Investment Trust (Definition, Beispiel) | Was ist ein Investment Trust Fund?

Was ist ein Investment Trust Fund?

Ein Investment Trust ist ein börsennotiertes Finanzinstitut, bei dem es sich um einen geschlossenen Fonds (CEF) handelt, der im Namen seiner Anleger oder anderer Organisationen in Aktien oder finanzielle Vermögenswerte investiert. Der Wert des in einen Investment Trust investierten Geldbetrags hängt von der Nachfrage und dem Angebot für den investierten Anteil oder den finanziellen Vermögenswert sowie vom zugrunde liegenden Wert der Vermögenswerte ab, deren Eigentümer er ist.

Für einen Anleger, der Gewinne mit minimalem Risiko anstrebt, ist dies die beste Option, da hiermit in eine Vielzahl von Aktien investiert werden kann, anstatt die gesamte Investition in die Aktien eines Unternehmens zu investieren. Obwohl das Risiko eines Anlageverlusts aufgrund der Wertentwicklung einer Aktie dem Anleger nicht schaden würde, ist er / sie in einer besseren Position, wenn er / sie in andere Anteile des Fonds investiert hat, die möglicherweise eine bessere Wertentwicklung aufweisen.

Einflussfaktoren auf den Investment Trust Fund

Investment Trust funktioniert auf der Grundlage des Marktes. Wenn sich der Markt gut entwickelt, funktioniert dies auch für den Fonds des Investment Trust. Der Investment Trust Fund Manager muss in der Lage sein, die Marktbedingungen einzuschätzen und eine günstige oder ungünstige Position ein- oder auszusteigen. Infolgedessen besteht das Risiko, dass die Investition verloren geht, wenn die richtigen Entscheidungen nicht zum richtigen Zeitpunkt getroffen werden. Nachfolgend sind die beiden Hauptfaktoren aufgeführt, die über den Wert des Investment Trusts entscheiden.

# 1 - Angebot und Nachfrage nach Aktien und Vermögenswerten - Da sie eine feste Menge an Aktien und Vermögenswerten halten, wirken sich Angebot und Nachfrage der im Investment Trust gehaltenen Aktien und Vermögenswerte auf den Wert der zugrunde liegenden Vermögenswerte aus.
# 2 - Wertentwicklung - Die Wertentwicklung der Vermögenswerte und Anteile am Investment Trust wirkt sich maßgeblich auf den Wert des investierten Geldes aus. Da das Geld in eine Vielzahl von Vermögenswerten und Aktien investiert ist, wird der Wert des Investment Trusts in kurzer Zeit nicht sinken oder steigen.

Beispiel für Investment Trust

Lassen Sie uns ein Beispiel diskutieren.

Nehmen wir an, Sie investieren heute 1.000 USD in XYZ Investment Trust. Das Geld, das der Investment Trust erhält, wird zusammen mit der Investition anderer Anleger zusammengelegt, um eine breite Palette von Produkten zu erwerben, darunter Aktien, Anleihen und andere finanzielle Vermögenswerte.

Vereinfachen,

Sie investieren 1.000 USD in einen Investment Trust.
XYZ Investment Trust bündelt die von Ihnen investierten 1.000 USD mit Geldern anderer Aktionäre in einem einzigen Topf. Welches ist der "Fonds".
Dieser "Fonds" wird letztendlich vom "Fondsmanager" zum Kauf von Anteilen und anderen finanziellen Vermögenswerten verwendet.
Da das Geld auf dem freien Markt angelegt ist, werden die Aktien und finanziellen Vermögenswerte in Abhängigkeit von den Marktbedingungen gekauft und verkauft, um die richtige Gelegenheit zu nutzen, um mit den investierten Aktien und Vermögenswerten maximale Gewinne zu erzielen. Diese Aufgabe übernimmt der Fondsmanager.
Die Aktien, die Sie besitzen, können zum Marktpreis auf dem freien Markt verkauft werden. Auf diese Weise können Sie aus Ihrer Investition Ihren eigenen Gewinn erzielen. Die Anlage in Höhe von 1.000 USD kann je nach den Anteilen und finanziellen Vermögenswerten, in die der Fondsmanager investiert hat, steigen oder fallen.

Vorteile

Einige der Vorteile sind wie folgt:

Sie ermöglichen die Investition in eine Vielzahl von Aktien und anderen finanziellen Vermögenswerten.
Gut für Anleger, die nach risikoarmen langfristigen Anlageoptionen suchen.
Sie zahlen Dividenden und der Anleger kann in regelmäßigen Abständen mit seiner Investition verdienen.

Nachteile

Einige der Nachteile sind wie folgt:

Um eine beträchtliche Rendite aus der Investition zu erzielen, ist eine beträchtliche Zeit erforderlich, für die das investierte Geld ausgesperrt werden muss. Dies kann mindestens fünf Jahre oder länger dauern.
Sie sind völlig marktabhängig und können zu Investitionsverlusten führen.
In hohem Maße von den Entscheidungen des Fondsmanagers abhängig, kann der Anleger keine andere Kontrolle haben, als vollständig aus der Anlage auszusteigen.
Der Gewinn und die Dividende aus dem Investment Trust sind steuerpflichtig und können daher die tatsächlichen Erträge aus der Investition verringern.

Wichtige Punkte

Durch die Anlage in einen Investment Trust Fund kann der Anleger das Eigentum an der Aktie oder dem finanziellen Vermögenswert erwerben, in den das Geld investiert hat.
Theoretisch können die Renditen aus der Anlage in einen Investment Trust enorm sein, während die Renditen in der Realität von der Wertentwicklung der Aktien und Vermögenswerte des Investment Trusts sowie von der Marktnachfrage und dem Angebot der Aktien und Vermögenswerte auf dem Markt abhängen.
Meist zahlen sie Dividenden für die Aktien in der Regel ein- oder zweimal im Jahr, während Investment Trusts mit einer erstaunlichen Performance monatlich Dividenden zahlen können.
Die Dividenden und die Gewinne aus einem Investment Trust sind steuerpflichtig.
Gearing ist ein Begriff, der sich auf das Ausleihen von Geldern bezieht, um mehr zu investieren. Ihre Fondsmanager können Geld leihen, um mehr in den Fonds zu investieren, so dass die Renditen viel höher sind und eine bessere Hebelwirkung für die Bezahlung des geliehenen Betrags erzielt wird.

Fazit

Sie sind geschlossene Trusts, da sie nur eine feste Anzahl von Aktien halten, die von neuen Investoren von den bestehenden Aktionären des Trusts gekauft werden können.
Es unterscheidet sich von einem Investmentfonds, bei dem dem Anleger ein Anteil der Aktie zugewiesen wird und er nicht der Anteilseigner des Investmentfonds ist. Die Einheit bezieht sich auf die Investition des Anlegers in das Anlageportfolio.
Ebenso unterscheidet es sich von einem Investmentfonds, der Anteile für die Anteile ausgibt, in die der Betrag investiert ist, und nicht für den Eigentümer des Anteils.
Angebot und Nachfrage nach dem Investment Trust können ein Risiko für die Anlage darstellen, da ein fallender Markt es dem Anleger nur erschwert, seine Anlage zu einem höheren Preis zu verkaufen, was zu einem Verlust führt.
Die Anlage in einen Investment Trust ist mit einem geringen Risiko verbunden, und der Anleger kann davon ausgehen, dass er in regelmäßigen Abständen Gewinne in Form von Dividenden erzielt.