkundenbanken bezeichnet, und ein Beispiel für eine Geschäftsbank oder eine Privatkundenbank könnte Barclays, JP Morgan Chase Bank, sein, dann können wir auch HSBC einbeziehen. Es würde die ganze Liste von Ihnen geben, die Geschäftsbanken kennen, aber die Hauptfrage hier ist, was ist die Geschäftsbank und was sind ihre Verantwortlichkeiten? Wie verdienen sie Geld? Lassen Sie es mich so sehr, sehr grob sagen.

Nehmen wir an, dies ist eine Geschäftsbank, und Sie wissen, dass zwei verschiedene Parteien beteiligt sind. Denk an dich und mich; Wenn wir überschüssiges Bargeld haben, wissen Sie, dass wir dieses Geld auf die Bank einzahlen. Wir sind also im Wesentlichen Einleger, oder? Eine Bank ist ein Ort, an dem sie Geld von verschiedenen Einlegern sammeln. Einleger können also in Form von Einzelpersonen sein, oder sie können auch Unternehmen sein, ein Geschäftsmann. Was wir also sagen, ist, dass die Bank tatsächlich Dollars von diesen Einlegern sammelt.

Was bekommt ein Einleger als Gegenleistung? Zum einen ist das eingezahlte Geld sicher, zum anderen ist das, was sie verdient haben, ein sogenannter Zinssatz. Nennen wir dies also Zinsen auf die Einzahlung. Wenn Sie also 100 USD eingezahlt haben und der Zinssatz 5% beträgt, zahlt Ihnen die Bank am Ende eines Jahres nicht nur 100 USD, was Ihr ursprünglicher Betrag ist, sondern auf Ihrem Konto auch 5 USD entsprechend der Zinszahlung. Sie haben also am Ende eines Jahres 105 USD, wenn Sie 100 USD auf die Bank einzahlen. Dies ist eine Seite, auf der die Bank tatsächlich Geld beschafft. Das zweite ist, wo sie den Geldsatz einsetzen.

Denken Sie also daran, dass Sie Kredite kennen. Kredite in Form von Ihnen kennen Hypothekendarlehen. Sie wissen, dass es sich um Personen handeln kann, die Autokredite haben möchten. Sie wissen, dass es sich um Privatkredite handeln kann. Es kann sich um jedes andere Kreditformat handeln. Dies kann also in Bezug auf Einzelpersonen geschehen, aber wir können auch einige Teile von Darlehen sehen, die an Unternehmen vergeben werden. Wir sagen also im Wesentlichen, dass die Bank Geld von den Einlegern sammelt und an diejenigen weitergibt, die Geld brauchen. Was berechnen sie hier zugunsten der Bank? Der Vorteil der Bank besteht darin, dass sie wieder Zinsen verdienen, was wir als Unbekannte bezeichnen werden, und Sie wissen, dass dies ihre Zinserträge und dies ihre Zinsaufwendungen sind.

Die Bank verdient also Geld, indem sie sicherstellt, dass die Zinsen für Kredite, die sie verdienen, höher sind als die Zinsen für die von ihnen gewährten Einlagen. Das sind also Zinserträge, und auf der anderen Seite ist dies eine Ausgabe. Wenn eine Bank dies verwalten kann, ist die Bank profitabel. Traditionell betreiben die Banken diese Art von Geschäft, bei dem sie Kredite vergeben, und Sie wissen, dass dies so etwas wie ein risikoarmes Geschäft ist und als Geschäfts- oder Privatkundenbank bezeichnet wird. Lassen Sie uns nun mit diesem Verständnis einer Geschäftsbank einen Schritt nach vorne machen

Was ist Investment Banking?

Schauen wir uns nun an, was Investment Banking ist. Beachten Sie zunächst, dass sich das Investment Banking vom traditionellen oder kommerziellen Banking unterscheidet, auf das wir bereits hingewiesen haben. Das Investment Banking nimmt Ihre Einlagen also nicht so wie die Bank. Sie zahlen unsere Handlung auch nicht als Garantie für die Verwahrung des Geldes der Einleger? Investmentbanken tun das also nicht. Mal sehen, was Investmentbanken tatsächlich tun.

Die Analogie eines Immobilienmaklers

Um ein Investmentbanking besser zu verstehen, möchte ich Ihnen eine Analogie in Bezug auf einen Immobilienmakler geben. Wer ist ein Immobilienmakler? Nehmen wir an, auf der einen Seite gibt es Käufer, Käufer einer Wohnung, und auf der anderen Seite gibt es Verkäufer der Wohnung.

