Portfoliomanager (Bedeutung) | Was macht ein Portfolio Manager genau?

Portfolio Manager Bedeutung

Ein Portfoliomanager ist eine Führungskraft, die dafür verantwortlich ist, Anlageentscheidungen zu treffen und das Anlageportfolio zu verwalten, mit dem primären Ziel, die finanziellen und anlagebezogenen Ziele der Kunden zu erreichen und auf den maximalen Nutzen des Kunden mit dem minimal möglichen Risiko hinzuarbeiten.

Nachfolgend finden Sie eine Liste der Funktionen, Rollen und Verantwortlichkeiten eines Portfoliomanagers:

Entscheidung über den besten Investitionsplan für eine Person basierend auf ihren Vorlieben, ihrem Alter, ihrem Risikoappetit, ihrem Einkommensniveau usw.
Informieren Sie den Anleger über die Art der verfügbaren Anlagen, die erwarteten Renditen und die damit verbundenen Risiken.
Bleiben Sie mit dem Kunden in Kontakt und halten Sie ihn regelmäßig auf dem Laufenden.
Seien Sie transparent und ehrlich mit dem Kunden.
In der Lage sein, zum richtigen Zeitpunkt gute Entscheidungen zu treffen.
Halten Sie sich über die neuesten Änderungen im Finanzbereich auf dem Laufenden.
Entwickeln Sie einen personalisierten Investitionsplan, anstatt einen ähnlichen Plan wie den eines früheren Kunden vorzuschlagen, da die einzelnen Personen unterschiedlich sind.
Sie müssen unvoreingenommen gegenüber einer bestimmten Investition sein, dürfen keine höheren Provisionen anstreben, sondern sollten im besten Interesse der Kunden arbeiten.
Sie müssen von Zeit zu Zeit die Marktschwankungen kontrollieren und den Anleger entsprechend führen können.

Abgesehen davon müssen sie dem Investor klarstellen, dass unabhängig von der Planung unvermeidbare Umstände auftreten können, die sich im Verlauf der Investition ergeben können, und dass der Investor bereit sein und über ausreichende Mittel verfügen muss, um diese zu bewältigen.

Was macht ein Portfolio Manager genau?

Wir können den Prozess des Portfoliomanagements in sechs Phasen / Schritte unterteilen:

Schritt 1: Bestimmen Sie das Ziel des Kunden.

Schritt 2: Wählen Sie die am besten geeignete Anlageklasse aus.

Schritt 3: Führen Sie die strategische Asset Allocation durch, dh legen Sie Gewichte für die geeigneten Assetklassen fest.

Schritt 4: Taktische Asset Allocation durchführen - Dies bezieht sich auf die Anpassung der Gewichte innerhalb des Portfolios.

Schritt 5: Risikomanagement.

Schritt 6: Messen Sie die Performance mithilfe des Capital Asset Pricing-Modells. Dies kann durch Berechnung der erwarteten Alpha (α) -Rendite, des systematischen Beta (β) -Risikos und des Restrisikos erfolgen.

Nachdem wir die Hauptverantwortung des Managers kennengelernt haben, teilen Sie uns einige der Eigenschaften mit, die der Portfoliomanager besitzen muss, um eine gute Leistung zu erzielen:

Kommunikationsfähigkeit, dh starke Kommunikationsfähigkeiten
Die Vorwegnahme der Marktleistung
Die Geduld
Entschlossenheit
Fähigkeit, Ideen zu generieren
Selbstverträglichkeit
Kampfgeist
Emotionales Gleichgewicht
Analytische Fähigkeit

Arten von Portfolio Manager

Das Folgende sind Arten von Portfoliomanagern.

# 1 - Basiert auf Kunden, die sie bedienen

Einzelne Kunden
Institutionelle Kunden

Unabhängig von der Art der Kunden, die sie bedienen, ändert sich das Hauptziel nicht. Es wäre, die Bedürfnisse und finanziellen Ziele der jeweiligen Kundschaft zu befriedigen.

