Personal Banker Jobbeschreibung

Personal Banker Job - Rollen & Verantwortlichkeiten

Personal Banker Job Description umfasst die Unterstützung der Kunden in verschiedenen Bereichen wie der Eröffnung von Spar- und Girokonten, der Lösung der verschiedenen Probleme der Kunden, der Präsentation der verschiedenen Produkte und Dienstleistungen, die den bestehenden und potenziellen Kunden zur Verfügung stehen, und der Investition in Einlagenzertifikate , etc.

Ein Personal Banker ist ein Fachmann, der sich um die persönlichen Konten seiner Kunden kümmert, hauptsächlich in Privatkundengeschäften und großen Finanzinstituten. Sie kennen die Märkte sehr gut, um ihre Kunden zu unterstützen, und verfügen über gute Entscheidungs- und Analysefähigkeiten.

Was macht ein Personal Banker?

Die primäre Stellenbeschreibung des Personal Banker-Jobs ist unten angegeben:

  • Unterstützung der Kunden bei der Kontoeröffnung;
  • Verwalten Sie die täglichen Anfragen des Kunden in Bezug auf sein jeweiliges persönliches Konto.
  • Verständnis der Kundenanforderungen in Bezug auf neue oder bestehende Produkte, die vom Bank- oder Finanzinstitut angeboten werden;
  • Einführung und Vermarktung neuer Produkte für den Kundenstamm, einschließlich der Erläuterung der Vorteile;
  • Gesamtverwaltung der persönlichen Konten des Kunden;
  • Versuchen Sie, mithilfe von Marketingtechniken eine neue Kundendatenbank zu erstellen.

Einige sekundäre Stellenbeschreibungen des persönlichen Bankiers sind enthalten:

  • Beratung der Kunden bei der Auswahl der besten Investitionsalternative;
  • Beratung des Kunden über zukünftige Anforderungen;
  • Führen Sie Konten der Kunden und führen Sie sie proaktiv, um Gebühren oder Entgelte aufgrund von Ausfällen oder Ähnlichem zu vermeiden.

Tatsächlich kann ein persönlicher Bankerjob abhängig von der Beziehung zwischen dem Kunden und seinem persönlichen Bankier völlig subjektiv sein - der persönliche Bankier kann als Begleiter für die Anforderungen des Kunden fungieren und ihm das Beste und das Schlechteste vorschlagen.

Personal Banker Job - Bildungsabschluss erforderlich

Ein persönlicher Bankier sollte in Bezug auf Konten und Finanzanalysen hervorragend sein. Daher ist ein Bachelor in Finanzen (oder ein Bachelor in Finanzen) von Vorteil. Trotzdem ist ein anderer Abschluss akzeptabel, aber der Abschluss erfordert ein finanzielles Studium.

Der aufstrebende Personal Banker sollte über die Qualifikation eines Personal Bankers in den folgenden Fächern verfügen (bevorzugt Grundabschlüsse in diesen Fächern):

  • Konten
  • Finanzanalyse
  • Mathematik
  • Statistiken
  • Wirtschaft
  • Quantitative Studie
  • Risikomanagement

Fähigkeiten für Personal Banker Job

Quelle: Recruiting.ultipro.com

Die Grundkenntnisse eines Privatbankiers sind nachfolgend erforderlich:

  • Buchhaltungsfähigkeiten und gute Analysetechniken
  • Gut in Berechnungen
  • Verkaufs- und Kundendiensttechniken
  • Gute Kommunikations- und Präsentationsfähigkeiten sollten eine starke ineffektive positive Kommunikation mit überzeugenden Fähigkeiten sein
  • Starke Fähigkeit, auf Ziele hinzuarbeiten und Termine einzuhalten
  • Gute Führungsqualitäten
  • Grundkenntnisse über Buchhaltung oder verwandte Software sind immer von Vorteil
  • Verstehen, wie der Markt funktioniert und in der Lage sein sollte, den Kunden effektiv zu führen
  • Verständnis der auf dem Markt verfügbaren und von sich selbst angebotenen Produkte

Karriereperspektiven

Ein persönlicher Bankier kann seinen Weg in das Privatkundengeschäft, das Investmentbanking oder in Finanzinstitutionen wie Vermögensverwaltungs- und Fondsverwaltungsunternehmen ebnen. Diese Branche ist ein riesiger Markt (oder ich sollte erwähnen, dass sie neben dem von der Regierung angebotenen Markt einer der größten Märkte im bestehenden Finanzbereich ist) und hat viel Wachstumspotenzial. Es bietet auch individuelles Wachstum in Bezug auf persönliche Bankfähigkeiten, Wissen, persönliche Finanzen und Persönlichkeitsentwicklung.

