Investition gegen Spekulation

Unterschiede zwischen Investition und Spekulation

Eine Investition ist, wenn ein Wertpapier oder ein Vermögenswert mit der Absicht gekauft wird, es über einen langfristigen Zeitraum zu halten, mit der Absicht, dass es in diesem Zeitraum allmählich an Wert gewinnt und Spekulationen als risikobasierteres Geschäft angesehen werden können, bei dem der einzige Zweck darin besteht Profitieren Sie von dieser Transaktion, die in der Regel kurzfristig und häufig nur eine Transaktion ist.

Diese beiden Terminologien werden aufgrund bestimmter gemeinsamer Merkmale im Allgemeinen synonym verwendet, haben jedoch eine Abgrenzungslinie, um sie zu unterscheiden.

In einfachen Worten bedeutet eine Investition den Kauf eines Vermögenswerts oder Wertpapiers mit der Hoffnung, dass es in Zukunft bestimmte Renditen bringt. Spekulationen beinhalten andererseits ein Risikoelement bei einer Finanztransaktion und wie ausreichend Gewinn damit erzielt werden kann.

Die Investitionen sind über einen langen Zeithorizont verteilt und der Schwerpunkt liegt auf der Erzielung von Sicherheit und stabilen Renditen, während spekulierte Aktivitäten für Aktivitäten mit einer Laufzeit von weniger als einem Jahr gelten. Bei Spekulationen besteht das Ziel darin, schnelle Renditen zu erzielen, und das Ziel der Sicherheit kann beeinträchtigt werden.

Dieser Artikel ist wie folgt aufgebaut:

Was ist Investition?

Die Investition beinhaltet die Zuweisung von Geldern für den Kauf eines Vermögenswerts, der derzeit nicht verbraucht werden soll, aber in der Hoffnung, dass er stabile Erträge generiert oder in Zukunft aufgewertet werden soll. Der Begriff wird sehr häufig verwendet, da er sich auf jeden Menschen im Leben auswirkt, der seine finanzielle Zukunft gestalten möchte.

Investitionen können verwendet werden, um jeden Mechanismus zu definieren, der in Zukunft Renditen generieren kann. Finanziell wird es sich um den Kauf von Aktien / Anleihen handeln, Immobilien, Gold oder Investmentfonds sind einige der gängigen Beispiele. Zum Beispiel wird man einen Anteil von Unternehmen 'A' für 4 USD auf dem aktuellen Markt kaufen, in der Hoffnung, dass sein Wert nach etwa 5 Jahren 8 USD oder mehr beträgt, so dass ein Investor, wenn er sich zum Verkauf entscheidet, einen gewissen Gewinn erzielt hätte als was sie hatten für gekauft.

Die Herstellung von Waren, die als Input für die weitere Herstellung anderer Waren verwendet werden, wird auch als Investition bezeichnet. Der Umfang ist nicht unbedingt auf die Finanzwelt beschränkt und kann auch auf das Privatleben ausgedehnt werden. Zum Beispiel kann sich das Erlernen einer zusätzlichen Sprache als fruchtbare Investition erweisen, wenn man eine Gelegenheit erhält, die das Erlernen einer zusätzlichen Sprache erfordert.

Das Wirtschaftswachstum kann auch mit Hilfe solider und kalkulierter Investitionen gefördert werden, die Geschäftsentscheidungen beinhalten. Wenn ein Unternehmen völlig neue Produktionsanlagen zur Verbesserung der Gesamtleistung innerhalb der Anlage herstellt oder kauft, steigt das BIP des Landes weiter an. Es gibt zwei Arten von Anlagen, nämlich traditionelle Anlagen und alternative Anlagen. Einige der beliebtesten Beispiele sind:

Traditionelle Investition

• Bestände
• Fesseln
• Festgelder
• Vorsorgefonds
• Gold und Schmuck

Alternative Investition

• Grundeigentum
• Private Equity-Investitionen
• Antike Sammlerstücke
• Gemälde
• Hedgefonds-Anlagen
• Strukturierte Produkte