Es gibt also sowohl Käufer als auch Verkäufer der Wohnung. Jetzt möchten sie natürlich Transaktionen durchführen und diesen Markt verwirklichen. Auf der einen Seite, wenn die Käufer, die einzelne Käufer sind, die Verkäufer suchen, die Sie manchmal oder sogar oft kennen, wird es für die Käufer sehr schwierig, alle Sorgfaltspflichten in Bezug auf die Wohnung zu erfüllen, oder vielleicht wissen Sie, Schauen Sie sich die finanziellen Überlegungen an und verhandeln Sie sie.

Darüber hinaus ist es wichtig, dass die Suche auch für sie ein Problem darstellt. Was also passiert, ist, dass diese Käufer tatsächlich mit Leuten in Kontakt treten können, die als Immobilienmakler bezeichnet werden. Diese Immobilienmakler erledigen nun einige Aufgaben, von denen Sie wissen, dass sie ermitteln, wie viele Verkäufer in der Region vorhanden sind, von der Sie wissen, dass sie kommunizieren würden, und erstellen eine Checkliste über die mit der Wohnung verbundenen Legalitäten, die sie vollständig ausführen werden Sorgfalt Sie wissen, was die finanziellen Überlegungen und Recherchen sind und abhängig von den Anforderungen des Käufers würden sie die Immobilien vorschlagen. Ein Immobilienmakler ist also jemand dazwischen, der all diese Aufgaben erledigt.

Wie verdienen diese Immobilienmakler normalerweise Geld? Dies geschieht durch Provisionen, die sie verdienen, und Provisionen beziehen sich hauptsächlich auf erfolgreiche Transaktionen. Nehmen wir also an, ein Käufer hat eine Wohnung für 10 Millionen US-Dollar von einem Verkäufer gekauft. Ein bestimmter Prozentsatz wird also tatsächlich als Provision oder Gebühr Teil des Immobilienmaklers sein. So funktioniert also ein Immobilienmakler. Nachdem Sie nun verstanden haben, wie ein Immobilienmakler funktioniert, denken Sie jetzt an den Investmentbanker.

Ich werde einen Investmentbanker als Finanzmakler anrufen. Anstelle eines Immobilienmaklers nenne ich dies den Finanzmakler. Was seine Aufgabe im Wesentlichen ist, ist es, die Käufer auf eine Seite zu bringen, und die Verkäufer treffen sich irgendwie. Jetzt ändere ich in diesem Zusammenhang nur schnell die Definition von Käufern und Verkäufern, weil ich hier über Investment Banking spreche.

  • Denken Sie jetzt an das Unternehmen anstatt an einen Käufer oder Verkäufer. Ich spreche von der Firma. Nehmen wir an, diese Firma heißt ABC und möchte Spenden sammeln. Sammeln Sie Spenden, was bedeutet, dass Sie wissen, dass sie Spenden sammeln müssen, weil sie investieren und größtenteils von einer sehr kleinen Stadt aus expandieren werden, bis Sie wissen, dass sie insgesamt global präsent sein wollen. Dafür benötigen sie also Geld. Es gibt also zwei Ansätze, um sich an eine Bank zu wenden, und einen, um Eigenkapital vom Markt zu beschaffen, und wir nennen das einen Börsengang. Wenn Sie also einen Börsengang machen, wissen Sie, dass sie Geld vom Markt sammeln können. Nehmen wir also an, dass sie nicht zur Bank gehen wollen, um weitere Mittel zu sammeln. Die Option, die sie bewerten, ist also eine Verwässerung des Eigenkapitals.Sie meinen also, dass sie bereit sind, bestimmten Anlegern, die bereit wären, dies über einen Börsengang zu tun, einen Anteil ihres Unternehmens zu geben. Wenn das Unternehmen ABC diesen Börsengang durchführen möchte, wird es für ihn sehr schwierig sein, da ein paar Dinge passieren würden, mit denen Legalitäten verbunden sind. Wenn Sie darüber sprechen, wissen Sie, wie Sie sich dessen bewusst sein müssen die Prozesse. Sie wissen, dass sie das vielleicht nicht einmal wissen. Drittens, zu welchen Bewertungen? Sie wissen, dass all diese Dinge möglicherweise nicht dafür ausgerüstet sind. Was sie also im Wesentlichen tun, wissen Sie, dass sie jemanden kontaktieren, der als Investmentbanker bezeichnet wird.Sie werden es wirklich schwierig finden, weil ein paar Dinge passieren würden, mit denen Legalitäten verbunden sind. Wenn Sie darüber sprechen, wissen Sie, wie Sie sich der Prozesse bewusst werden. Sie wissen, dass sie das vielleicht nicht einmal wissen. Drittens, zu welchen Bewertungen? Sie wissen, dass all diese Dinge möglicherweise nicht dafür ausgerüstet sind. Was sie also im Wesentlichen tun, wissen Sie, dass sie jemanden kontaktieren, der als Investmentbanker bezeichnet wird.Sie werden es wirklich schwierig finden, weil ein paar Dinge passieren würden, mit denen Legalitäten verbunden sind. Wenn Sie darüber sprechen, wissen Sie, wie Sie sich der Prozesse bewusst werden. Sie wissen, dass sie das vielleicht nicht einmal wissen. Drittens, zu welchen Bewertungen? Sie wissen, dass all diese Dinge möglicherweise nicht dafür ausgerüstet sind. Was sie also im Wesentlichen tun, wissen Sie, dass sie jemanden kontaktieren, der als Investmentbanker bezeichnet wird.