  • Man kann seine persönliche Bankkarriere beginnen; Erforschen Sie weiterhin neue Produkte und deren Wirksamkeit, die von ihrer Institution und auf dem Markt angeboten werden. gute Verbindungen zu ihren Kunden herstellen; das Bankmodell verstehen, End-to-End-Transaktionen; und dann eine Entscheidung treffen (wenn sie einen bestimmten Sättigungsgrad erreichen), dasselbe fortzusetzen oder fortzufahren.
  • Im weiteren Verlauf können sie Rollen in den Fondsverwaltungs- oder Vermögensverwaltungsinstitutionen erkunden. Sie können ihre erworbenen Kenntnisse und Fähigkeiten nutzen, um Fonds und Portfolios zu verwalten, die von HNIs (High Net Worth Individuals) gehalten werden, die den Kundenstamm für solche Institute bilden. Sie können solche Kunden beraten, wie sich ihre Investitionen in Zukunft als die besten für sie erweisen können.
  • Ein weiterer Karrierestopp für Privatbankiers kann darin bestehen, Finanzberater oder Finanzberater zu werden. Hierbei handelt es sich um private Berater, die Einzelpersonen und Unternehmen Finanzprodukte und -dienstleistungen anbieten. In bestimmten Teilen der Welt sollen sie Lizenzen oder Abschlüsse besitzen, bevor sie mit dem Üben beginnen können. Abhängig von ihrer Lizenz dürfen sie ihre Produkte vermarkten. Dies ist erforderlich, da jedes Produkt eine bestimmte Komplexität aufweist - einige davon können so kompliziert sein, dass ein gewöhnlicher Mann Fehler machen kann, wenn er seine Hände darauf legt, aber wenig Ahnung davon hat, wie es funktioniert, und dies würde sich auf die auswirken Wirtschaft als Ganzes. Einige der Produkte sind aufgrund ihrer Komplexität auch teuer. Man kann jedoch mit etwas Grundlegendem beginnen und im Laufe der Zeit langsam höhere Ebenen erreichen.

Abschließende Gedanken

Wenn Sie die Absicht haben, diese persönlichen Bankerfähigkeiten zu erwähnen, und Sie einen passenden Abschluss dafür haben, sollten Sie über diese Rolle nachdenken und wer weiß, dass Sie mit einem perfekten persönlichen Bankerjob landen, der nur für Sie bestimmt ist. Bevor Sie mit etwas beginnen, müssen Sie über einige Dinge nachdenken -

  1. Verstehe die Rolle sehr gut, einschließlich ihrer Anforderungen - du solltest nicht erkennen, dass du auf dem falschen Weg bist.
  2. Kennen Sie Ihre Prioritäten in der Karriere als Personal Banker - denken Sie, dass Sie dies zu diesem Zeitpunkt tun müssen, oder können Sie für einige Zeit einen alternativen Ansatz finden und diesen nach einer bestimmten Zeit fortsetzen? Planen Sie entsprechend!
  3. Versuchen Sie, Ihre Bestrebungen zu bestimmen und festzustellen, wie Sie aussehen möchten, wenn Sie die Zukunft sehen. Wenn dies Ihre Traumrolle ist, fahren Sie mit dem fort, was erforderlich ist, oder denken Sie noch einmal darüber nach!
  4. Verstehen Sie, was Sie dazu bringen kann, das Ziel zu erreichen, auf dem Sie sich befinden - wählen Sie den besten Ansatz für Sie und zur richtigen Zeit, was für Sie machbar ist und was Sie am besten in die richtige Position bringt. Kenn dich selbst!
  5. Alles gesagt und getan, aber wählen Sie die bestbezahlten Jobs für Privatbankiers - schließlich müssen Sie sich um die Finanzen kümmern. Die bestbezahlten persönlichen Bankerjobs in Ihrer Obhut sollten Sie ausüben.