Investitionen sind einer der wichtigsten Aspekte der Finanzplanung mit dem Ziel, sicherzustellen, dass das verdiente Geld nicht unproduktiv ist. Das heute verdiente Geld wird 5 Jahre später nicht den gleichen Wert haben, abgesehen vom inneren Wert. Geld sparen allein reicht daher nicht aus, um zukünftige finanzielle Ziele zu erreichen. Einige der wichtigsten Gründe für eine Geldanlage sind:

• Die Investition in verschiedene finanzielle Möglichkeiten sichert das Wachstum des Geldes, anstatt mit sehr bescheidenen Renditen auf dem Bankkonto zu bleiben
• Die Ertragsrenditen helfen, Notsituationen wie Krankheitskosten usw. zu bewältigen.
• Für persönliche Investitionen kann die Zukunft der gesamten Familie gesichert werden, beispielsweise die Kosten für Bildung und Ehe von Kindern.
• Die Minimierung der Steuern ist ein zusätzlicher Vorteil für Regierungen auf der ganzen Welt. Sie bieten Einzelpersonen und Unternehmen Vorteile für Investitionen, insbesondere wenn sie mit der Regierung staatlich unterstützter Institutionen verbunden sind.
• Inflation kann erfolgreich behandelt werden. Die Inflation wird weiter steigen und die Erträge aus Ersparnissen müssen nicht unbedingt ausreichen. Der mit der Geldmenge verbundene Wert nimmt mit steigender Inflation ab, und die Auswirkungen der Inflation auf die Wertminderung von Vermögenswerten können durch Investitionen und Erträge aus dem Korpus gesteuert werden.
• Es ist eine attraktive Möglichkeit, mit angesammeltem Vermögen Einkommen zu erzielen. Zum Beispiel Miete aus einer Immobilieninvestition oder Aktien, die gekauft wurden.

Was ist Spekulation?

Spekulationen haben keine genaue Definition, sondern beinhalten den Kauf eines Vermögenswerts, um Gewinne aus nachfolgenden Preisänderungen und möglichen Verkäufen zu erzielen. Die Spekulanten gönnen sich marktfähige Vermögenswerte, die keine lange Lebensdauer haben.

Die Spekulation beinhaltet ein relativ höheres Risiko und eine größere Unsicherheit in Bezug auf die Rendite, obwohl sie mit denen eines Anlegers vergleichbar sein kann. Diese Spekulanten sind im Allgemeinen geschult und ergreifen Maßnahmen, wenn das Spiel der Wahrscheinlichkeiten zu ihren Gunsten hoch ist. Sie sind sehr stolz auf ihre Meinung und erwägen, darauf eine hohe Prämie zu setzen. Entscheidungen werden berücksichtigt, wenn die Atmosphäre von Panik, Verwirrung oder hohem Optimismus geprägt ist, aber dennoch gegen den Strom geht.

Die Wahrscheinlichkeit der gegenteiligen Situation ist schwierig, aber wenn dies der Fall ist, können die Spekulanten einen hohen Betrag daraus verdienen. Wenn sich beispielsweise der Aktienmarkt in einer zinsbullischen Phase befindet und das Szenario optimistisch ist, sind die Chancen auf einen Niedergang relativ gering, aber Spekulanten können eine bald eintretende bärische Phase vorhersagen und ihre Wetten entsprechend platzieren. Wenn eine rückläufige Phase eintritt, verdienen Spekulanten eine wirklich große Marge, da sie eine Vorhersage gemacht haben, als Wetten gegen ihre Meinung waren.

Viele mögen Spekulanten als gefährliche Spieler betrachten, obwohl sie die dringend benötigte Liquidität auf dem Markt bereitstellen, die für die Effizienz auf dem Markt wesentlich ist. In bestimmten Sektoren wie Rohstoffen stellen Spekulanten erhebliche Liquidität zur Verfügung, ansonsten wären die einzigen Unternehmen die Lebensmittelunternehmen und die Landwirte, die möglicherweise nur begrenzt in der Lage sind, zu investieren und das Risiko zu übernehmen.