    Die Rolle des Investmentbankers besteht darin, all diese Aufgaben zu erledigen, die rechtlichen Optionen zu prüfen, die Prozesse zu betrachten, über die Bewertungen zu sprechen und bei diesem Broker alle Investoren für diesen Börsengang zu identifizieren. "S" würde in diesem Fall also Investoren bedeuten, und die Investmentbanker sind ein hoch entwickelter Finanzmakler. Tatsächlich sind sie mit den Investoren verbunden und helfen diesen Unternehmen, Spenden zu sammeln, und sie alle verstehen die Checkliste, die Sie durch einen Börsengang erhalten. Dies war also ein kleines Beispiel, bei dem Sie wissen, dass Investoren auf der einen Seite und das Unternehmen auf der anderen Seite sind.

    Wie verdienen die Investmentbanker Geld? Investmentbanker verdienen Geld mit Provisionen, wie Sie wissen, dass die Immobilienmakler, mit denen diese Leute verdient haben, tatsächlich Provisionen für die Anzahl der Mittel verdienen, die für dieses Unternehmen ABC gesammelt werden. So verdienen Investmentbanken also tatsächlich Geld.

  • Dies war eine der Möglichkeiten, die Sie kennen. Die anderen Beispiele könnten sich auf Fusionen und Übernahmen beziehen. Nehmen wir also an, es gibt eine Firma namens ABC, die sich mit einer anderen Firma namens DEF zusammenschließen möchte. Das Problem bei diesen beiden Unternehmensgruppen wäre nun, dass sie möglicherweise nicht in der Lage sind, alle regulatorischen Aspekte des Zusammenschlusses zu bewältigen und die entsprechenden Berechnungen hinsichtlich der Bewertungen oder der Erstellung von Finanzmodellen vorzunehmen.

    Die Investmentbank stellt also dazwischen und berät über die Möglichkeiten der Fusion. Warum sollte es passieren? Was sind die möglichen Synergien, und tatsächlich sind die wichtigsten kritischen Aspekte von Investmentbanken, dass die Gesundheit in Bezug auf die Aushandlung eines Preises beeinträchtigt wird? Wenn der Preis also hoch ist, wissen Sie, wie Sie mit den Kunden sprechen müssen, damit sich die beiden Käufer und Verkäufer an einem Punkt treffen. Sie sind also auch fachkundige Verhandlungsführer, und dafür berechnen sie wiederum Provisionen.

    Ein bestimmter Provisionsbetrag, 1%, 2% als Beispiel, kann also aus Sicht des Investment Banking verstanden werden. Kurz gesagt, denken Sie über den Immobilienmakler und die Rolle des Immobilienmaklers nach, nur um Ihnen zu helfen, den Käufern zu helfen, und die Verkäufer identifizieren und zwischen Immobilienmaklern tatsächlich viel Wert, indem sie auch bei der Käufersuche helfen als Verkäufer auch die Käufer zu identifizieren.

    Dazwischen schaffen sie einen großen Mehrwert, und das Investment Banking tut dies auch, wenn die Unternehmen nach Spenden suchen oder wenn Sie wissen, dass sie Fusionen und Übernahmen in Betracht ziehen. Investmentbanken machen also auch viele andere Dinge, deshalb werden wir all dies in unseren folgenden Vorträgen diskutieren. Ich hoffe jetzt, dass Sie die Unterschiede zwischen einer Investmentbank und einer Geschäftsbank einschätzen können.