Definition diversifizierter Anlagen
Ein diversifiziertes Anlageportfolio bezieht sich auf einen risikoarmen Anlageplan, der als bester Abwehrmechanismus gegen Finanzkrisen fungiert und es einem Anleger ermöglicht, höchstmögliche Renditen zu erzielen, indem er in eine Kombination aus einer Mischung von Vermögenswerten wie Aktien, Rohstoffen und festverzinslichen Wertpapieren investiert , etc.
Arten diversifizierter Anlagen
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, wie Anlagen diversifiziert werden können. Einige davon sind:
# 1 - Verschiedene Anlageklassen
Verschiedene Arten von Anlageklassen weisen während desselben wirtschaftlichen Ereignisses eine unterschiedliche Wertentwicklung auf. Daher können verschiedene Klassen von Vermögenswerten wie Aktien, festverzinsliche Anlagen, Rohstoffe, Immobilien, Bargeld usw. in ein Portfolio für diversifizierte Anlagen aufgenommen werden, was zu einer Verringerung des Gesamtrisikos führt.
# 2 - Verschiedene Einzelunternehmen
Unterschiedliche Einzelunternehmen entwickeln sich je nach Faktor unterschiedlich auf dem Markt. Es sollte also eine Mischung solcher Unternehmen geben, um das Gesamtrisiko des Portfolios zu verringern.
# 3 - Unterschiedliche Branche
Das Portfolio sollte über mehrere Branchen in der Wirtschaft ausgewogen sein, da es einige Ereignisse gibt, die branchenspezifisch sind, und wenn dieses Ereignis eintritt, wird der einzige Wert von Investitionen in diese Brancheninstrumente nur sinken. Man sollte also in verschiedene Branchen investieren, damit das Gesamtrisiko in einem Portfolio gering ist.
# 4 - Unterschiedliche geografische Dimensionen
Die meisten Anleger neigen zu Instrumenten, die in ihrem Heimatland ausgegeben werden. Eine internationale Diversifizierung des Portfolios ist jedoch immer von Vorteil, da ein für ein Land negatives Ereignis möglicherweise keine Auswirkungen auf andere Länder oder positive Auswirkungen auf die anderen Länder hat. Wenn die Investition also geografisch diversifiziert ist, kann ein Investitionsverlust in einem Land durch internationale Investitionen ausgeglichen werden.
Beispiel für die diversifizierten Anlagen
Plötzlich nimmt die Volatilität am Aktienmarkt zu, und in diesem Fall besteht die Möglichkeit, dass die Personen, die in Aktien investiert haben, einen enormen Verlust erleiden. In solchen Fällen, in denen eine Person Investitionen in eine andere Klasse von Vermögenswerten sowie in festverzinsliche Anlagen oder direkte Immobilien hält, die im selben Zeitraum keine Auswirkungen auf dasselbe Ereignis haben, trägt die aus diesen Anlagen erzielte Rendite zur Reduzierung bei das Gesamtrisiko des Portfolios und die Glättung der Gesamtrendite.
Vorteile der diversifizierten Anlagen
Nachfolgend sind einige Vorteile von Diversified Investments aufgeführt.
- Die diversifizierten Anlagen tragen zur Minimierung des Verlustrisikos bei. Wenn eine Anlage über einen bestimmten Zeitraum nicht gut abschneidet, können andere Anlagen im Portfolio im selben Zeitraum eine bessere Wertentwicklung erzielen und die potenziellen Verluste im Zusammenhang mit dem Anlageportfolio verringern, wenn das gesamte Kapital vorhanden ist wird unter einer ähnlichen Art von Investition investiert.
- Manchmal erzielen die Anlagen möglicherweise nicht die erwarteten Renditen. In diesem Fall hilft die diversifizierte Anlage, da man sich durch die Diversifikation nicht nur auf eine Quelle zur Erzielung der Erträge verlässt und in diversifizierte Anlagen investiert.
