Formel für die Gesamtkostenquote

Die Gesamtkostenquote sind die Gesamtinvestitionskosten für den Anleger, der in einen Investmentfonds, einen Aktienfonds oder einen börsengehandelten Fonds investiert. Dies umfasst, ohne darauf beschränkt zu sein, die Prüfungskosten für Investitionen, die Transaktionskosten für Investitionen, Rechtskosten, Verwaltungsgebühren, Abschlussprüfergebühren und viele andere sonstige betriebliche Aufwendungen, die dem Anleger bei der Bestimmung der endgültigen Rendite helfen, die er / sie erzielt auf die Investition zu bekommen.

Die Formel für die Gesamtkostenquote (TER) wird für Investmentfonds verwendet. Die TER-Formel ist für Anleger sehr nützlich, da sie ihnen zeigt, wie viel sie tatsächlich verdient haben. Nein, es reicht nicht aus, die Rendite der Investitionen zu kennen. Es ist auch wichtig, die Gesamtkostenquote zu kennen.

Hier ist die TER-Formel -

Beispiel einer TER-Formel

Nehmen wir ein einfaches Beispiel, um die TER-Formel zu veranschaulichen.

Sie können diese Excel-Vorlage für die Gesamtkostenquote hier herunterladen - Excel-Vorlage für die Gesamtkostenquote

Binary Investments hat einen neuen Fonds verwaltet. Es verfügt über folgende Informationen zu seinem neuen Fonds:

Gesamtkosten des Fonds - 40.000 USD
Gesamtvermögen des Fonds - 410,00.000 USD

Informieren Sie sich über die TER dieses neuen Fonds.

Wir kennen sowohl die Gesamtkosten des Fonds als auch das Gesamtvermögen des Fonds.

Mit der TER-Formel erhalten wir -

TER = Gesamtkosten des Fonds / Gesamtvermögen des Fonds
Oder TER = 40.000 USD / 410.000.000 USD = 9,76%.

Die Anleger müssen die Gesamtkostenquote dieses neuen Fonds einsehen und diese dann mit anderen Anlagen vergleichen, um festzustellen, ob dies eine lohnende Investition für die Anleger ist oder nicht.

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Beispiel für die Gesamtkostenquote - Avantgarde

Wie aus der folgenden Tabelle hervorgeht, liegt die TER der Vanguard-Fonds zwischen 0,11% und 0,16%.

Quelle: vanguard.com

Der Federal Money Market Fund hat eine Kostenquote von 0,11%, während der California Municipal Money Market Fund eine Kostenquote von 0,16% hat.

Erklärung der TER-Formel

Das Verständnis von TER ist wichtig. Es besteht aus zwei Komponenten.

Die erste Komponente sind die Gesamtkosten des Fonds. Die Gesamtkosten des Fonds enthalten hauptsächlich Verwaltungsgebühren. Darüber hinaus umfassen die Gesamtkosten des Fonds auch Rechtskosten, Handelsgebühren, Betriebskosten und Prüfungsgebühren.
Die zweite Komponente der TER ist das gesamte Fondsvermögen. Bei Investmentfonds verwaltet eine Gruppe von Personen die Fonds. Und diese Fonds sind das Vermögen von Personen, die in das Instrument investiert haben (z. B. Investmentfonds). Diese Fonds werden als Fondsvermögen bezeichnet. In einfachen Worten ist das Fondsvermögen der Marktwert der Fonds, die von einem Fondsmanager oder einem Managementteam verwaltet werden.

Wenn wir die Fondsausgaben und das Fondsvermögen vergleichen, erhalten wir einen Anteil der Ausgaben in Bezug auf das Vermögen. Diese TER kann verwendet werden, um herauszufinden, wie viel Kosten tatsächlich anfallen.

Verwendung der TER-Formel

Der Hauptgrund, aus dem TER für die Anleger wichtig ist, besteht darin, dass TER die Rendite ihrer Anlagen direkt beeinflusst.

Nehmen wir zum Beispiel an, Herr Rout hat in ein Portfolio investiert. Er erwartet eine Rendite von 10% auf seine Investitionen. Wenn er nun die TER herausfinden kann, kann er die tatsächliche Rendite seiner Investitionen herausfinden. Angenommen, die TER beträgt 4%. dann würde die Nettorendite tatsächlich 6% betragen, selbst wenn es so aussieht, als würde er eine Rendite von 10% auf seine Investitionen erzielen.

Die TER-Formel ist mehr, wenn der Fonds aktiv verwaltet wird. Denn wenn der Fonds aktiv verwaltet wird, erhöhen sich die Betriebskosten des Fonds. Wenn beispielsweise ein Fonds aktiv verwaltet wird, werden die Personalkosten wahrscheinlich steigen. Die aktive Verwaltung eines Fonds kann auch eine höhere Rendite und eine schnelle Reaktionszeit gewährleisten.

Wenn der Fonds hingegen nicht aktiv verwaltet wird, ist die TER geringer. Und die Rückkehr kann auch austrocknen. Es gibt jedoch immer Ausnahmen.