Definition der operationellen Risiken
„Betriebsrisiken“ sind Risiken, die Fehler aufgrund des Systems, menschlicher Eingriffe, falscher Daten oder anderer technischer Probleme umfassen. Jedes Unternehmen oder jede Einzelperson muss sich bei der Erfüllung einer Aufgabe / Lieferung mit einem solchen operationellen Risiko auseinandersetzen.
Zu den operationellen Risiken bei Unternehmen zählen Systemfehler, menschliche Fehler, unsachgemäße Verwaltung, Qualitätsprobleme und andere betriebsbedingte Fehler. Im Falle von Einzelpersonen können wir einen Drilldown auf Fehler aufgrund von Selbstprozessen oder anderen technischen Problemen durchführen.
Arten von operationellen Risiken
Im Folgenden sind Arten von operationellen Risiken aufgeführt.
# 1 - Menschliches Versagen
Wir können dies auch als Eingabefehler für fette Finger bezeichnen. Diese Art von Fehler ist das häufigste und größte Risiko für die Organisation oder Einzelperson. Dies kann sich auch auf das Skillproblem des Prozessors beziehen. Diese Art von Fehler tritt auf, wenn eine falsche Eingabe auf menschliches Versagen zurückzuführen ist. Die Gründe für eine falsche Eingabe können vielfältig sein, einschließlich unvollständiger Informationen, unvollständigem Verständnis, unvollständigem Wissen, inkonsistenter Verarbeitung, echtem Eingabefehler oder mehr. Die Verarbeitung eines solchen Fehlers kann jedoch die Ausgabe ernsthaft beeinträchtigen und auch zu einem Verlust führen.
# 2 - Technischer Fehler
Dies schließt Systemstörungen ein. Obwohl alles perfekt ist, gibt es manchmal Systemprobleme wie Verlangsamung, Konnektivität, Systemabstürze, falsche Berechnung durch Anwendung oder eine unbekannte fehlende Brücke. Manchmal kann die empfangene Ausgabe vom tatsächlich erwarteten Ergebnis abweichen, aber aufgrund technisch unbekannter Fehler kann es schwierig sein, sie zu erfassen.
# 3 - Lücke im Fluss
Manchmal fehlen Informationen in der Quelle selbst aufgrund von Datenverzögerungen oder Einschränkungen. In solchen Fällen wird die Ausgabe beeinträchtigt. Die erforderliche Leistung weicht von der gewünschten ab und kann den Prozess gefährden.
# 4 - Unkontrollierbare Ereignisse
Dazu gehören Auswirkungen aus einem externen Umfeld wie politische Szenarien, Wetteränderungen, Syndrome, die Lebewesen betreffen, veraltete Technologien usw., die die Leistung und Qualität von Prozessoren beeinträchtigen und somit die Ausgabe gefährden.
# 5 - Vorsätzlicher Betrug
Es gab Fälle, in denen vorsätzliche Interessenkonflikte aufgetreten sind, die zu einem illegalen Gewinn für Handelsausführende geführt haben. Die meisten Organisationen haben eine Klausel in ihren Richtlinien, an die sich die Mitarbeiter halten müssen, um gegen Interessenkonflikte und betrügerische Praktiken vorzugehen. Andernfalls haben sie extreme Konsequenzen. Wenn ein solches Ereignis eintritt, muss das Unternehmen jedoch Geld- und Verleumdungsverluste tragen, die manchmal nicht behebbar sind.
Beispiele für operationelle Risiken
Nachfolgend finden Sie Beispiele für operationelle Risiken.
Betriebsrisiken - Beispiel 1
ABC Corp bietet seinen Kunden Finanzdienstleistungen an. Sie verarbeiten die Bonität ihrer Kunden anhand verschiedener Parameter. In einem Fall hat der Prozessor einen Eingabefehler gemacht, bei dem er 1.000.000 USD anstelle von 100.000 USD eingegeben hat. Infolgedessen änderte sich die Bonität des Kunden von B auf AA.
Dies ergab ein falsches Bild der Kreditwürdigkeit des Kunden auf den Märkten und führte zu einer Überschätzung der Rückzahlungskapazität.
