Unterschied zwischen CFA und Serie 7
CFA oder Chartered Financial Analyst wird vom CFA Institute angeboten und der Kurs bietet Möglichkeiten in den Bereichen Portfoliomanagement, Risikomanagement, Berater, Geschäftsführer usw., während die Serie 7 von FINRA angeboten wird und nach Abschluss dieses Kurses eine Person zur Registrierung berechtigt ist mit Selbstregulierungsorganisation für den erfolgreichen Handel mit allgemeinen Wertpapieren, einschließlich Anleihen und Unternehmensaktien.
In diesem Vergleichsartikel werden wir die CFA-Prüfung, eine wichtige finanzielle Berechtigung, und die Series 7-Lizenz erörtern , eine von FINRA festgelegte Voraussetzung für diejenigen, die mit Wertpapieren handeln. Dies sollte denjenigen, die diese beiden Qualifikationen in Frage stellen, helfen, eine fundierte Entscheidung zu treffen, die ihrer individuellen Berechtigung und ihren Vorlieben entspricht.
Was ist CFA?
Die CFA-Zertifizierung (Chartered Financial Analyst) gilt als „Goldstandard“ für Investment Management und Finanzanalyse, um das Expertenwissen und die Fähigkeiten von Fachleuten in diesen und verwandten Bereichen zu validieren. Das vom CFA Institute, USA, angebotene Programm ist zweifellos eines der renommiertesten Zertifizierungsprogramme im Finanzbereich, das Fachleuten dabei hilft, fortgeschrittene Fähigkeiten in hochspezialisierten Wissensbereichen wie Portfoliomanagement, Finanzanalyse und Finanzberatung zu erwerben.
Es hat eine der niedrigsten Erfolgsquoten unter den Finanzausweisen, was es zu einem der am schwierigsten zu erwerbenden und zu einem der gefragtesten in der Finanzbranche macht.
Was ist eine Series 7-Lizenz?
Gleich zu Beginn sollte klar sein, dass die Serie 7 eine Lizenz ist, im Gegensatz zu CFA, das für eine Zertifizierung steht. Umfang und Inhalt der Prüfung der Serie 7 sind im Vergleich zu CFA definitiv viel eingeschränkter und zielen speziell darauf ab, denjenigen, die mit dem Verkauf und Kauf von Finanzprodukten befasst sind, zu helfen, die für den Job erforderlichen Kenntnisse und Fähigkeiten zu erwerben.
Um an der Prüfung der Serie 7 teilnehmen zu können, muss eine Person von einer FINRA-Mitgliedsfirma gesponsert werden. Dies ist auch eine Voraussetzung für die Teilnahme an einer Reihe anderer FINRA-Prüfungen. Der Erwerb einer Series 7-Lizenz ist nirgends so schwierig wie der Erwerb einer CFA-Charta, wobei letztere weit fortgeschrittene Kenntnisse und Fähigkeiten im Finanzbereich darstellt.
CFA-Zertifizierung gegen Lizenzinfografiken der Serie 7
Sehen wir uns die wichtigsten Unterschiede zwischen der CFA-Zertifizierung und der Series 7-Lizenz sowie den Infografiken an.
Prüfungsvoraussetzungen
CFA-Prüfungsanforderungen
Um sich für CFA zu qualifizieren, sollte ein Kandidat einen Bachelor-Abschluss (oder im letzten Jahr des Bachelor-Abschlusses) oder 4 Jahre Berufserfahrung oder 4 Jahre Hochschulbildung und Berufserfahrung zusammen haben.
Prüfungsvoraussetzungen für Serie 7
Man sollte das Sponsoring einer Firma mit FINRA-Mitgliedschaft haben. Dies ist die einzige Voraussetzung für diese Prüfung.
CFA vs Series 7 Vergleichstabelle
| Sektion | CFA | Serie 7 |
|---|---|---|
| Zertifizierung organisiert von | CFA wird vom CFA Institute organisiert | Die Prüfung der Serie 7 wird von FINRA organisiert |
| Anzahl der Ebenen | CFA: CFA hat 3 Prüfungsstufen, die jeweils in zwei Prüfungssitzungen unterteilt sind (Vormittags- und Nachmittagsstunden). CFA Teil I: Vormittagssitzung: 120 Multiple-Choice-Fragen Nachmittagssitzung: 120 Multiple-Choice-Fragen CFA Teil II: Vormittagssitzung: 10 Fragen zum Item-Set Nachmittagssitzung: 10 Fragen zum Objektsatz CFA Teil III: Vormittagssitzung: Konstruierte Antwortfragen (Essay) (normalerweise zwischen 8 und 12 Fragen) mit maximal 180 Punkten. Nachmittagssitzung: 10 Fragen zum Objektsatz | Es handelt sich um eine einzelne Prüfung, die in zwei Sitzungen mit 250 Multiple-Choice-Fragen sowie 10 Fragen vor dem Test (insgesamt 260 Fragen) durchgeführt wird. Die Kandidaten müssen in jeder Prüfungssitzung 130 Fragen beantworten. |
| Art / Dauer der Prüfung | CFA: In den Stufen CFA Teil I, II, III gibt es Vormittags- und Nachmittagsstunden von jeweils 3 Stunden. | Es handelt sich um eine einzelne Prüfung, die in zwei Sitzungen mit einer Dauer von jeweils 3 Stunden (Gesamtdauer 6 Stunden) durchgeführt wird. |
| Prüfungsfenster | CFA-Prüfungen der Stufen I, II und III werden jedes Jahr am ersten Samstag im Juni durchgeführt. Teil I-Prüfungen können auch im Dezember abgelegt werden | Es kann für jeden Wochentag innerhalb eines 120-Tage-Fensters bei der Anmeldung zur Prüfung bei FINRA geplant werden. |