Bei geringeren Teilnehmern wäre der Bid-Ask-Spread größer und es wäre schwieriger, im Falle einer Handelsschließung ein Gegenstück zu finden. Die daraus resultierende Illiquidität wird das Marktrisiko erheblich erhöhen und die Möglichkeit bieten, mehr zu verdienen, wo die Spekulanten Geld verdienen.

Spekulationen können auch die kurzfristige Volatilität und das Risiko erhöhen, wodurch die Preise steigen und Vermögensblasen entstehen, die dem Immobilienmarkt 2005-06 in den USA ähneln. Die Zinssätze waren niedrig und die Spekulanten setzten darauf, dass die Immobilienpreise weiter steigen, da mehr Einzelpersonen (mit Hilfe der Hebelwirkung) Häuser kaufen werden, um sie zu verkaufen, wenn die Preise mit hohen Gewinnen weiter steigen. Der anschließende Verkauf von Häusern definiert die Situation eines spekulativen Marktes.

Investment vs Spekulation Infografiken

Hauptunterschiede zwischen Investition und Spekulation

1. Eine Investition beinhaltet einen Vermögenswert mit der Hoffnung, in Zukunft eine Rendite über dem Kapitalbetrag zu erzielen. Auf der anderen Seite beinhaltet Spekulation die Durchführung einer Risikofinanztransaktion mit dem Ziel, mit einer einzigen Transaktion große Gewinne zu erzielen.
2. Anlagen werden in der Regel über einen längeren Zeitraum gehalten, in der Regel länger als ein Jahr. Instanzen wie Immobilien und Lebensversicherungen werden für Zeithorizonte wie 25-30 Jahre gehalten. Spekulationen werden für eine sehr kurze Zeitspanne gehalten, normalerweise weniger als ein Jahr, und können sogar auf einer bevorstehenden Veranstaltung stattfinden.
3. Die Höhe des eingegangenen Risikos ist im Vergleich zu Spekulationen relativ moderat. Da die Investitionen größtenteils von der Mittelschicht getätigt werden, die für die Gemeinde arbeitet, würden sie das freie Geld für ihre harte Arbeit einsetzen, von der sie eine stabile Rendite erwarten. Sie sind bereit, sich von ihren Ersparnissen zu trennen, wenn dies eine eindeutige Rendite bietet. Die Spekulation wird sich darauf konzentrieren, in relativ kurzer Zeit hohe Renditen zu erzielen, und daher ist das Risiko sehr hoch.
4. Ein Investor wird seine eigenen Mittel für Investitionen verwenden, während Spekulanten geliehene Mittel verwenden und die Kreditnehmer mit attraktiven Renditen anlocken.
5. Der obige Punkt spiegelt auch die Haltung der Investoren und Spekulanten wider. Anleger werden im Allgemeinen vorsichtig und konservativ vorgehen, während sie die Anlage zusammen mit dem Risikoappetit berücksichtigen, den sie aufnehmen können. Spekulanten glauben an einen aggressiven Ansatz, der Angriff, aber nachlässige Haltung hervorhebt. Da die Renditen viel zu attraktiv sind und das Zeitfenster sehr klein ist, wird sich dieses Verhalten leicht widerspiegeln.
6. Die Anleger erwarten, von der Wertänderung eines Vermögenswerts zu profitieren, während sich Spekulanten darauf konzentrieren, Gewinne aus Preisänderungen aufgrund von Nachfrage- und Angebotskräften zu erzielen.
7. Während der Entscheidungsfindung werden die Anleger umfangreiche Untersuchungen durchführen und sich auf die grundlegenden Faktoren des Unternehmens wie Finanzlage, Verhältnisanalyse usw. konzentrieren, während spekulative Entscheidungen auf technischen Diagrammen, Marktdynamik und persönlichen Meinungen / erhaltenen Tipps basieren.
8. Die Möglichkeiten zur Prüfung von Investitionen werden sich auf die Blue-Chip-Unternehmen der Börse, des Sparkontos, des Vorsorgefonds usw. konzentrieren, aber die Spekulanten werden sich auf Bereiche wie den Rohstoffmarkt, den Optionshandel, Wetten usw. konzentrieren.
9. Investitionen führen nicht zu Praktiken wie Insiderhandel oder möglichen Informationslecks, die bei spekulativen Aktivitäten beobachtet werden können, da die darin enthaltenen Renditen lukrativ sind.
10. Das Maß an Geduld und Opferbereitschaft ist bei Investitionen relativ hoch, bei Spekulationen jedoch nicht, obwohl sich die Wahrscheinlichkeit von Verlusten bei spekulativen Aktivitäten vervielfacht.
11. Die Investitionstätigkeit wird separat in der Bilanz eines Unternehmens erfasst, Spekulationen werden jedoch nicht separat erfasst. Abhängig von den von ihnen angebotenen Renditen kann eine solche Aktivität entweder als unterinvestiert oder in die Kategorie „Sonstige Vermögenswerte / Sonstige Erträge“ eingestuft werden.
12. Der Geldbetrag für Investitionstätigkeiten ist relativ gering und hängt von den Fähigkeiten des Einzelnen / der Organisation ab. Spekulationen erfordern jedoch große Mittel für die Durchführung der Aktivitäten.