# 2 - Basierend auf dem Ansatz

Aktiver Ansatz - Ein Manager mit einem aktiven Ansatz wäre aggressiv und würde versuchen, die Marktrenditen zu übertreffen.
Passiver Ansatz - Ein Manager mit einem passiven Ansatz würde normalerweise lieber Aktien kaufen, die die Marktleistung widerspiegeln, dh den Marktindex. Wenn ein solcher Ansatz verfolgt wird, erwarten die Anleger Renditen, die denen des Marktindex entsprechen.

Beispiel für den Portfolio Manager

Lassen Sie uns die Funktion eines Portfoliomanagers anhand eines numerischen Beispiels verstehen:

Sie können diese Portfolio Manager Excel-Vorlage hier herunterladen - Portfolio Manager Excel-Vorlage

Es gibt einen Portfoliomanager, sagt K. K, der Erfahrung in der Verwaltung von Anlageportfolios hat und der Meinung ist, dass er eine angemessene Strategie verfolgen und Ergebnisse erzielen kann, anstatt nur dem Marktindex zu folgen. Er ist ein Manager, der einen aktiven Ansatz verfolgt, oder wir können sagen, er ist ein aggressiver Portfoliomanager.

Lösung:

Berechnung des Portfoliowertes wird -

Entsprechend den Anforderungen und dem Risikoappetit der Kunden von K kann er von einer Wertpapierfirma zur nächsten wechseln und den Gesamtwert des Portfolios aufrechterhalten.

Vorteile von Portfolio Manager

Das Portfoliomanagement durch einen Manager hilft bei:

Vermeidung von Investitionskatastrophen.
Reduzierung der Risiken durch Reduzierung der Volatilität im Portfolio.
Optimale Mittelzuweisung.

Wichtige Punkte

Die verschiedenen von einem Manager verwendeten Anlagestile lauten wie folgt:

Unterschiede zwischen Finanzberater und Portfoliomanager

Die Begriffe "Finanzberater" und "Portfoliomanager" werden häufig synonym verwendet. Es gibt jedoch Unterschiede zwischen den beiden. Lassen Sie uns nun die Unterschiede lernen:

Unterschied	Finanzberater	Portfoliomanager
Rolle	Sie unterstützen nicht die langfristigen finanziellen Ziele des Kunden. Finanzberater schlagen Kunden basierend auf ihrer finanziellen Situation vor.	Die Aufgabe des Portfoliomanagers besteht darin, sich um die finanziellen und anlagebezogenen Ziele des Kunden zu kümmern.
Pflicht	Finanzberater sind rechtlich nicht an den Kunden gebunden.	Sie sind gesetzlich an ein Trust gebunden, um im besten Interesse des Kunden zu handeln.
Gebühr	Sie verdienen Gebühren und Provisionen basierend auf den Produkten, die sie an den Kunden verkaufen.	Sie erhalten eine Gebühr, die auf dem Prozentsatz der von ihnen verwalteten Vermögenswerte basiert.
Management	Sie können manchmal gezwungen sein, zu viel zu handeln, um ihre zu steigern.	Da sie keine Provision erhalten, versuchen sie nicht, Produkte zu verkaufen, die für den Kunden von Nutzen sind, wenn Produkte nicht in ihrem besten Interesse sind.

In Wirklichkeit bevorzugen Anleger Portfoliomanager gegenüber Finanzberatern, um ihre regelmäßigen Erträge, Vorteile und Ersparnisse zu verwalten.

Fazit

Zusammenfassend ist die Wahrnehmung der Rolle eines Portfoliomanagers eine sehr riskante Herausforderung, bietet aber gleichzeitig angemessene Belohnungen. Es bietet eine breite Palette von Herausforderungen sowie Möglichkeiten für Wachstum, Verdienst und Lernen. Eine Person, die bereit ist, Risiken einzugehen und bereit ist, viel Zeit mit Recherchen zu verbringen, ein Gespür für Finanzmärkte hat und analysieren kann, kann geeignete Kurse absolvieren, die es ihr ermöglichen, Portfoliomanager zu werden.