| Themen | Der Lehrplan für CFA-Inhalte besteht aus 10 Modulen mit zunehmendem Schwierigkeitsgrad von der CFA-Prüfung Teil I bis zur Prüfung Teil II bzw. Teil III. Diese 10 Module bestehen aus: * Ethik und berufliche Standards *Quantitative Methoden *Wirtschaft * Finanzberichterstattung und Analyse * Unternehmensfinanzierung *Portfolio-Management * Beteiligungen * Fixed Income * Derivate *Alternative Investitionen | Die Prüfung der Serie 7 deckt relevante Wissensbereiche ab, die sich auf die fünf Hauptfunktionen des General Securities Representative beziehen. Diese beinhalten: Funktion 1 : Sucht das Geschäft für den Broker-Händler über Kunden und potenzielle Kunden Funktion 2 : Bewertet die anderen Sicherheitsbestände der Kunden, die finanzielle Situation und die Bedürfnisse, den Finanzstatus, den Steuerstatus und das Anlageziel Funktion 3 : Öffnet Konten, überträgt Vermögenswerte und führt entsprechende Kontodatensätze Funktion 4 : Bietet Kunden Informationen zu Investitionen und gibt geeignete Empfehlungen ab Funktion 5 : Erhält und überprüft die Kauf- und Verkaufsanweisungen der Kunden, gibt Bestellungen ein und verfolgt diese |
| Pass-Prozentsatz | CFA 2016 benötigen Sie CFA Level 1 43%, CFA Level 2 46% und für CFA Level 3 54% | Die durchschnittliche Erfolgsquote für die Prüfung der Serie 7 liegt über 70% |
| Gebühren | Die CFA-Gebühr beträgt ca. 650 bis 1380 US-Dollar einschließlich Registrierung und Prüfung. | Serie 7 Prüfung: 305 $ Februar 2017. |
| Stellenangebote / Berufsbezeichnungen | Es ist ein fortgeschrittener Berechtigungsnachweis in der Finanzanalyse, der dazu beitragen kann, Expertenfähigkeiten für Portfoliomanagement, Aktienanalyse und andere komplexe Wissensbereiche im Finanzbereich zu entwickeln. Es eignet sich für Fachkräfte, die ihr Wissen und ihre Fähigkeiten verfeinern und ihre Karrierechancen in der globalen Arena verbessern möchten. Einige der relevanten Jobrollen umfassen: Investmentbanker Portfoliomanager Equity Research Analysten | Nach erfolgreichem Abschluss der Prüfung der Serie 7, bei der es sich um eine Einstiegsprüfung handelt, kann sich eine Person bei einer Selbstregulierungsorganisation registrieren lassen Handel mit vordefinierten Kategorien allgemeiner Wertpapiere, einschließlich Unternehmensaktien und -anleihen, Real Estate Investment Trusts (REITs), kommunalen Wertpapieren, Options-Equity, Index und Fremdwährung, Produkten oder variablen Kontrakten von Investmentgesellschaften, Direktbeteiligungsprogrammen und börsengehandelten Fonds (ETFs) zusammen mit mehreren anderen Instrumenten. Es gibt keinen zusätzlichen Karrieremöglichkeiten für eine Person, die auf einer Lizenz der Serie 7 basiert, außer in dieser Funktion zu arbeiten des von FINRA autorisierten General Securities Representative. |
Warum CFA verfolgen?
Durch das Erreichen der CFA-Charta wird bestätigt, dass ein Fachmann in der Lage ist, komplexe Rollen in verschiedenen Teilbereichen des Finanzwesens zu übernehmen, die unter anderem von Finanzanalyse und Investmentmanagement bis hin zu Investmentbanking, Research und Wissenschaft reichen.
Die berufliche Verbesserung ist erheblich, da CFAs eine Reihe globaler Finanzmöglichkeiten ausloten können und diese hart erarbeiteten Referenzen ihnen auch in den Augen potenzieller Arbeitgeber mehr Glaubwürdigkeit verleihen können. Nicht-Finanzfachleute können als Fachmann auch mehrere potenzielle Vorteile haben, wenn sie die CFA-Charta erwerben.
Warum eine Series 7-Lizenz erwerben?
Die Lizenz der Serie 7 bietet keinen einzigartigen Vorteil, außer als Voraussetzung für die Tätigkeit als General Securities Representative gemäß den Anforderungen der FINRA (Financial Industry Regulatory Authority).
Dies qualifiziert sie zum Verkauf, Kauf und / oder zur Werbung für Wertpapierprodukte, einschließlich Aktien, Anleihen, Investmentfonds und anderer Formen von Instrumenten. Es gibt keinen zusätzlichen Karrieremöglichkeit für diejenigen, die eine Series 7-Lizenz erwerben, außer um in diesen vorgegebenen Rollen zu arbeiten.
Fazit
Es kann wirklich keinen Vergleich zwischen der CFA- und der Series 7-Prüfung geben, da beide nicht einmal ein Zertifizierungsprogramm darstellen. CFA ist ein fortschrittliches mehrstufiges Zertifizierungsprogramm, das als eine der strengsten finanziellen Voraussetzungen gilt. Die Lizenz der Serie 7 qualifiziert eine Person lediglich zum Handel mit allgemeinen Wertpapieren im Auftrag einer Selbstregulierungsorganisation.
CFA richtet sich an Fachleute, die planen, ihre Karriere voranzutreiben und ihr Wissen und ihre Fähigkeiten durch den Erwerb eines speziellen Finanznachweises zu demonstrieren, während die Prüfung der Serie 7 nur für Personen gedacht ist, die eine Lizenz von FINRA beantragen, um als allgemeiner Wertpapiervertreter zu handeln und für Wertpapiere auf dem Markt zu handeln .