Investition gegen Spekulation - Vergleichstabelle

Wichtige Notiz

Man sollte Spekulation nicht mit Glücksspiel mischen. Oft werden beide Begriffe zusammen verwendet, um den Eindruck zu erwecken, dass dies dasselbe bedeutet, aber nicht. Glücksspiel bedeutet, Geld in ein Ereignis zu stecken, das ein ungewisses Ergebnis hat, in der Hoffnung, ohne jede Berechnung mehr Geld zu gewinnen. Es ist ein reines Glücksspiel mit den Chancen, nicht unbedingt mit dem Spieler.

Zum Beispiel wird ein Spieler ein amerikanisches Roulette-Spiel in Betracht ziehen, anstatt auf dem Rohstoffmarkt zu spekulieren. Die Auszahlung beträgt jedoch nur 35 zu 1, während die Gewinnchancen 37 zu 1 betragen.

Wenn die Wette auf eine einzelne Zahl 5 $ wert ist, beträgt das potenzielle Einkommen 175 $, aber die Möglichkeit, diesen Betrag zu gewinnen, beträgt 1/37, und wenn die ausgewählte Zahl nicht eintrifft, gehen auch die 5 $ verloren.

Fazit

Obwohl sich die meisten Merkmale von Investition und Spekulation überschneiden, sollte man die Unterschiede verstehen, die sich voneinander trennen.

Man sollte beachten, dass alle Investitionen Spekulationen sind, aber alle Spekulationen nicht unbedingt Investitionen sind. Das Ziel von beiden ist es, Gewinne zu erzielen, nur die Methode beinhaltet einen Unterschied. Der Ansatz ist weder richtig noch falsch, aber er hängt vom langfristigen Ziel des Einzelnen und dem Risiko ab, das er zu tragen bereit ist.

Die Wahrheit ist, dass jede Aktivität, die wir ausführen, Spekulationen beinhaltet und der Einzelne offen kommt und sein Urteilsvermögen verwendet, um den zukünftigen Verlauf der Ereignisse vorherzusagen und entsprechend darauf zu reagieren. Diese besondere Psychologie lässt viele Anleger bestimmte Aktien oder Anleihen aufgrund ihrer unvorhergesehenen Möglichkeiten meiden, sodass Anleger die Sicherheit anhand der angebotenen Rendite und Stabilität beurteilen können. Wenn die Sicherheit über einen bestimmten Schwellenwert hinaus zahlt, wird sie als "spekulativ" eingestuft und ist nicht für sie bestimmt.

Daher sollte man sich der Vor- und Nachteile dieser beiden Situationen bewusst sein und das Bewusstsein bewahren, bevor man zu einer Entscheidung kommt und nicht nur als Anlage- oder Spekulationsaktivität. Das Element des Glücksspiels sollte auch nicht völlig vernachlässigt werden, und das Wissen darüber sollte berücksichtigt werden, bevor eine Entscheidung getroffen wird.