- Wenn die Anlagen gut diversifiziert sind, ist eine geringere Wartung erforderlich, da Sorgfalt und Aufmerksamkeit erforderlich sind, um eine gute Performance der Anlagen zu gewährleisten, und wenn ein riskantes Unterfangen besteht, wird die enorme Zeit für die Beobachtung der Märkte erforderlich sein. Ein gut diversifiziertes Portfolio ist im Allgemeinen stabiler und weniger aufregend. Sobald es in eine Vielzahl von Klassen eingeteilt ist, kann es für längere Zeit dort sein und erfordert nicht viel Wartung.
Nachteile der diversifizierten Anlagen
Im Folgenden sind die Nachteile von diversifizierten Anlagen aufgeführt.
- Wenn die Anlagen diversifiziert sind, kann dies nur zu durchschnittlichen Renditen führen. Wenn jemand ein Wertpapier hält, das plötzlich ansteigt, kann er eine gute Menge an Gewinnen erzielen, die bei diversifizierten Anlagen nicht vorhanden sein können. Dies verwässert die Gewinne und lässt das Portfolio weniger als großartig aussehen
- Zusätzliche Transaktionskosten sind auch mit diversifizierten Portfolios verbunden, da mehr gezahlt werden muss, um das Portfolio für die Aufrechterhaltung der Diversifikation auszugleichen.
- Wenn das Portfolio verschiedene Vermögenswerte enthält, ist es für eine Person im Allgemeinen schwieriger, es zu verwalten, da zu viele Anlagen in ein Portfolio investiert würden. Wenn es nur ein Wertpapier gibt, in das investiert wird, ist es einfacher, dasselbe zu verwalten.
- Manchmal steigt aufgrund der Diversifikation das Gesamtrisiko des Portfolios, weil der diversifizierte Anleger möglicherweise in die Sicherheit investiert, über die er wenig oder gar kein Wissen verfügt. Vor einer Investition sollte immer eine Due Diligence durchgeführt werden.
Wichtige Punkte der diversifizierten Anlagen
- Die Diversifizierungsstrategie für die Anlage in diversifizierte Vermögenswerte kombiniert eine Vielzahl von Anlagen für den Aufbau eines Portfolios.
- Die Beteiligungen an einem Portfolio können auf verschiedene Arten diversifiziert werden, beispielsweise nach Branchen, branchen- und geografisch.
- Die Diversifikation begrenzt das Gesamtrisiko des Portfoliorisikos, mindert aber gleichzeitig auch die Wertentwicklung des Portfolios, zumindest wenn sie kurzfristig investiert wird.
Fazit
Eine diversifizierte Anlage ist eine Mischung aus verschiedenen Vermögenswerten wie Aktien, festverzinslichen Wertpapieren und Rohstoffen mit dem Ziel, die höchste Rendite bei minimalem Risiko zu erzielen. Das Diversifizierungskonzept funktioniert, weil alle Arten von Vermögenswerten in Bezug auf dasselbe Ereignis in der Wirtschaft unterschiedlich reagieren. Alle Vermögenswerte in den diversifizierten Anlagen haben keine Korrelation miteinander, und im Allgemeinen kann der Wert einer anderen Art von Anlagen steigen, wenn der Wert einer bestimmten Art von Anlage sinkt.
Aus diesem Grund wird das Gesamtrisiko von Gesamtinvestitionen gering, da es im Falle eines Ereignisses einige Klassen von Vermögenswerten gibt, die Vorteile bieten und den Verlust ausgleichen, der bei anderen Vermögenswerten entsteht, da es selten vorkommt, dass alle Klassen von Vermögenswerten negativ sind Wirkung durch ein Ereignis.
Diversifizierte Anlagen helfen den Anlegern, langfristig und mittelfristig eine reibungslosere und konsistentere Rendite zu erzielen. Wenn die Bestände der Person in verschiedenen Arten von Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen, Rohstoffen, Immobilien und Bargeld stark diversifiziert sind, hilft dies, das Gesamtrisiko des Portfolios zu verringern, da jede Anlageklasse die verschiedenen Arten von Stärken und Schwächen aufweist in Bezug auf Risiko und Rentabilität.
Die Aufrechterhaltung der Bestände einer Person in der Mehrzahl dieser Anlageklassen hilft ihr also, ein stabiles Portfolio zu schaffen, das dann zur Wertsteigerung im Berichtszeitraum beiträgt.