Dies ist eines der operationellen Risiken, denen ABC Corp ausgesetzt ist, und kann bei Wiederholung zu katastrophalen Ergebnissen führen.
Betriebsrisiken - Beispiel 2
Anna ist eine technische Analystin, die an Anwendungen ihrer Organisation arbeitet. Betriebsabteilungen verwenden solche Anwendungen, um Ausgabe zu erzeugen. Sie hat kürzlich eine Anwendung für die Buchhaltung erstellt, um Rechnungen zu erstellen.
Am Ende des Monats war der tatsächliche Mittelabfluss höher als der, der in diese Anwendung floss. Bei weiteren Untersuchungen stellt das Team fest, dass einer der Verbindlichkeiten nach der Ausführung verdoppelt wurde.
Eine solche Art von Fehler ist ein technischer Fehler, der ein operationelles Risiko darstellt und nur bei erheblichen Auswirkungen identifiziert werden kann. Es ist möglich, dass wir sie für kleinere immaterielle Transaktionen vermissen.
Betriebsrisiken - Beispiel 3
Nachfolgend finden Sie die persönlichen Kontoeinträge, die Mr. Brown für August erstellt hat.
Basierend auf dem oben Gesagten sollte Herr Brown am Ende des Monats Einsparungen von 6.000 USD erzielen. Das tatsächlich verbleibende Geld beträgt jedoch nur noch 4.000 US-Dollar.
Nachdem Herr Brown alle Ausgaben und Einnahmen gezählt hatte, stellte er fest, dass er eine Spende von 2.000 US-Dollar verpasst hatte, die er einmal im Jahr gemacht hatte. Nachdem er diese Kosten berücksichtigt hatte, wurden seine Konten gezählt.
Daher besteht ein operationelles Risiko der Dateneinbeziehung für eine genaue Ausgabe.
Nachteile
- Auswirkungen aufgrund operationeller Risiken können zu nicht behebbaren Verlusten führen. Manchmal können die Verluste auch dazu führen, dass Lizenzen für den verantwortlichen Mitarbeiter und / oder die gesamte Organisation storniert werden.
- Dies führt zu Schäden am Markennamen sowohl für den Mitarbeiter als auch für die Organisation. Dies kann zu lebenslangen Verlusten und Vertrauen in den Markt für solche Mitarbeiter und / oder die Organisation führen.
Einschränkungen
- Der durch das operationelle Risiko verursachte Effekt kann erst identifiziert und bewertet werden, wenn wesentliche Verluste eingetreten sind. Jede Organisation hat einen Balken für immaterielle Verluste erstellt, über den nur die Ursache für einen wesentlichen Verlust untersucht wird.
- Sobald ein Fehler bemerkt wird, kann er umkehrbar und korrigiert werden. Auch wenn es rückgängig gemacht werden kann, besteht die Möglichkeit, dass bereits Verluste entstehen. Daher ist es am besten, in allen Schritten eines Prozesses ordnungsgemäße Kontrollprüfungen durchzuführen.
Fazit
Das operationelle Risiko ist bei allen Prozessen oder Transaktionen unvermeidlich. Dies ist eine Art von Risiko, das von Natur aus kontrollierbar ist, jedoch nicht garantiert beseitigt werden kann. Selbst wenn alle Kontrollprüfungen vorhanden sind, gibt es bei verschiedenen Schritten Spielraum für eine solche Art von Fehler. Das Beste, was getan werden kann, ist ein robuster Qualitätsprüfungsprozess am Ende jeder Art von Produktverarbeitung. Dieser Qualitätsprüfungsprozess sollte in den Abteilungen integriert sein, bevor das Produkt an Kunden / Endbenutzer geliefert wird. Diese Inhaber von Qualitätsprüfungen sind dann für die gesamte Produktverarbeitung verantwortlich und haften für alle später erforderlichen produktbezogenen Fragen / Klarstellungen.
Es liegt letztendlich in der Verantwortung der Organisation, ein Qualitätsprodukt gemäß den Normen und Vereinbarungen zwischen ihnen und dem Kunden zu liefern. Denn für das Kundenunternehmen ist die versprochene Lieferung alles, was zählt.
